imtoken钱包下载官网版|善林金融最新新闻

作者： imtoken钱包下载官网版

2024-03-08 03:07:59

时隔四年善林金融案首次退钱涉及21万投资人 - 知乎

时隔四年善林金融案首次退钱涉及21万投资人 - 知乎切换模式写文章登录/注册时隔四年善林金融案首次退钱涉及21万投资人吉林市房产小磊吉林市房产从业6年自媒体做了8年短视频运营善林案公告之五执行公告本院（2021）沪01执154号集资诈骗案（以下简称善林案件）正在执行过程中。由于本案待执行财产类型多样、地域分布较广、案外人提出异议较多、受害人信息差错率较高等原因，加之近期新冠疫情持续时间较长，对本案执行工作影响较大。为了让被害人全面了解案件执行情况，更好地推进被害人信息登记工作，现公告如下：一、执行情况。截止6月30日，本院已对移送执行的被执行人银行账号进行了扣划；对被执行人名下车辆、办公用品、基金、电子产品等进行了评估、拍卖；对被执行人名下的的房产进行了查封、继续查封及委托评估，对符合条件的一百零五套房产进行了第一次拍卖，成交一套；对三千余名借款金额超过5万元的借款人进行了追缴。目前，已执行到位款项共计17.2亿余元。二、被害人信息核对情况。本案被害人约21万人，目前已登录71,125人，无异议67,453人。三、下一步工作。1、本院拟于近期赴贵州、重庆等地就被害人广泛关注的善林公司承包工程、对外投资等进行集中执行，加快涉案资产的评估、审计及追缴进度。2、本院开发的“借款人到期债权清收平台”拟于7月底前上线运行，届时我院将对善林公司87万小额借款全面开展催收、追缴工作。3、本案待处置房产因分散在全国各地，情况复杂，且存在异议较多，本院将有计划、分步骤地对符合拍卖条件的其他房产启动拍卖程序。4、应广大被害人的要求，本院计划于7月底前进行第一次发赃。请广大被害群众相互转告，尽快登陆平台、完成信息核对工作。此外，我院在审核中发现，部分代理人和继承人提供的信息不符合法律规定的要求，如缺少委托代理手续、被继承人死亡证明、所有其他继承人之间对遗产分配协议的有效证明文件以及继承人的银行账号等，请已经被驳回的被害人代理人、继承人尽快提交符合条件的材料，以免错过本次发赃。特此公告。善林案件财产处置团队2022年7月1日2020年7月24日上午，上海市第一中级人民法院（以下简称上海一中院）依法公开宣判被告单位善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林金融公司）、被告人周伯云等12人集资诈骗一案，判决如下：1.对善林金融公司以集资诈骗罪判处罚金人民币15亿元（以下币种均为人民币）；2.对实控人周伯云、田景升以集资诈骗罪分别判处无期徒刑，并处罚金7,000万元、800万元；(周伯云为主动向警方自首)3.对翟中奇等其余10名被告人以集资诈骗罪分别判处有期徒刑十五年至六年不等刑罚，并处250万元至50万元不等罚金。其中，周伯云为善林董事长、实控人，田景升为集团执行总裁，这两人无期；翟中奇为副总裁等共计10名其他高管被判决6年-15年。高管及核心部门负责人都是以集资诈骗罪判决。公开数据显示，善林多地分公司负责人及核心骨干被地方法院判决，基本是非吸罪。部分判决：“善林金融”十堰分公司负责人柯某非法吸收公众存款案，一审判决被告人柯某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金5万元；“善林金融”忻州分公司负责人杜某非法吸收公众存款案，被告人杜某犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元，非法所得依法予以追缴；善林南阳分公司负责人王某因犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；（积极退佣和取得受害人谅解的，一般能缓刑）善林广中西路分公司林某某、王某2、汤某、唐某某4人因犯非法吸收公众存款罪被判罚，其中分公司负责人林某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币三万元。善林作案数据：1、29个地区设立千余家分公司及门店经审理查明：2013年10月，被告人周伯云组建、设立被告单位善林金融公司，并实际控制“善林系”企业，陆续在全国29个省市开设1000余家分支机构，并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林财富”等网络借贷平台。2、向62万名投资人非法集资736.87亿元为谋取非法利益，善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺4.5%至18%的年化收益，通过债权转让等名义，向62万余名投资人非法募集资金共计736.87亿余元。3、造成25万名受害人损失217亿余元上述非法集资钱款(736.87亿)均被转入善林金融公司、周伯云实际控制的银行账户，其中，567.59亿余元用于兑付前期投资人本息，34.63亿余元用于项目投资、收购公司股权、购买境外股票，35.39亿余元用于善林资产端线下、线上放贷，其余款项被用于支付公司运营费用、员工工资及佣金、关联公司往来款等。(其中近8成用于募新还旧)至案发，造成25万余名被害人实际经济损失共计217亿余元。发布于 2022-07-06 06:53善林金融赞同 1添加评论分享喜欢收藏申请

新进展！737亿“善林金融”诈骗大案，进入执行阶段_腾讯新闻

新进展！737亿“善林金融”诈骗大案，进入执行阶段

5月14日，据上海一中院消息，“善林案”现已进入执行阶段，鉴于该案被害人人数众多等实际情况，为确保被害人信息登记核对工作的高效、有序、顺利，自本月10日“善林案”被害人信息登记核对平台上线后，上海一中院进一步优化完善了平台的相关功能。

