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交易所_百度百科 网页新闻贴吧知道网盘图片视频地图文库资讯采购百科百度首页登录注册进入词条全站搜索帮助首页秒懂百科特色百科知识专题加入百科百科团队权威合作下载百科APP个人中心收藏查看我的收藏0有用+10上海保险交易所播报讨论上传视频上海市的人民政府机构中国保监会主席吴定富2011年3月6日下午在京表示，上海有望试点成立保险交易所。2016年6月12日，上海保险交易所正式揭牌。 [1]中文名上海保险交易所地    区上海性    质交易所方    面保险揭牌时间2016年6月12日目录1发展历程2现任领导3功能定位发展历程播报编辑吴定富在列席十一届全国人大四次会议上海团开放审议时透露，成立后的“保交所”全称为上海保险交易所。2015.11.26 国务院批准同意设立上海保险交易所。2016.01.15 原中国保监会批准成立上海保险交易所筹备组。2016.03.26 原中国保监会陈文辉副主席视察上海保交所。2016.05.18 上海保险交易所创立大会暨第一次股东大会在北京召开。2016.06.06原中国保监会批准同意上海保险交易所股份有限公司开业。2016.06.12 上海保交所揭牌。2016.06.30 上海保险交易所党委正式成立。2016.08.02原中国保监会梁涛副主席视察上海保交所。2016.08.05-08.07上海保交所召开第一次全员培训大会。2016.08.22上海市周波副市长视察上海保交所。2016.11.01上海保交所与宁波签订战略合作协议。2016.11.10上海保交所保险资产登记交易平台试运行，首批产品成功上线。2016.12.26中国城乡居民住宅地震巨灾保险共同体保险运营平台在上海保交所正式上线。2017.01.05上海保交所保险招投标平台试点上线，首单落槌“儿童保险礼物”公益项目。2017.03.10 原中国保监会批复设立中保保险资产登记交易系统有限公司。2017.03.26上海保交所面向社会、面向行业发布第一个业务规则。2017.03.28上海保交所成功通过区块链数据交易技术验证。2017.06.21上海保交所董事长曾于瑾出席2017陆家嘴论坛并做专题发言。2017.07.01 上海保交所正式对公众提供地震巨灾保险微信在线投保渠道。2017.08.02 华泰资产管理有限公司在上海保交所保险资产登记交易平台顺利发行华侨城基础设施债权投资计划并完成份额登记。2017.08.18 上海保交所就《保险产品交易业务规则（1-3号）》（征求意见稿）征求会员单位意见。2017.08.23 上海保交所向各会员单位发布《保险账户管理暂行办法》。2017.08.30上海保交所和上海市卫计信息中心召开工作启动会议，共同规划建设上海健康保险交易系统。2017.09.01 上海保交所正式发布区块链底层技术平台，《保交链底层框架技术白皮书》同步对外发布。2017.09.30 上海保交所发布四川地震巨灾保险数据。2017.11.06 上海保交所正式对外发布《上海保险交易所结算银行管理办法（试行）》。2017.12.14 上海保交所财险共保交易结算平台正式上线。2017.12.18上海保交所保险反欺诈项目获“2017上海优秀信用案例评选”优秀案例奖。2018.02.23 上海保交所受托管理中国再保险登记系统。2018.04.09上海保交所与中国信通院签署合作协议。2018.05.28 上海保交所发布吉林松原地震巨灾保险数据。2018.06.21 上海保险交易所保险资管专业平台—中保保险资产登记交易系统有限公司正式对外发布首批业务制度。2018.07.25 上海保交所保险产品交易系统正式挂牌中国人保健康“爱健康”系列个人税收优惠型健康保险。2018.08.08 上海保交所正式上线国际再保险平台。2018.08.20保交链多业务场景运用取得积极进展。2018.10.23 上海市卫生计生委 上海保交所落实“健康中国2030”推进会暨合作协议签约仪式正式举行。2018.10.29 中保登公司完成首只保险资产管理公司专项产品登记。2018.12.20 上海保险交易所国际再保险平台入选上海自贸试验区金融创新案例。2018.12.24 上海保交所携手建设银行、人保财险正式落地地震巨灾保险银保渠道交易试点。2019.04.12 上海保险交易所正式上线多年期住宅地震巨灾保险产品。2019.05.28 上海保险交易所下属中保登公司与中央结算公司下属中债金融估值中心在北京成功举行估值合作签约仪式。2019.06.18 上海保险交易所发布四川宜宾地震保险信息，支持理赔救灾工作。2019.06.20上海保险交易所召开“不忘初心、牢记使命”主题教育动员大会。2019.06.26中国银保监会办公厅发布《关于资产支持计划注册有关事项的通知》，明确保险资产管理机构首单资产支持计划之后发行的资产支持计划实行注册制管理，由中保登公司具体办理。2019.07.10 上海保险交易所党委开展了“不忘初心、牢记使命”主题教育“读学谈”学习研讨会。2019.07.19 上海保险交易所党委书记曾于瑾同志给全体党员上主题教育党课。2019.07.22 上海保交所控股子公司中保登公司在京召开资产支持计划注册工作启动会，对外发布业务规则，上线注册系统。2019.07.31 上海保险交易所党委举行“不忘初心、牢记使命”主题教育调研成果交流会。2019.09.08上海保险交易所发布四川内江地震保险信息。2019.09.10 上海保险交易所联合中央结算公司成功发布首批保险资产管理产品估值。2019.09.17 上海保险交易所发布甘肃张掖地震保险信息。2019.09.25 上海保险交易所携手宁波市人民政府正式上线数字健康保险交易示范性平台。2019.10.17 上海市健康保险交易平台正式上线并推出首个核保核赔业务。2019.10.18 上海保险交易所和广州航运交易所共建的航运保险要素交易平台在广州南沙上线。2019.11.03-11.05 以“合作共赢、构建全球风险治理共同体”为主题的陆家嘴国际再保险大会正式举行。 [2]2021年12月，上海保险交易所正式发布《数字化再保险登记清结算平台数据规范（财产险）》。 [6]2021年12月27日，上海保险交易所正式上线新能源车险交易平台(以下简称交易平台)。 [7]现任领导播报编辑6月12日，作为上海国际金融中心的重要组成部分，全国第一个国家级、创新型保险要素市场上海保险交易所在上海正式成立。上海市市长杨雄为保险交易所揭牌。该次揭牌仪式在2016陆家嘴论坛期间举行。上海保险交易所党委书记、董事长：任春生。 [3] [5] [8]功能定位播报编辑从意向上讲，把“保交所”放在上海试点，是上海建设国际金融中心的“应有之义”。作为金融部门，保监会一定支持国务院对上海的定位。前一个时期，上海市政府与保监会已进行了充分研讨。吴定富说，“十二五”期间，保险资金直接融资的比例还有很大政策空间。 [4]新手上路成长任务编辑入门编辑规则本人编辑我有疑问内容质疑在线客服官方贴吧意见反馈投诉建议举报不良信息未通过词条申诉投诉侵权信息封禁查询与解封©2024 Baidu 使用百度前必读 | 百科协议 | 隐私政策 | 百度百科合作平台 | 京ICP证030173号 京公网安备110000020000