公开资料显示，善林金融创建于2013年，总部位于上海，是主要从事互联网金融信息服务、借贷咨询、投资管理等一体化大型互联网金融信息服务公司。

不过在2018年4月，上海市公安局浦东分局官方微博发布消息称，善林金融实际控制人周伯云向上海市公安局浦东分局自首，称公司在全国范围内向社会不特定公众非法吸收公众存款，已产生巨大资金缺口致使无法兑付投资人本息。上海市公安局浦东分局随即展开调查。

在“善林金融”案立案侦查后，历时近一年三个月才等来了一审。

据上海一中院消息，2019年7月，对被告单位善林金融公司以及周伯云等12名被告人集资诈骗案一审公开开庭审理。

公诉机关指控，2013年10月，周伯云组建、设立善林金融，并实际控制“善林系”企业，陆续在全国29个省市开设千余家分支机构，并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林财富”等网络借贷平台。

为谋取非法利益，善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺4.5%至18%的年化收益，通过债权转让等名义，向62万余名投资人非法募集资金736.87亿元。其中，567.59亿元用于兑付前期投资人本息。至案发，未兑付25万余名被害人本金217.79亿元。

不过一审公开开庭审理阶段，由于案情的复杂等因素，上海一中院并未当即做出宣判。

直到2020年7月，善林金融公司集资诈骗案才被公开宣判。根据宣判结果，上海一中院对善林金融公司以集资诈骗罪判处罚金人民币15亿元；对周伯云、田景升以集资诈骗罪分别判处无期徒刑，并处罚金7000万元、800万元；对翟中奇等其余10名被告人以集资诈骗罪分别判处有期徒刑十五年至六年不等刑罚，并处250万元至50万元不等罚金。

彼时，上海一中院表示，司法机关将继续加强对涉案资产的追赃挽损工作。（文|AI财经社夏天）

（图源：上海一中院官微）

两创始人被判无期！善林金融非法集资737亿大案一审结束，四大吸金套路曝光，平台被罚15亿|上海_新浪财经_新浪网

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两创始人被判无期！善林金融非法集资737亿大案一审结束，四大吸金套路曝光，平台被罚15亿

2020年07月25日 18:13

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　　牛市第二阶段上攻蓄力中？军工、医药等牛股倍出，牛市情绪仍在，你还不上车？点击立即开户，3分钟极速响应，专属福利！助你“稳抓赚钱时机”！

涉非法集资近737亿元超“e租宝”，截至案发尚有25万余名投资人217亿元未兑付——“善林金融”案一度震惊业界，从2018年4月平台创始人周伯云自首投案后、警方开展调查，至今年7月24日，该案终于有了审判结果。上海市第一中级人民法院官方微信显示：7月24日，公开宣判善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“善林金融公司”）、被告人周伯云等12人集资诈骗一案，对善林金融公司以集资诈骗罪判处罚金15亿元（人民币，下同）；对周伯云、田景升以集资诈骗罪分别判处无期徒刑，并处罚金7000万元、800万元；对翟中奇等其余10名被告人以集资诈骗罪分别判处有期徒刑十五年至六年不等刑罚，并处250万元至50万元不等罚金。25万投资人损失217亿元，创始人被判无期7月24日，上海市第一中级人民法院（以下简称上海一中院）依法公开宣判被告单位善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林金融公司）、被告人周伯云等12人集资诈骗一案，判决如下：1.对善林金融公司以集资诈骗罪判处罚金人民币15亿元（以下币种均为人民币）；2.对周伯云、田景升（编者注：善林金融原执行总裁）以集资诈骗罪分别判处无期徒刑，并处罚金7000万元、800万元；3.对翟中奇等其余10名被告人以集资诈骗罪分别判处有期徒刑十五年至六年不等刑罚，并处250万元至50万元不等罚金。在线上线下发力的“善林金融”及其关联平台牵涉的投资人之多、涉及地域之广及涉及未兑付金额之多，刷新了多项记录，一度引发业内震惊。此次上海一中院一审披露的细节也进一步证实：29个地区设立千余家分公司及门店经审理查明：2013年10月，被告人周伯云组建、设立被告单位善林金融公司，并实际控制“善林系”企业，陆续在全国29个省市开设千余家分支机构，并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林财富”等网络借贷平台。向62万余名投资人非法集资736.87亿元为谋取非法利益，善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺4.5%至18%的年化收益，通过债权转让等名义，向62万余名投资人非法募集资金共计736.87亿余元。25万名受害人被实际经济损失217亿余元上述非法集资钱款均被转入善林金融公司、周伯云实际控制的银行账户，567.59亿余元用于兑付前期投资人本息，34.63亿余元用于项目投资、收购公司股权、购买境外股票，35.39亿余元用于善林资产端线下、线上放贷，其余款项被用于支付公司运营费用、员工工资及佣金、关联公司往来款等。至案发，造成25万余名被害人实际经济损失共计217亿余元。上海一中院认为：被告单位善林金融公司及被告人周伯云等12名单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。善林金融公司、周伯云等人的非法集资行为给被害人造成了特别重大的经济损失，严重破坏了国家金融秩序，结合本案事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。被告人家属、被害人代表等共计200余人旁听了一审宣判。本市司法机关将继续加强对涉案资产的追赃挽损工作。此外，记者注意到，自去年以来，全国多地对善林金融分公司负责人进行了审判。今年7月消息，湖北十堰市茅箭区法院依法审理的“善林金融”十堰分公司负责人柯某非法吸收公众存款案，一审判决被告人柯某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金5万元。后柯某提出上诉。日前，十堰市中级人民法院对该案作出维持原判的裁定。今年7月消息，山西忻州市中级人民法院，忻府区人民法院依法审结“善林金融”忻州分公司负责人杜某非法吸收公众存款案，被告人杜某犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元，非法所得依法予以追缴，上缴国库。2018年12月20日消息，善林（上海）金融服务有限公司南阳分公司负责人王某因犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。近737亿！警方揭秘巨额非法集资四个套路从2018年4月24日晚间，周伯云自首投案；到2019年善林金融案在上海一审公开开庭审理，历时近三年半，投资人等来了一审判决，接下来仍然是漫长等待追赃挽损。法院通报信息显示，2013年10月，周伯云组建善林金融公司，并实际控制“善林系”企业，陆续在全国29个省市开设千余家分支机构，并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林财富”等网络借贷平台。从2013年10月平台创设到2018年4月崩盘，不过4年半的时间里，善林金融及旗下全国各地分公司向62万余名投资人非法募集资金736.87亿元。它是如何做到的？券商中国记者注意到，警方在调查揭秘了“善林金融”线下门店推销+线上互联网营销交易模式的巨额非法吸存的四个套路：套路1. 在全国广设1000余家线下门店布局，招聘员工并进行培训后，通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式，支付员工高额工资和高额提成，大肆推销债权转让理财产品。套路2. 推销高额收益做诱饵，套住投资人。线下向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品，允诺年化收益5.4%至15%不等，利诱投资人；互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台，数款标的收益率10%以上，推出5000元奖励金等激励老用户带新、高返利。套路3.做足包装宣传（高调做公益、获评多家机构奖项），在民众中营造“大而不倒”的公司形象，骗取投资者信任。套路4.借新还旧。善林金融对外宣称的投资项目并无盈利能力，通过借新还旧等方式偿还前期投资人到期本息。彼时的网贷之家数据显示，善林财富主要是0~20万元的标的，投资周期以6个月及以上为主。在善林金融主要的线上平台“善林财富”上，投资了220万~440万元左右还都没收回的的“土豪用户”并不少，而其中的排名前十的用户有人在上面投资了约3000万元。217亿元投资人募资款被肆意挥霍除了募新还旧，以高额的利息回报不断拉人头，耗去了568亿元，其余非法集资的两百多亿元去了哪里？围绕周伯云本人的层层股权关系图谱，显示其涉足了一个遍布新零售、房地产、汽车制造业等诸多资金密集型的投资大局。天眼查信息显示，周伯云还曾从事房地产开发，于2006年11月注册了“天津佳伦宏业房地产有限公司”，至今周伯云仍持股99.5%绝对控股。此外，通过高通盛融财富投资集团有限公司投资控股企业31家，涉及房地产、汽车制造业等多项资金密集型的产业投资，有高通汽车有限公司（注册资本6亿，2018年2月9日注册成立）、安源客车（注册资本5.07亿、占比70%）等，而高通盛融投资集团又参股安源客车制造有限公司，安源客车又投资成立了黑龙江德善小贷公司等。但投资项目成效几何？善林金融从2016年起多次对外宣称投资了贵州等西部地区的PPP项目，但却并未见后续投资进展；周伯云实控的房地产公司项目屡屡因房子未完成无法交房以及拖欠工程款等合同纠纷被诉，被质疑项目投资烂尾棘手。在此前的警方通报中称，善林金融“吸收社会大众资金形成资金池，供周伯云等人任意使用。”这次的法院通报称，除了567.59亿元用于偿付利息，其他“34.63亿余元用于项目投资、收购公司股权、购买境外股票，35.39亿余元用于善林资产端线下、线上放贷，其余款项被用于支付公司运营费用、员工工资及佣金、关联公司往来款等。”轻易募来的投资人百亿资金，毫无风险道德和制度约束，就这样被肆意挥霍了。

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善林金融涉嫌非吸涉案金额600多亿元善林金融涉嫌非吸涉案金额600多亿元

专题摘要:

4月24日下午，上海市公安局发布通报，善林金融法定代表人周伯云、执行总裁田景升、幸福钱庄负责人陶剑勇等8人因涉嫌非法吸收公众存款罪涉案金额逾600亿元，已经被执行逮捕。

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善林金融涉案金额600亿法定代表人周伯云等8人被捕

4月24日下午，上海市公安局官方微博“警民直通车-上海”发布通报，公布了善林金融法定代表人周伯云投案自首一案的详细情况。据披露，善林金融法定代表人周伯云等8人涉嫌非法吸收公众存款被批捕，涉案金额逾600亿元。[详情]

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现场直击！善林金融被查封有投资者百万资金打水漂

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4月11日，厦门国际银行的内部工作人员向独角金融透露，“善林金融是目前厦门国际银行存款最大的平台，现在银行已经把剩余存款和系统功能先冻结了。”[详情]