上海保交所，场内保险交易市场“中国路径”的探索者——专访上海保险交易所董事长曾于瑾_上海市地方金融监督管理局

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上海保交所，场内保险交易市场“中国路径”的探索者——专访上海保险交易所董事长曾于瑾

信息来源：上海证券报      发布时间：2021-06-25       [打印本页][纠错]

五年前的炎炎六月，作为推动上海自贸区和上海国际金融中心建设的一出“重头戏”，上海保险交易所（下称“上海保交所”）在黄浦江畔揭牌亮相。因填补了保险要素市场的空白，上海保交所自诞生之日起就备受外界关注。

保险交易所在我国金融业是一个重大创新，在国际上也是一个新兴事物。“还记得刚刚成立时，内外部多多少少会对我们心存疑虑，就连保险学术界也对保险交易所没有一个成熟的看法。”忆起这五年的创业岁月，上海保交所董事长曾于瑾近日在接受记者专访时直言，尽管每一步都走得很艰辛，但每一步都坚定有力。

“上海保交所在银保监会的领导下，用党的建设统领创新创业，开拓出一条建设场内保险交易市场的中国路径。”曾于瑾说。在“多点探索、轻资产投入、功能配套、重点布局”的发展策略下，上海保交所的发展路径逐渐清晰，那就是场内保险交易，其关键突破口是“保险交易、再保险交易、保险资产交易”。

对于下一个五年，“希望能将场内保险交易模式提升到新高度。”曾于瑾说，上海保交所目前向好的基本面为建设好场内保险市场提供了重要基础和良好前提，但考虑到场内保险交易模式仍属于新兴事物，如辅以一定的政策支持，将能更好地激发整个保险交易市场的活力。

已实现两年盈利

记者：保险交易市场在全球范围内都属于新兴事物，建设探索周期会比一般性企业长。目前，上海保交所的财务情况如何？

曾于瑾：保险交易所建设模式没有现成的经验可以借鉴，只有在实践中探索，尤其是盈利模式的形成，更需要实践的积累。在建设过程中，我们从我国保险业发展实际出发，用实践来检验思路，让市场来考验方案，再反过来不断完善深化认识，进一步指导实践；我们立足保险业基础设施和综合服务平台的发展定位，致力于支持和推动保险交易相关要素，实现产业链上下游机构间、业内外的互联互通；我们不以营利为目的，坚持“先为行业创造价值，再从增值中分享价值”，收入也主要用于平台建设、运营维护以及交易服务，特别是初期为了培育和发展市场，部分业务采取不收费或低收费的策略。

目前，上海保交所的财务经营情况保持稳中有进、稳中向好的发展趋势，主要体现在以下几个方面：一是成立以来营业收入保持快速增长，年均复合增长率达141%；营收结构持续优化，业务收入逐步多元化，特别是综合科技服务收入成为重要的增长引擎。2020年合并报表总收入超过2亿元。二是实现2019年、2020年两年盈利。比较来看，上海保交所在成立后的第三个完整会计年度即实现盈利，远低于保险公司（5-8年）、金融科技和平台类企业（6-9年）的盈利周期。

记者：按照银保监会核准的业务范围，上海保交所不仅可以为保险、再保险、保险资产管理及相关产品进场交易提供场所和支付结算服务，还可以开展保险经纪、代理销售业务，以及监管赋予的其他职责等。可以说，业务范围比较广泛。目前，主要业务有哪些进展？

曾于瑾：上海保交所按照批复方案和银保监会要求，在研发上线国际再保险、国际航运保险、大宗保险招投标和特种风险分散等“3+1”平台的基础上，从增量市场和行业痛点难点切入，建设形成了保险交易综合平台、国际再保险和国际航运保险平台、保险资产登记交易平台、数字化健康保险交易平台、数字化保险中介服务平台等五大平台，形成成熟模式，再复制推广到其他地区和领域。

经过不懈探索，我们成功将账户、登记、结算、反欺诈等金融交易所功能引入保险业，成功在全球范围内率先搭建了覆盖保险资产和负债两端的场内交易体系，成功运用金融科技等新的生产工具改造保险交易组织方式。

目前，各平台共接入保险公司、保险资管公司、保险专业中介等机构2317家次，登记监测约11.61万亿元保险资金的运用信息，集中登记全量保险资管产品，规模约4.19万亿元；累计注册航运保险、资产支持计划等产品8411只，交易保险金额约43.3万亿元。

比如，保险交易综合平台方面，上线以巨灾保险为代表的共保运营平台；推出公开、透明的大宗保险招投标机制，已完成公益类、政府类、商业类等26个大宗保险招投标项目，提供保险金额达11.89万亿元，惠及人民群众近2227.4万人次。

国际再保险和国际航运保险平台方面，两届陆家嘴国际再保险大会共吸引境内外558家次机构参会，从规模上已位列全球四大再保险交易商年会；累计注册航运保险产品8373个，实现保险金额超11万亿元。

保险资产登记交易平台方面，上线保险资管产品全生命周期运营服务平台；全面承接资产支持计划注册、组合类产品和专项产品发行前登记工作等。

数字化健康保险交易平台方面，实现广州、杭州、青岛等地定制型商业医疗保险产品在场内集中挂牌交易，已为1000多万人提供约28.3万亿元的保障金额，大连、宁波等多个城市的定制型产品即将挂牌交易。

同时，我们在保险业率先引入账户、清结算、反欺诈等金融交易所配套功能，目前累计开立场内保险交易账户达812.6万户，实现资金清结算约321万笔，反欺诈查询559万笔。

领先的技术实力和安全运维能力，有效支撑了上海保交所承接重要领域、重量级的项目，是我们向市场输出高品质、高质量服务的底气所在。以“保交链”为例，我们正在银保监会保标委的指导下，牵头行业制定再保险、数字保单等领域的区块链应用技术标准；我们还联合行业机构成立“保险区块链创新中心”，将区块链技术运用到再保险、健康险、保险风控、企业年金等10余个区块链应用场景。

场内交易的三个路径

记者：全球范围内虽然已经开始了场内保险交易市场的探索，但还没有成熟模式。从操作层面来看，场内保险交易具体将从哪些领域进行突破？

曾于瑾：上海保交所怎么组织场内交易？能为保险交易提供哪些服务？这是必须回答的问题。我们的体会是，有三条具体路径较为可行。

一是从中介机构市场切入，集中交互中介机构和保险公司之间的保险产品交易信息，统一提供账户、清结算、反欺诈等基础服务。既能把目前交易最分散、最难监管的那部分场外业务纳入场内集中开展风险监测；又能落实银保监会对保险中介机构信息化建设的要求，助力行业大幅提升信息化程度；还能提升场内保险市场交易活跃度，形成一定规模。

二是从防范国际再保险交易风险切入，逐步推动再保险交易由传统的线下模式向场内线上交易转变，为再保险交易中后端提供账务清分、数据交互、合同存证、资金结算等服务。可以探索建立再保险基础设施的中国标准、中国规则，提升我国保险业在国际市场的话语权和定价权。

三是从保险资产端切入，对保险资产管理产品进行集中登记，并对相关产品提供发行、交易、托管、信披等全周期运营服务，推动实现非标资产标准化、场外交易集中化、手工交易电子化、交易结算一体化、风险管控全程化；也可以疏通保险资金对接实体经济和资本市场的管道，引导保险资金投资符合国家战略和产业政策要求、符合国家供给侧结构性改革要求的领域。

第二个五年实现“五个突破”

记者：上海保交所已步入第二个五年，具体有哪些规划和构想？

曾于瑾：过去五年，上海保交所的运营模式取得积极成效，基础框架搭建和基础功能建设的任务基本完成。展望未来五年，上海保交所将在银保监会的领导下，开启提质、拓面、上量的新征程。核心是要实现“五个突破”：

一是场内交易机构数量实现新突破。进一步发挥交易所的机构和要素集聚效应，推动实现所有保险公司、专业代理机构、银行等主要兼业代理机构，进场参与产品交易、信息交互和资金清结算，实现服务机构数量和机构互动频次更大数量级的突破。

二是场内交易产品规模实现新突破。进一步打造丰富科学的场内产品体系，实现健康险、养老险、巨灾保险、资管产品以及网络安全保险、信息安全保险、绿色保险（如新能源汽车保险）等产品在场内深度交易，力争健康险交易保费达到2000亿元，在健康险总保费中占比达到10%；养老险交易保费达到1000亿元，各类专属产品保费达到1万亿元。

三是场内交易服务和功能实现新突破。进一步完善和优化技术系统、配套功能和各项服务，一方面持续优化账户、登记、清结算、保险风控等功能和金融科技运用场景，尽快推动实现行业级应用；另一方面，大力推进与医疗、气象等公共资源，以及设备技术供应商、数据分析企业等外部数据源的对接与合作，在推动行业上下游产业链整合、支持绿色经济发展、探索个性化产品开发等方面发挥更关键、更重要的交易枢纽作用。

四是交易所技术创新和应用实现新突破。进一步加大科技投入和科技运用的力度，不断推动底层系统升级以及技术架构、流程和功能优化，力争在再保险、健康险、反欺诈等领域率先实现区块链等前沿科技的规模化应用。

五是在发展体制机制上实现新突破。进一步优化市场化机制，完善相应的资源配置、合作机制、考核激励、人才队伍建设等配套体系，调动各方积极性和主动性，支撑上海保交所加快实现规模化发展。

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上海保交所的第一个五年：开拓场内保险交易市场的中国路径|上海市_新浪财经_新浪网