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善林金融被上海警方立案侦查分支机构多达658家

4月11日上午，上海市公安局浦东分局官方微博发布消息称，2018年4月9日，善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。[详情]

界面|2018年04月11日 15:11 周伯云善林金融善林财富

善林金融负责人投案自首已经被采取刑事强制措施

2018年4月9日，善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。[详情]

新浪财经|2018年04月11日 11:28

现场直击！善林金融被调查上海警方连夜值守办公区

10日晚，记者来到善林金融位于上海浦东新区的办公场所，看到办公区域灯火通明，前台显示屏仍在播放善林金融的宣传片，还有多名公安人员在善林金融办公区域内把守。[详情]

新浪综合|2018年04月11日 07:53 金融办公记者现场直击上海警方

善林金融遭上海警方查处总部遭封禁把守员工解散

又一家大型平台突然遭查。昨天（4月10日），一段据称是善林金融总部遭警方突击查处的视频在行业内广泛流传。而当天，善林金融旗下的善林财富官网突然无法打开，善林财富APP页面也显示“服务器异常”，无法正常使用，同时，善林财富的客服电话一直无人接听。[详情]

华夏时报|2018年04月11日 09:04 金融善林查处封禁

善林金融被调查善林金融为什么被调查？

摊上“大事”的善林金融，到底是一家怎样的公司呢？[详情]

股城网读股神探|2018年04月11日 09:46 财富金融每日经济新闻办公纸箱

善林金融被警方调查到期兑付或延迟

4月10日下午，网络上消息称，总部位于上海的善林金融被警方调查。4月11日一早，21世纪经济报道记者从善林金融工作人员处确认：“内部消息通知了，总部检查是真的，突击检查、封闭检查。”[详情]

新浪银行综合|2018年04月11日 09:37 金融林宝到期

传善林财富被经侦调查官方网站已无法正常打开

4月10日下午，有投资者在网贷之家社区中称，善林财富被经侦调查。北京商报记者注意到，善林财富网站已无法正常打开，官网电话也无人接听，北京商报记者向善林金融相关负责人求证上述消息，暂未收到回复。[详情]

新浪综合|2018年04月10日 19:12 金融官方网站北京商报正常调查

相关截图

两度遭罚，实控人官司缠身

事实上，善林金融长期负面缠身，曾两次遭受行政处罚，董事长实控人周伯云担任大股东的公司则已被最高法列入失信被执行人名单。

新闻配图

此外，善林金融还因其部分线下分公司在未取得相关网贷经营资质的情况下就开展相关业务被监管调查。

非法集资案形势依然严峻

基金君统计了近几年非法集资的特大案件

1、e租宝：581.75亿元

2、中晋系：400余亿元

3、钱宝：未兑付金额达300亿元

4、泛亚：430亿元

来自公安机关的温馨提示

公安机关提醒广大群众，如遇有以下情形之一的“投资”、“理财”项目，务必警惕：

1．以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的；

2．以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

3．以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；

4．以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

5．以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的；

6．以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的；

7．在街头、商超发放广告的；

8．以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

9．“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的；

10．要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。[详情]

善林金融非法吸收存款600亿:1000家门店关门 8人被捕

　　600亿庞氏骗局被曝光：1000家门店关门投资人如何补救？

前几天，基金君报道过《又一家百亿金融平台崩塌！董事长自首被抓，600多间门店，大爷大妈被坑惨了！》

里面提到：2018年4月9日，善林金融实际控制人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，已依法立案侦查。

事件有了新进展，刚刚上海市公安局官方微博“警民直通车-上海”发布《涉嫌非法吸收公众存款 “善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕》。

7大重点看过来

1、8人被捕

2、“线上”、“线下”非法吸收公众存款

经警方调查，“善林金融”采用传统的门店推销与互联网营销相结合的“线上”、“线下”交易模式非法吸收公众存款。

3、线下1000余家门店

4、超600亿元

5、骗来的钱供实控人任意使用

6、庞氏骗局：借新还旧、并无盈利能力

据此，“善林金融”系典型的庞氏骗局，已涉嫌非法吸收公众存款罪。下一步，警方将全力查清案情，追缴涉案赃款，维护正常金融秩序。

7、投资人如何补救？

受害投资人发微博求助

实控人自首之后，有迷茫无助的投资者在微博写文章发声。

4月17日，微博账号为@上善若水善之言的用户发表一篇“求救信”，讲述了身为善林金融投资人的焦虑和恐慌。

更有投资者执迷不悟，仍抱希望

基金君发现，善林金融官方认证的微信依然每日更新，一些投资人也在评论中相互加油打气。

两度遭罚，实控人官司缠身

事实上，善林金融长期负面缠身，曾两次遭受行政处罚，董事长实控人周伯云担任大股东的公司则已被最高法列入失信被执行人名单。

此外，善林金融还因其部分线下分公司在未取得相关网贷经营资质的情况下就开展相关业务被监管调查。

非法集资案形势依然严峻

基金君统计了近几年非法集资的特大案件

1、e租宝：581.75亿元

2、中晋系：400余亿元

3、钱宝：未兑付金额达300亿元

4、泛亚：430亿元

来自公安机关的温馨提示

公安机关提醒广大群众，如遇有以下情形之一的“投资”、“理财”项目，务必警惕：

1．以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的；

2．以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

3．以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；

4．以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

5．以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的；

6．以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的；

7．在街头、商超发放广告的；

8．以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

9．“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的；

10．要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。[详情]