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上海保交所的第一个五年：开拓场内保险交易市场的中国路径

上海保交所的第一个五年：开拓场内保险交易市场的中国路径

2021年06月25日 20:07

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CFIC导读◆这五年来，从筹备期的迷茫，到第三个完整会计年度即实现盈利，在探索实践中，上海保交所闯出了一条怎样的发展路径？未来又将有哪些创新试点和业务空间？中国金融信息中心 金伟良/摄2016年6月正式挂牌至今，上海保交所已走过5个年头；没有现成的成熟经验可以借鉴，在从未有过的市场里摸索，逐渐找到了适合中国保险市场的运作模式，2019年、2020年已连续两年盈利。这五年的发展策略可以概括为“多点探索、轻资产投入、功能配套、重点布局”。保险交易所在我国金融业是一个重大创新，在国际上也是一个新兴事物。在保险业发达国家，如英、美和新加坡等国之间，保险交易市场的建设路径也不统一。建设什么样的保险交易所以及如何建设保险交易所，是一个重大课题。2016年6月正式挂牌至今，上海保交所已经走过了5个年头。没有现成的成熟经验可以借鉴，从无到有，从0到1，上海保交所在银保监会的领导下，在从未有过的市场里摸索，逐渐找到了适合中国保险市场的运作模式。“挂牌的时候有不少质疑的声音，上海保交所这个牌子是挂了，但是对这种创新性的发展模式，当时大家还是心存疑虑的。当时有一个保险业的知名专家就说，上海保交所没有5年至10年，是找不到路的。”近日，上海保交所董事长曾于瑾接受了记者专访。从筹办到第一个五年，曾于瑾是上海保交所的元老也是奠基人。这五年来，从筹备期的迷茫，到第三个完整会计年度即实现盈利，在探索实践中，上海保交所闯出了一条怎样的发展路径？未来又将有哪些创新试点和业务空间？已连续两年实现盈利作为保险业基础设施和保险交易市场组织，上海保交所不以营利为目的，不直接提供承保能力，主要为保险市场主体提供交易服务支持，实行独立核算、自收自支。保险交易所建设在全球范围内都属于新兴事物，没有现成的经验可以借鉴。从成立之初，市场就关注着，这个新兴主体何时能找到盈利模式。建设过程中，上海保交所从我国保险业发展实际出发，用实践来检验思路，让市场来考验方案，再反过来不断完善深化认识，进一步指导实践；立足保险业基础设施和综合服务平台的发展定位，致力于支持和推动保险交易相关要素，实现产业链上下游机构间、业内外的互联互通；坚持“先为行业创造价值，再从增值中分享价值”，收入也主要用于平台建设、运营维护以及交易服务，特别是初期为了培育和发展市场，部分业务采取不收费或低收费的策略。第一个五年，上海保交所交出了超出市场预期的成绩单。从利润指标看，2019年、2020年已经连续两年盈利。同时，营业收入保持快速增长，年均复合增长率达141%；营收结构持续优化，业务收入逐步多元化，特别是综合科技服务收入已成为重要的增长引擎。2020年，合并报表总收入超过2亿元。上海保交所在成立后的第三个完整会计年度即实现盈利，远低于保险公司（5-8年）、金融科技和平台类企业（6-9年）的盈利周期。作为中国首个保险业基础设施，2016年6月12日，上海保交所在上海正式挂牌成立，首期注册资本22.35亿元，共有91家股东，注册在上海自贸区。但彼时如何搭建保险交易所，学界并没有成熟的看法，国际上也没有现成的可复制经验。曾于瑾在挂牌几周后的一次股东会议上就曾坦言，上海保交所至少要有5年甚至更长的运营探索期，需要脚踏实地，一步一个脚印去逐步积累经验、扩大业务试点。放眼国际，伦敦劳合社的成功是基于特殊的历史、文化、法律背景，无法简单照搬；纽约保险交易所简单复制伦敦劳合社模式，没有充分结合市场实际，导致失败；美国健康保险交易所过度依赖政策主导，市场化的交易模式和商业模式尚未形成，发展前景尚不明朗。“五年来，上海保交所坚持用党建统领创新创业，在平台建设、功能配套、业务试点等方面开展了大量有益的探索和尝试，逐步形成服务监管、服务市场的能力，开拓出一条建设场内保险交易市场的中国路径。”曾于瑾告诉记者，这五年的发展策略可以概括为“多点探索、轻资产投入、功能配套、重点布局”。据悉，上海保交所按照批复方案和银保监会要求，在研发上线国际再保险、国际航运保险、大宗保险招投标和特种风险分散等“3+1”平台的基础上，从增量市场和行业痛点难点切入，建设形成了保险交易综合平台、国际再保险和国际航运保险平台、保险资产登记交易平台、数字化健康保险交易平台、数字化保险中介服务平台等五大平台，逐步推动形成以场外市场为主体、以场内交易市场为补充的多层次保险市场体系。目前各平台共接入保险公司、保险资管公司、保险专业中介等机构2317家次，登记监测约11.61万亿元保险资金的运用信息，集中登记全量保险资管产品，规模约4.19万亿元；累计注册航运保险、资产支持计划等产品8411只，交易保险金额约43.3万亿元。科技加持打造创新型保险交易所科技是上海保交所的一抹亮色，也是曾于瑾颇引以为豪的一点。“有多家外资机构评价，上海保交所建设的前瞻性、科技性和综合覆盖面处于世界前列。”曾于瑾告诉记者，五年来，上海保交所成功将账户、登记、结算、反欺诈等金融交易所功能引入保险业，成功在全球范围内率先搭建了覆盖保险资产和负债两端的场内交易体系，成功运用金融科技等新生产工具改造保险交易组织方式，逐步打造成全球具有标杆性的新型保险交易所。一方面，打造了领先的分布式技术架构，具有高安全、高吞吐量和高自动化等特征。另一方面，集成运用云计算、大数据、人工智能、区块链等前沿技术，着力建设面向未来的基础设施。上海保交所打造的数字化健康保险交易平台得到了市场的认可。目前，平台先后在上海、宁波、重庆、广州等地上线，一端通过连接卫健委、医保局等对接全国多地4400多家医疗机构，一端通过连接50多家保险公司对接消费者，解决制约行业发展的信息孤岛、产品同质化、服务效率低等痛点。在此基础上，推出健康险核保核赔、快赔、零感知理赔等综合服务，将核保核赔周期从原先线下的7天至15天缩短到分钟级、秒级甚至无感，真正实现让“数据多跑路，群众少跑路”。同时，打造了“政府主导+市场运作+平台服务”的惠民保服务新模式，成功支持广州、杭州、青岛等城市的定制型补充医疗保险在场内集中挂牌交易，为1000多万人提供约28.3万亿元的保障金额。另外，“保交链”在标准制定和场景应用方面取得成效。上海保交所联合行业机构在上海成立“保险区块链创新中心”，开发再保险、健康险、保险风控、企业年金等10余个区块链应用场景，并发布《区块链保险应用白皮书》。目前正在银保监会保标委的指导下，牵头行业制定再保险、数字保单等领域的应用技术标准。未来五年的“新弹药”上海保交所的运营模式取得积极成效，已由前期的基础框架搭建和基础功能建设转入提质、拓面、上量的新发展阶段。但曾于瑾坦言，展望未来五年，上海保交所仍处于创新创业阶段，需要正视经营中的困难和发展中的不足。未来在银保监会的领导下，力争将场内交易模式提升到新高度，核心是实现五个突破。一是场内交易机构数量实现新突破。进一步发挥交易所的机构和要素集聚效应，推动实现所有保险公司、专业代理机构、银行等主要兼业代理机构，进场参与产品交易、信息交互和资金清结算，实现服务机构数量和机构互动频次更大数量级的突破。二是场内交易产品规模实现新突破。力争下一个五年，实现健康险、养老险、巨灾保险以及网络安全保险、信息安全保险、绿色保险（如新能源汽车保险）等产品在场内深度交易，健康险交易保费达到2000亿元，养老险交易达到1000亿元，各类专属产品达到1万亿元。三是进一步完善和优化技术系统、配套功能和各项服务，场内交易服务和功能实现新突破。在推动行业上下游产业链整合、支持绿色经济发展、探索个性化产品开发等方面发挥更关键、更重要的交易枢纽作用。四是进一步加大科技投入和科技运用的力度，交易所技术创新和应用实现新突破。进一步深化区块链、人工智能、云计算、大数据等科技在保险业的场景运用，力争在再保险、健康险、反欺诈等领域率先实现区块链等前沿科技的规模化应用。五是在发展体制机制上实现新突破。进一步优化市场化机制，完善相应的资源配置、合作机制、考核激励、人才队伍建设等配套体系，调动各方积极性和主动性，支撑上海保交所加快实现规模化发展。