警方刚刚宣布：善林金融涉嫌非吸涉案金额600多亿元

　　来源：微信公众号“独角金融”

作者：谭雅文

涉嫌非法吸收公众存款，“善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕，涉案金额600余亿元。

4月24日下午，上海市公安局浦东分局官方微博再发通报，公布“善林金融”法定代表人周伯云投案自首一案详细情况。

目前，善林财富官网、亿宝贷（原为“幸福钱庄”）官网已无法打开。

涉嫌非法吸收公众存款

据官方通报，“善林金融”采用传统的门店推销与互联网营销相结合的“线上”、“线下”交易模式非法吸收公众存款。

独角金融在善林金融投资者自建的维权群中了解到，有不少投资者通过线下进行投资，金额从十万元到百万元不等。

一投资者告诉独角金融，他通过善林金融线下的投资甚至不到半年的时间。

目前善林财富官网、亿宝贷（原为“幸福钱庄”）官网已无法打开。善林宝官网正常，但上述三平台客服均无法接通。

借新还旧导致崩盘

下一步，警方将全力查清案情，追缴涉案赃款，维护正常金融秩序。

投资者需准备转账凭证、合同等资料

目前，在维权群中，有投资者称客户经理要求其准备交易流水，身份证复印件、合同等资料。

朱敬律师也对独角金融表示，投资人需准备好付款凭证、合同，联络更多的受害人，及时向平台所在地的公安机关报案。[详情]

董事长自首警方立案侦查上海善林金融踩雷

　　来源：中国经济周刊

记者宋杰 | 上海报道

位于上海浦东新区盛夏路500弄1号楼的善林金融总部《中国经济周刊》记者宋杰摄

又一个庞大的互金平台出事了。

现场直击：善林金融上海总部被查

虽然已是夜晚，记者看到，现场依旧有身穿西装的善林金融员工在楼下徘徊，远远望着位于7楼的灯火通明的办公室。

目前，善林金融的网站可以正常浏览，而善林金融旗下主营网络借贷信息中介业务的平台“善林财富”的网站及微信公众号已经无法打开。

善林金融上海市静安区临汾路门店关闭《中国经济周刊》记者宋杰摄

周伯云与“善林系”

据天眼查网站显示，善林金融是善林财富、善林宝、幸福钱庄（亿宝贷）等P2P平台的运营主体，同时还是雪橙金服、意真金融的股东。

网贷之家数据显示，4月9日，善林财富的成交量为1142.64万元，待还余额为20.5亿元，参考收益率为12.77%，投资人数797人，借款人165人。

此外，记者还注意到，周伯云对新能源汽车也情有独钟。2016年1月，善林金融接手安源客车70%股权，成为安源客车的第一大股东。

4月10日晚上9点，善林金融楼下的警车《中国经济周刊》记者宋杰摄

曾屡次被查负面舆情缠身

不过其最为人知晓的恐怕是曾为中国女排赞助商的身份。2016年1月22日，善林金融与中国女排签订赞助协议，为其带来了大量曝光和关注。

但关注是把双刃剑。2016年8月，自称是善林金融前员工的人士举报善林金融“自融、挪用资金、借新还旧、巨额亏损、总裁离职”。

（本文刊发于《中国经济周刊》2018年第15期）[详情]

善林金融爆出新关联方邻家便利店被指为其兄弟公司

　　原标题：善林金融爆出新关联方： “零售黑马”邻家便利店被指为其兄弟公司

来源：微信公众号“大米与我”

作者：零售君

上周，有一家总部在上海、规模百亿的财富管理公司——善林金融出事了，警车集结、警察封锁现场的图片一度刷屏，一时之间人心惶惶。直到4月11日，上海浦东新区警方发布官微公告一锤定音：善林金融法定代表人周XX因涉嫌违法犯罪已投案自首。

工商资料显示，善林金融法定代表人叫周伯云，此人投资版图当即被各路媒体起底，大家这才发现，拨开金融行业的层层布局后，周伯云竟是房地产、汽车制造业、新能源产业等等资金密集型行业的投资大鳄。

八卦的零售君则独家发现，投资涉猎广泛的周老板其实还与零售行业渊源匪浅——号称“零售黑马”的邻家便利店，疑似善林金融的“兄弟公司”。

隐藏的“兄弟企业”

这家公司全称“邻里家（北京）商贸有限公司”（以下简称“邻家”），旗下运营的品牌叫“邻家（Lin+）”便利店，有超百家门店分布在北京，是由前7-Eleven的高管王紫带队集体离职后于2015年创立，此后飞速扩张，一度被称为北京零售市场的“黑马”。

不过，2016年王紫再度离职，曾引发外界对这批“黑马”未来发展的担忧。据说彼时周伯云还曾亲自前往邻家稳定军心。

从公开资料看，善林和邻家确实从2015年刚开始就互动频繁——2015年10月，邻家于北京的第16家门店开业，一名微博认证为“善林金融北京分公司张娟”的微博号称：”善林金融的兄弟公司，邻家超市开业啦”。

2017年8月21日，邻家在北京上地十街1号院第100家分店正式开业，多位“善林系”高管出席剪彩，其中包括：善林金融信息服务有限公司超商事业部总经理刘靓、高通盛融投资基金管理有限公司总裁陈骏先生、善林金融信息服务有限公司超商事业部运营中心总监金和。

善林、邻家两家公司还捆绑协同发展，2017年10月，善林金融携手邻家、京东支付举办“食全食美high购节”。

一位善林的前员工告诉零售君，在内部善林和邻家是兄弟企业是众所周知的，甚至善林金融的员工拓展客户都会以“老板不只做金融，还投资邻家便利店等实体经济”来为平台背景加分。

追问邻家：实际控制人是谁

那么“兄弟企业”邻家和善林之间到底有没有股权关系？邻家的实际控制人又是不是周伯云呢？零售君继续往下扒：

启信宝数据显示，邻家2015年5月5日成立，注册资本约1.2亿元，自然人韩磊和贾卫平各持41.26%股份，机构股东“锦云（深圳）股权投资有限公司”持股17.48%，穿透之后，只有张正龙、柯佩珊两个自然人。

韩磊、张正龙和柯佩珊的旗下都没有其它注册公司，看不出与善林的关联；但另一股东贾卫平以及担任邻家监事这个看似无关重要职位的项建安，则隐秘维系着善林和邻家之间的关联关系。

贾卫平和项建安两人是合作伙伴，共同设立了“天津金奕互联科技发展有限公司”，由项建安担任法人的“北京万卓智汇商贸有限公司”，其大股东是高通盛融财富投资集团有限公司（简称“高通盛融”），这家公司在周伯云一系列的投资布局中扮演了关键角色。

高通盛融目前的法人和董事长叫“陈骏”，上文刚提过，在邻家第100家门店开业来剪彩的善林系代表中就有此人。工商信息显示，这家成立于2013年2月1日的公司注册资本金10亿，周伯云是初始股东，控股比例高达99%。

这家公司成立后，作为周伯云对外布局投资的重要平台，下设对外投资项目29个，涉及汽车制造业、房地产、新能源等行业，还设立十几个有限合伙从事产业投资和金融业务。

不过需要指出的是， 2016年11月25日，该公司股东发生变更，周伯云退出，目前从工商资料无法查询到周伯云本人和高通盛融的股东关系。

但是，周老板和高通盛融的关系无法撇清。高通盛融持股仅5%的子公司善林（上海）商务咨询有限公司，另外持股95%的股东是善林（上海）金融信息服务有限公司，后者是周伯云100%持股的公司。

此外，周伯云、高通盛融和善林上海还共同设立了铭江（上海）投资管理有限公司。周伯云是持股30%的大股东，这家公司是已关闭的微美贷的运营主体。

频频携手、高管交叉、隐晦的股权，邻家和周伯云及善林系之间究竟是什么关系？员工所说的兄弟公司，到底是被善林“借用”了这块零售招牌？还是确实是周伯云投资版图中的一角？截至目前，零售君未联系到邻家对此置评。

百亿平台“黑洞”揭开

不管周伯云是否真的借助邻家便利店涉足了零售行业，但是零售君看了周老板的投资版图，尤其是财富管理这块的布局后，还真觉得他touch到了一些“新零售”的关键点。

今日资本的“风投女王”徐新说，新零售的核心就是实体店+互联网，将线上线下打通，覆盖更广阔的人群。而善林金融真正是一座涵盖了线下财富管理和线上互联网金融财富管理的理财帝国，只是他出售的是强监管的金融产品和服务，稍有不慎就触及红线违规了。

据网贷天眼数据，善林金融线下理财平台在全国涉及600余家分公司，早已在全国各地形成了庞大的集团体系。旗下包括资产端善林（上海）商务咨询有限公司、善林（上海）投资管理有限公司；以及多家P2P平台，如微美贷、亿宝贷（原名幸福钱庄）、鑫隆创投、善林宝；还有第三方理财平台“找理财网”，资产管理平台“善林财富”，众筹平台“点赞网”等。其中微美贷、找理财网、雪橙金服这三家平台已经停止运营。

网贷天眼统计，目前善林金融关联平台交易规模较大的为善林财富、亿宝贷、善林宝，3家平台累计成交额为125亿元，待收金额约30亿元。

周伯云的投案自首，让中国的互联网金融行业又陷入一场信任危机——尽管截至目前，警方尚未给善林金融事件定性，但是可以预见的是，以这家公司的百亿规模，一旦出事，殃及面不小。

周伯云投资版图掠影

钱去哪了？成为当前各界最关心的事宜，所以才涌现了各路媒体对周伯云投资版图的起底。拨开其线上线下层层布局的金融行业后，大家发现他竟是房地产、汽车制造业、新能源产业等等资金密集型行业的投资大鳄。

零售君也看到，早在2016年，就有善林员工向媒体爆料，善林金融靠“借新债还旧债”形式维持现金流，并称公司有严重的自融行为，拿善林投资人的钱转移至周伯云所创立的高通盛融去投资实业”。

这家公司的发展伴随了不少的质疑声，尤其是其涉足房地产的“烂尾”经历被挖出。据启信宝查询结果显示，周伯云2006年就从事房地产开发，是“天津佳伦宏业房地产有限公司”大股东，占股99.5%。而这家地产公司光裁判文书就收到过130封，80%为民事案件，并曾经十次被列入失信名单。