作者：王淑娟、周念坤本文来源：新华财经 上海保交所，场内保险交易市场“中国路径”的探索者——专访上海保险交易所董事长曾于瑾上证报中国证券网讯（记者 黄蕾）五年前的炎炎六月，作为推动上海自贸区和上海国际金融中心建设的一出“重头戏”，上海保险交易所（下称“上海保交所”）在黄浦江畔揭牌亮相。因填补了保险要素市场的空白，上海保交所自诞生之日起就备受外界关注。保险交易所在我国金融业是一个重大创新，在国际上也是一个新兴事物。“还记得刚刚成立时，内外部多多少少会对我们心存疑虑，就连保险学术界也对保险交易所没有一个成熟的看法。”忆起这五年的创业岁月，上海保交所董事长曾于瑾近日在接受上海证券报记者专访时直言，尽管每一步都走得很艰辛，但每一步都坚定有力。“上海保交所在银保监会的领导下，用党的建设统领创新创业，开拓出一条建设场内保险交易市场的中国路径。”曾于瑾说。在“多点探索、轻资产投入、功能配套、重点布局”的发展策略下，上海保交所的发展路径逐渐清晰，那就是场内保险交易，其关键突破口是“保险交易、再保险交易、保险资产交易”。对于下一个五年，“希望能将场内保险交易模式提升到新高度。”曾于瑾说，上海保交所目前向好的基本面为建设好场内保险市场提供了重要基础和良好前提，但考虑到场内保险交易模式仍属于新兴事物，如辅以一定的政策支持，将能更好地激发整个保险交易市场的活力。已实现两年盈利上海证券报：保险交易市场在全球范围内都属于新兴事物，建设探索周期会比一般性企业长。目前，上海保交所的财务情况如何？曾于瑾：保险交易所建设模式没有现成的经验可以借鉴，只有在实践中探索，尤其是盈利模式的形成，更需要实践的积累。在建设过程中，我们从我国保险业发展实际出发，用实践来检验思路，让市场来考验方案，再反过来不断完善深化认识，进一步指导实践；我们立足保险业基础设施和综合服务平台的发展定位，致力于支持和推动保险交易相关要素，实现产业链上下游机构间、业内外的互联互通；我们不以营利为目的，坚持“先为行业创造价值，再从增值中分享价值”，收入也主要用于平台建设、运营维护以及交易服务，特别是初期为了培育和发展市场，部分业务采取不收费或低收费的策略。目前，上海保交所的财务经营情况保持稳中有进、稳中向好的发展趋势，主要体现在以下几个方面：一是成立以来营业收入保持快速增长，年均复合增长率达141%；营收结构持续优化，业务收入逐步多元化，特别是综合科技服务收入成为重要的增长引擎。2020年合并报表总收入超过2亿元。二是实现2019年、2020年两年盈利。比较来看，上海保交所在成立后的第三个完整会计年度即实现盈利，远低于保险公司（5-8年）、金融科技和平台类企业（6-9年）的盈利周期。上海证券报：按照银保监会核准的业务范围，上海保交所不仅可以为保险、再保险、保险资产管理及相关产品进场交易提供场所和支付结算服务，还可以开展保险经纪、代理销售业务，以及监管赋予的其他职责等。可以说，业务范围比较广泛。目前，主要业务有哪些进展？曾于瑾：上海保交所按照批复方案和银保监会要求，在研发上线国际再保险、国际航运保险、大宗保险招投标和特种风险分散等“3+1”平台的基础上，从增量市场和行业痛点难点切入，建设形成了保险交易综合平台、国际再保险和国际航运保险平台、保险资产登记交易平台、数字化健康保险交易平台、数字化保险中介服务平台等五大平台，形成成熟模式，再复制推广到其他地区和领域。经过不懈探索，我们成功将账户、登记、结算、反欺诈等金融交易所功能引入保险业，成功在全球范围内率先搭建了覆盖保险资产和负债两端的场内交易体系，成功运用金融科技等新的生产工具改造保险交易组织方式。目前，各平台共接入保险公司、保险资管公司、保险专业中介等机构2317家次，登记监测约11.61万亿元保险资金的运用信息，集中登记全量保险资管产品，规模约4.19万亿元；累计注册航运保险、资产支持计划等产品8411只，交易保险金额约43.3万亿元。比如，保险交易综合平台方面，上线以巨灾保险为代表的共保运营平台；推出公开、透明的大宗保险招投标机制，已完成公益类、政府类、商业类等26个大宗保险招投标项目，提供保险金额达11.89万亿元，惠及人民群众近2227.4万人次。国际再保险和国际航运保险平台方面，两届陆家嘴国际再保险大会共吸引境内外558家次机构参会，从规模上已位列全球四大再保险交易商年会；累计注册航运保险产品8373个，实现保险金额超11万亿元。保险资产登记交易平台方面，上线保险资管产品全生命周期运营服务平台；全面承接资产支持计划注册、组合类产品和专项产品发行前登记工作等。数字化健康保险交易平台方面，实现广州、杭州、青岛等地定制型商业医疗保险产品在场内集中挂牌交易，已为1000多万人提供约28.3万亿元的保障金额，大连、宁波等多个城市的定制型产品即将挂牌交易。同时，我们在保险业率先引入账户、清结算、反欺诈等金融交易所配套功能，目前累计开立场内保险交易账户达812.6万户，实现资金清结算约321万笔，反欺诈查询559万笔。领先的技术实力和安全运维能力，有效支撑了上海保交所承接重要领域、重量级的项目，是我们向市场输出高品质、高质量服务的底气所在。以“保交链”为例，我们正在银保监会保标委的指导下，牵头行业制定再保险、数字保单等领域的区块链应用技术标准；我们还联合行业机构成立“保险区块链创新中心”，将区块链技术运用到再保险、健康险、保险风控、企业年金等10余个区块链应用场景。场内交易的三个路径上海证券报：全球范围内虽然已经开始了场内保险交易市场的探索，但还没有成熟模式。从操作层面来看，场内保险交易具体将从哪些领域进行突破？曾于瑾：上海保交所怎么组织场内交易？能为保险交易提供哪些服务？这是必须回答的问题。我们的体会是，有三条具体路径较为可行。一是从中介机构市场切入，集中交互中介机构和保险公司之间的保险产品交易信息，统一提供账户、清结算、反欺诈等基础服务。既能把目前交易最分散、最难监管的那部分场外业务纳入场内集中开展风险监测；又能落实银保监会对保险中介机构信息化建设的要求，助力行业大幅提升信息化程度；还能提升场内保险市场交易活跃度，形成一定规模。二是从防范国际再保险交易风险切入，逐步推动再保险交易由传统的线下模式向场内线上交易转变，为再保险交易中后端提供账务清分、数据交互、合同存证、资金结算等服务。可以探索建立再保险基础设施的中国标准、中国规则，提升我国保险业在国际市场的话语权和定价权。三是从保险资产端切入，对保险资产管理产品进行集中登记，并对相关产品提供发行、交易、托管、信披等全周期运营服务，推动实现非标资产标准化、场外交易集中化、手工交易电子化、交易结算一体化、风险管控全程化；也可以疏通保险资金对接实体经济和资本市场的管道，引导保险资金投资符合国家战略和产业政策要求、符合国家供给侧结构性改革要求的领域。第二个五年实现“五个突破”上海证券报：上海保交所已步入第二个五年，具体有哪些规划和构想？曾于瑾：过去五年，上海保交所的运营模式取得积极成效，基础框架搭建和基础功能建设的任务基本完成。展望未来五年，上海保交所将在银保监会的领导下，开启提质、拓面、上量的新征程。核心是要实现“五个突破”：一是场内交易机构数量实现新突破。进一步发挥交易所的机构和要素集聚效应，推动实现所有保险公司、专业代理机构、银行等主要兼业代理机构，进场参与产品交易、信息交互和资金清结算，实现服务机构数量和机构互动频次更大数量级的突破。二是场内交易产品规模实现新突破。进一步打造丰富科学的场内产品体系，实现健康险、养老险、巨灾保险、资管产品以及网络安全保险、信息安全保险、绿色保险（如新能源汽车保险）等产品在场内深度交易，力争健康险交易保费达到2000亿元，在健康险总保费中占比达到10%；养老险交易保费达到1000亿元，各类专属产品保费达到1万亿元。三是场内交易服务和功能实现新突破。进一步完善和优化技术系统、配套功能和各项服务，一方面持续优化账户、登记、清结算、保险风控等功能和金融科技运用场景，尽快推动实现行业级应用；另一方面，大力推进与医疗、气象等公共资源，以及设备技术供应商、数据分析企业等外部数据源的对接与合作，在推动行业上下游产业链整合、支持绿色经济发展、探索个性化产品开发等方面发挥更关键、更重要的交易枢纽作用。四是交易所技术创新和应用实现新突破。进一步加大科技投入和科技运用的力度，不断推动底层系统升级以及技术架构、流程和功能优化，力争在再保险、健康险、反欺诈等领域率先实现区块链等前沿科技的规模化应用。五是在发展体制机制上实现新突破。进一步优化市场化机制，完善相应的资源配置、合作机制、考核激励、人才队伍建设等配套体系，调动各方积极性和主动性，支撑上海保交所加快实现规模化发展。作者：黄蕾