近年来火爆的汽车新能源，善林系也有布局：高通盛融旗下多项对外投资，如注册资本6亿的高通汽车有限公司（于2018年2月9日新成立）、注册资本1亿的贵州安远新能源汽车有限公司等等。

中国汽车报网显示，在2016年1月22日，善林金融和安源客车签署了合作协议。此前，安源客车最大的股东是中煤科技集团公司。目前高通盛融拥有安源客车70%的股权，是大股东。该报道还显示“善林金融将为安源客车提供订单融资等金融业务，而投资重点放在新能源客车上”。

不过，尽管各方质疑善林金融平台筹集的资金流向周伯云旗下各类实体项目，但是这都需要经侦介入调查之后，才能让真相揭晓。[详情]

百亿平台善林金融暴雷银行存管会彻底跌下神坛吗？

　　原标题：善林金融，会让“银行存管”彻底跌下神坛吗？

来源：微信公众号“ 读懂新金融”

作者：陈尔冬

任何人都想不到，在P2P即将尘埃落地的2018年，竟会有百亿平台暴雷，而且还是接入了银行存管的百亿平台。

“‘兼善天下’这不是梦想，这将是善林金融在未来发展中的终极目标”，这句寄语至今还悬挂于善林金融的官网之上，而说出这句话的周伯云，却于2018年4月9日，向公安机关投案自首，随后善林金融遭上海经侦调查。

这一连串的事件意味着善类金融雷了，但在善林金融暴雷一事中，有两个问题尚未清晰，第一，周伯云自首的原因，是否为金融类犯罪，又是否与其控制之下的P2P平台有直接关系？如果是，那么第二个问题是，善林金融旗下的善林宝、善林财富和亿宝贷三家P2P均接入了银行存管，为何还会暴雷？

1、暴雷迷局？存管有用吗？

声明，以下内容以观点为主，不代表事实。

第一个问题，虽然最终的罪名还有待警方和法院的下一步披露，但从警方的态度及出警人员为经侦两个方面来看，周伯云基本可以确定是金融类犯罪。

我们以此为基础讨论下第二个问题，亿宝贷、善林财富、善林宝分别于新网银行、厦门国际银行达成合作，截至2018年3月31日，三家平台累计成交额超百亿元。

正常情况下，P2P平台上线银行存管后，可以做到物理意义上资金隔离，若P2P按规则出牌，那出借人主要面临的风险是借款的逾期、坏账，而这类风险属于任何金融机构和类金融机构都存在的，在笔者印象里，似乎没有哪条法律会说，机构风控不当导致平台坏账过高违法。所以，周伯云自首的原因基本可以排除这类正常的情况。

不正常的情况下呢？

笔者曾就“上了银行存管的平台还能不能出现提现困难或者暴雷的情况”这一问题向多位专业人士请教，得到的回复十分一致，“能！”

P2P平台即使上线银行存管，也可以动投资人的钱，举例来说，P2P老板以好友、亲属名义在平台上融资，资金严格按照存管流程走，但最终还是会落入老板的腰包，这就是变相自融和假标的玩法。这个例子是行业中认知度最高的，但是完全在老板控制之下的P2P平台有没有其他方法获得资金？一定有，而且其他方法一定不少，至于其中有没有银行的责任很难说。

如果银行在此次善类金融暴雷事件中有责任，银行存管将直接跌下神坛。

2、善林案与逐渐跌下神坛的银行存管

银行存管是否意味着安全？

银监会正式发布《网络借贷资金存管业务指引》（下面简称《存管指引》）已经明确将存管行不为P2P做任何形式的背书，更和P2P投资的安全性无关，但是上线银行存管的平台却依然被很多投资人认为是安全的象征，因为单从P2P宣传的模式上看，它就是很安全。

但是，上线银行存管的平台暴雷不在少数，银行存管正逐渐跌下神坛。

据网贷天眼不完全统计，至少还有3家跑路或爆雷的P2P也是由善林金融的存管行厦门国际银行进行的资金存管。而截止2018年3月，已有31家银行存管平台爆雷（不含已签约但未上线的平台），涉及问题主要包括提现困难、经侦介入、跑路、转型等。从比例上看，出问题的存管平台占已上线存管平台总量的5%。

虽然已经有数十家银行存管平台暴雷，但是其中鲜有百亿规模的平台，特别是备案即将落地的当下，善林金融的暴雷影响很大。

一旦周伯云的罪名被定性为非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，就证明他动用了用户资金，无论是以何种方式，都可能成为让“银行存管”一词跌下神坛的最后一根稻草。

而且，在P2P行业方面，银行与P2P合作上线资金存管的热情也有消退。2018年3月贵州银行宣布，因业务转型，公司将于3月底彻底退出P2P平台资金存管业务，而其合作的大圣理财已经暴雷。

善林案是否会影响到银行与P2P的合作热情呢？笔者认为，一定会。相对于P2P平台缴纳的那点合作费用，银行的商誉要更加值钱，虽然《存管指引》给予了银行足够的保护，但那只是政策层面的，人心中的想法，是不受政策控制。

若银行大批退出存管，恐怕P2P行业又将迎来巨震。至此，我们只能期待，周伯云自首的原因与旗下三家P2P平台无关，虽然可能性很小。[详情]