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探索场内保险交易市场的“中国路径”——专访上海保险交易所董事长曾于瑾_腾讯新闻

探索场内保险交易市场的“中国路径”——专访上海保险交易所董事长曾于瑾_腾讯新闻

探索场内保险交易市场的“中国路径”——专访上海保险交易所董事长曾于瑾

上海保险交易所董事长 曾于瑾

5年前的6月，作为上海国际金融中心建设的一出“重头戏”，上海保险交易所（下称上海保交所）在黄浦江畔揭牌亮相。作为我国金融业的一项重要创新，上海保交所自诞生之日起便备受外界关注。

追忆这5年的创业岁月，上海保交所董事长曾于瑾近日在接受上海证券报记者专访时直言，尽管每一步都走得很艰辛，但每一步都坚定有力。

“上海保交所在银保监会的领导下，用党的建设统领创新创业，开拓出了一条建设场内保险交易市场的中国路径。”曾于瑾说。

对于下一个五年，“希望能将场内保险交易模式提升到新高度。”曾于瑾说，考虑到场内保险交易模式仍属于新兴事物，如辅以一定的政策支持，将能更好地激发整个市场的活力。

已实现两年盈利

上海证券报：保险交易市场在全球范围内都属于新兴事物，建设探索周期会比一般企业长。目前，上海保交所的财务情况如何？

曾于瑾：保险交易所建设模式没有现成经验可以借鉴，只有在实践中探索，尤其是盈利模式的形成，更需要实践的积累。在建设过程中，我们用实践来检验思路，让市场来考验方案；立足保险业基础设施和综合服务平台的发展定位，推动保险产业链上下游互联互通；坚持“先为行业创造价值，再从增值中分享价值”。

成立以来，上海保交所的财务经营情况呈稳中向好的发展趋势，营收年均复合增长率达141%，特别是综合科技服务收入成为重要的增长引擎。上海保交所在成立后的第3个完整会计年度即实现盈利，远低于保险公司（5至8年）、金融科技和平台类企业（6至9年）的盈利周期，2019年和2020年连续两年实现盈利。

上海证券报：按照银保监会核准的业务范围，目前，上海保交所的主要业务进展如何？

曾于瑾：上海保交所按照批复方案和银保监会要求，在研发上线国际再保险、国际航运保险、大宗保险招投标和特种风险分散等“3+1”平台的基础上，从增量市场和行业痛点难点切入，建设形成了保险交易综合平台、国际再保险和国际航运保险平台、保险资产登记交易平台、数字化健康保险交易平台、数字化保险中介服务平台五大平台，形成成熟模式，再复制推广到其他地区和领域。

上海保交所成功将账户、登记、结算、反欺诈等金融交易所功能引入保险业，在全球范围内率先搭建了覆盖保险资产和负债两端的场内交易体系，成功运用金融科技等新的生产工具改造保险交易组织方式。

目前，各平台接入保险公司、保险资管公司、保险专业中介等机构2317家次，登记监测约11.61万亿元保险资金的运用信息，集中登记全量保险资管产品，规模约4.19万亿元；累计注册航运保险、资产支持计划等产品8411只，交易保险金额约43.3万亿元。

场内交易的三个路径

上海证券报：从操作层面看，场内保险交易的探索具体还要从哪些方向进行突破？

曾于瑾：上海保交所怎么组织场内交易？能为保险交易提供哪些服务？有三条具体路径较为可行。

一是从中介机构市场切入，集中交互中介机构和保险公司之间的保险产品交易信息，统一提供账户、清结算、反欺诈等基础服务。既能把目前交易最分散、最难监管的场外业务纳入场内集中开展风险监测，又能落实银保监会对保险中介机构信息化建设的要求。

二是从防范国际再保险交易风险切入，逐步推动再保险交易由传统的线下模式向场内线上交易转变，为再保险交易中后端提供账务清分、数据交互、合同存证、资金结算等服务。探索建立再保险基础设施的中国标准、中国规则，提升我国保险业在国际市场的话语权和定价权。

三是从保险资产端切入，对保险资产管理产品进行集中登记，并对相关产品提供发行、交易、托管、信息披露等全周期运营服务，疏通保险资金对接实体经济和资本市场的管道，引导保险资金投资符合国家战略和产业政策要求、符合国家供给侧结构性改革要求的领域。

第二个五年实现“五个突破”

上海证券报：上海保交所已步入第二个五年，具体有哪些规划和构想？

曾于瑾：展望未来五年，上海保交所将在银保监会的领导下，开启提质、拓面、上量的新征程。核心是要实现“五个突破”。

一是场内交易机构数量实现新突破。进一步发挥交易所的机构和要素集聚效应，推动实现所有保险公司、专业代理机构、银行等主要兼业代理机构，进场参与产品交易、信息交互和资金清结算。

二是场内交易产品规模实现新突破。进一步打造丰富科学的场内产品体系，实现健康险、养老险、巨灾保险、资管产品及网络安全保险、信息安全保险、绿色保险（如新能源汽车保险）等产品在场内深度交易。

三是场内交易服务和功能实现新突破。一方面，推动账户、登记、清结算、保险风控等功能尽快实现行业级应用；另一方面，大力推进与医疗、气象等公共资源，以及设备技术供应商、数据分析企业等外部数据源的对接与合作，发挥更关键、更重要的交易枢纽作用。

四是交易所技术创新和应用实现新突破。进一步加大科技投入和科技运用的力度，不断推动底层系统升级及技术架构、流程和功能优化，力争在再保险、健康险、反欺诈等领域率先实现区块链等前沿科技的规模化应用。

五是在发展体制机制上实现新突破。完善相应的资源配置、合作机制、考核激励、人才队伍建设等配套体系，调动各方积极性和主动性，支撑上海保交所加快实现规模化发展。

探索场内保险交易市场的“中国路径”——专访上海保险交易所董事长曾于瑾|上海证券报

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探索场内保险交易市场的“中国路径”——专访上海保险交易所董事长曾于瑾

2021-06-25

来源：上海证券报

　　上海保险交易所董事长 曾于瑾

◎记者 黄蕾 ○编辑 陈羽 5年前的6月，作为上海国际金融中心建设的一出“重头戏”，上海保险交易所（下称上海保交所）在黄浦江畔揭牌亮相。作为我国金融业的一项重要创新，上海保交所自诞生之日起便备受外界关注。追忆这5年的创业岁月，上海保交所董事长曾于瑾近日在接受上海证券报记者专访时直言，尽管每一步都走得很艰辛，但每一步都坚定有力。“上海保交所在银保监会的领导下，用党的建设统领创新创业，开拓出了一条建设场内保险交易市场的中国路径。”曾于瑾说。对于下一个五年，“希望能将场内保险交易模式提升到新高度。”曾于瑾说，考虑到场内保险交易模式仍属于新兴事物，如辅以一定的政策支持，将能更好地激发整个市场的活力。已实现两年盈利上海证券报：保险交易市场在全球范围内都属于新兴事物，建设探索周期会比一般企业长。目前，上海保交所的财务情况如何？曾于瑾：保险交易所建设模式没有现成经验可以借鉴，只有在实践中探索，尤其是盈利模式的形成，更需要实践的积累。在建设过程中，我们用实践来检验思路，让市场来考验方案；立足保险业基础设施和综合服务平台的发展定位，推动保险产业链上下游互联互通；坚持“先为行业创造价值，再从增值中分享价值”。成立以来，上海保交所的财务经营情况呈稳中向好的发展趋势，营收年均复合增长率达141%，特别是综合科技服务收入成为重要的增长引擎。上海保交所在成立后的第3个完整会计年度即实现盈利，远低于保险公司（5至8年）、金融科技和平台类企业（6至9年）的盈利周期，2019年和2020年连续两年实现盈利。上海证券报：按照银保监会核准的业务范围，目前，上海保交所的主要业务进展如何？曾于瑾：上海保交所按照批复方案和银保监会要求，在研发上线国际再保险、国际航运保险、大宗保险招投标和特种风险分散等“3+1”平台的基础上，从增量市场和行业痛点难点切入，建设形成了保险交易综合平台、国际再保险和国际航运保险平台、保险资产登记交易平台、数字化健康保险交易平台、数字化保险中介服务平台五大平台，形成成熟模式，再复制推广到其他地区和领域。上海保交所成功将账户、登记、结算、反欺诈等金融交易所功能引入保险业，在全球范围内率先搭建了覆盖保险资产和负债两端的场内交易体系，成功运用金融科技等新的生产工具改造保险交易组织方式。目前，各平台接入保险公司、保险资管公司、保险专业中介等机构2317家次，登记监测约11.61万亿元保险资金的运用信息，集中登记全量保险资管产品，规模约4.19万亿元；累计注册航运保险、资产支持计划等产品8411只，交易保险金额约43.3万亿元。场内交易的三个路径上海证券报：从操作层面看，场内保险交易的探索具体还要从哪些方向进行突破？曾于瑾：上海保交所怎么组织场内交易？能为保险交易提供哪些服务？有三条具体路径较为可行。一是从中介机构市场切入，集中交互中介机构和保险公司之间的保险产品交易信息，统一提供账户、清结算、反欺诈等基础服务。既能把目前交易最分散、最难监管的场外业务纳入场内集中开展风险监测，又能落实银保监会对保险中介机构信息化建设的要求。二是从防范国际再保险交易风险切入，逐步推动再保险交易由传统的线下模式向场内线上交易转变，为再保险交易中后端提供账务清分、数据交互、合同存证、资金结算等服务。探索建立再保险基础设施的中国标准、中国规则，提升我国保险业在国际市场的话语权和定价权。三是从保险资产端切入，对保险资产管理产品进行集中登记，并对相关产品提供发行、交易、托管、信息披露等全周期运营服务，疏通保险资金对接实体经济和资本市场的管道，引导保险资金投资符合国家战略和产业政策要求、符合国家供给侧结构性改革要求的领域。第二个五年实现“五个突破”上海证券报：上海保交所已步入第二个五年，具体有哪些规划和构想？曾于瑾：展望未来五年，上海保交所将在银保监会的领导下，开启提质、拓面、上量的新征程。核心是要实现“五个突破”。一是场内交易机构数量实现新突破。进一步发挥交易所的机构和要素集聚效应，推动实现所有保险公司、专业代理机构、银行等主要兼业代理机构，进场参与产品交易、信息交互和资金清结算。二是场内交易产品规模实现新突破。进一步打造丰富科学的场内产品体系，实现健康险、养老险、巨灾保险、资管产品及网络安全保险、信息安全保险、绿色保险（如新能源汽车保险）等产品在场内深度交易。三是场内交易服务和功能实现新突破。一方面，推动账户、登记、清结算、保险风控等功能尽快实现行业级应用；另一方面，大力推进与医疗、气象等公共资源，以及设备技术供应商、数据分析企业等外部数据源的对接与合作，发挥更关键、更重要的交易枢纽作用。四是交易所技术创新和应用实现新突破。进一步加大科技投入和科技运用的力度，不断推动底层系统升级及技术架构、流程和功能优化，力争在再保险、健康险、反欺诈等领域率先实现区块链等前沿科技的规模化应用。五是在发展体制机制上实现新突破。完善相应的资源配置、合作机制、考核激励、人才队伍建设等配套体系，调动各方积极性和主动性，支撑上海保交所加快实现规模化发展。

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上海保交所大事记

2021-12-02

来源：上海证券报

2015.11.26 国务院批准同意设立上海保险交易所。2016.6.6原中国保监会批准同意上海保险交易所股份有限公司开业。2016.6.12上海保险交易所揭牌。2016.11.10上海保交所保险资产登记交易平台试运行，首批产品成功上线。2016.12.26中国城乡居民住宅地震巨灾保险共同体保险运营平台在上海保交所正式上线。2017.1.5上海保交所保险招投标平台试点上线。2017.3.10原中国保监会批复设立中保保险资产登记交易系统有限公司。2017.3.28上海保交所成功通过区块链数据交易技术验证。2017.9.1上海保交所正式发布区块链底层技术平台。2017.11.6上海保交所正式对外发布《上海保交所结算银行管理办法（试行）》。2017.12.14上海保交所财险共保交易结算平台正式上线。2018.2.23上海保交所受托管理中国再保险登记系统。2018.8.8上海保交所正式上线国际再保险平台。2018.10.29中保登公司完成首只保险资产管理公司专项产品登记。2018.12.20上海保交所国际再保险平台入选上海自贸试验区金融创新案例。2019.4.12上海保交所正式上线多年期住宅地震巨灾保险产品。2019.9.10上海保交所联合中央结算公司成功发布首批保险资产管理产品估值。2019.9.25上海保交所携手宁波市人民政府正式上线数字健康保险交易示范性平台。2019.10.18上海保交所和广州航运交易所共建的航运保险要素交易平台在广州南沙上线。2019.11.3-11.5第一届陆家嘴国际再保险大会正式举行。2020.4.10上海保交所正式上线住宅台风洪水巨灾财产损失保险。2020.6.10上海保交所与上海海事局正式签署战略合作框架协议。2020.10.27第二届陆家嘴国际再保险会议开幕，保险区块链创新中心正式成立。2020.12.4上海保交所支持广州“穗岁康”上线，84小时参保人数突破100万。2020.12.7“保交链”平台和陆家嘴国际再保险会议分获2019年度上海金融创新成果奖二等奖和三等奖。2021.4.1上海保交所支持上线的杭州惠民保产品参保人数破470万，创全国同类产品新高。2021.4.28长三角（苏州）保险与科技结合创新中心正式揭牌，上海保交所与苏州高新区合作共建创新型共保平台和贸易保险平台。2021.7.15《中共中央 国务院关于支持浦东新区高水平改革开放打造社会主义现代化建设引领区的意见》发布，赋予上海保交所国际再保险中心建设重大任务。2021.8.24支持上海保交所发展相关举措写入上海国际金融中心建设“十四五”规划。2021.8.26上海保交所与中国信登签署战略合作备忘录。2021.10.22打造第四届进博会创新保险方案，首款进口食品安全综合保险在上海保交所正式上线。2021.10.26第三届陆家嘴国际再保险会议召开，数字化再保险登记清结算平台上线。2021.10.272021城市定制型商业医疗保险论坛正式举办。

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