善林金融“一夜变天”：实控人自首总部被查封

　　4月11日上午10点，上海市浦东新区盛夏路500弄星峰企业园1号楼前，一辆白色江铃安静地停靠在路边，一切看起来都跟普通工作日没什么两样。

记者搭乘电梯到7楼，这里是善林（上海）金融信息服务有限公司（下称“善林金融”）的总部。7楼大门紧闭，只有两名经侦人员坐在里面玩手机，前台显示屏还在滚动播放着公司宣传片。

4月10日11时许，数百名经侦人员冲进善林金融的办公现场，当场控制多名高管，并带走相关人事资料、技术资料等。善林金融自2018年4月11日起被封禁，公司员工被勒令回家等待进一步通知。

善林金融为何会被查封？投资者该怎么办？4月11日上午，《国际金融报》记者走访现场，试图还原善林金融过去24小时发生的变故，找出这家成立近5年的P2P平台突然“陨落”的原因。

投资者哭诉无门，

七位数投资“打水漂”

“我在他们家投了7位数的资金，这才第二期，就出事了。”4月11日11时许，当《国际金融报》记者抵达善林金融总部时，投资者A先生手里攥着债权转让协议书，正向玻璃门内的两名经侦人员讨说法。

A先生告诉记者：“这不是我第一次购买善林金融的产品，第一期的时候，兑付还是很准时的。这第二期还没买多久，就听说公司出事了，赶紧过来了解一下情况。”

然而，留给A先生的只有一间空荡荡的办公室，以及经侦人员公式化的回答：“不知道”。多次询问无果后，A先生只得无奈离开。当被问及接下来怎么办时，他摇头说，“先去派出所报个案，再等等看吧。”

离开大楼时，A先生点了一支烟，狠狠抽了一口，说：“我知道P2P平台风险很高，所以不会盯着一个平台投。可是没想到，这才第二期就中招了。”

事实上，自从善林金融被查封的消息在网络上流传开来，就陆续有投资者来讨说法。接下来，他们或许将面临漫长又痛苦的维权之路。

而对于善林金融的员工来说，这一切也来得太突然。4月11日早上8时，《国际金融报》记者收到了来自善林金融市场部有关负责人的语音留言，讲述了前一日的经历。

“惊魂未定！”上述负责人表示，“4月10日上午11时左右，公司一下子来了百来个经侦，将与善林金融有关的一切都盘查了一遍，并在第一时间控制了人事部，再逐步控制会议室、高管室等房间。当时，我们被禁止使用手机和电脑，不得与外界取得任何联系，现场实行了信息封锁。”

经过长达8小时的搜集、取证，经侦在下午6时将公司员工解散，并告知他们，善林金融从2018年4月11日起被禁封，让他们回家等待进一步通知。

“这是我人生第一次经历这种事情，以前都只在电影里看到过。”上述负责人表示，“目前，善林金融已被禁封，什么时候解禁还不清楚，旗下一些业务单元，比如善林文化、区块链等，可能会拆分后独立运营。”

实控人浮出水面，

违规操作屡收监管罚单

在各种版本的消息传播一天后，官方终于发声了。

4月11日，上海市公安局浦东分局官方微博@警民直通车-浦东发布消息称，2018年4月9日，善林金融法定代表人周某某（即周伯云）因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。

现在来好好说一说善林金融。

这是一家以线下财富管理为主营业务的公司。公开资料显示，善林金融成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本为12亿元，其创始人周伯云为法人代表。

善林金融是善林财富、善林宝、幸福钱庄（亿宝贷）等P2P平台的运营主体，同时还是雪橙金服和意真金融的股东。网贷之家的数据显示，善林财富的贷款余额约为20亿元，亿宝贷的贷款余额约为5.58亿元，善林宝的贷款余额约为2亿元，总共线上存量资金规模在30亿元以内。

企查查信息显示，目前善林金融旗下拥有600个以上分支机构，主要开展线下财富管理业务，对外投资14个子公司。

其实，善林金融关联公司主要为高通盛融财富投资集团有限公司（下称“高通盛融”），两家公司都为实际控制人周伯云控股公司。高通盛融旗下设置了多个有限合伙企业从事新能源等领域的产业投资，较有名的是参与安源客车项目的投资。同时，高通盛融对外投资28家公司，旗下尚有多个平台，如鑫隆创投、微美贷（已停业）等，此外还有一个众筹平台点赞网。

那么，周伯云究竟是何许人？

此前，善林金融市场部有关负责人向《国际金融报》记者这样介绍周伯云：他是国家创新与发展战略研究会常务理事，与高层保持着良好互动和联系，先后创办佳伦地产和隆盛地产等公司，后通盘布局小额贷款公司等金融领域。

不过，当《国际金融报》记者登录国家创新与发展战略研究会网站查询时，周伯云并不在常务理事的名单中。而在善林金融有关负责人给《国际金融报》的材料中，周伯云却赫然在列。

公开资料显示，周伯云在2006年就从事房地产开发，注册了 “天津佳伦宏业房地产有限公司”，至今周伯云仍是公司最大股东，占股99.5%。

但这家公司却是官司缠身，因无法交房及拖欠工程款等原因，被法院列入失信被执行人名单，仅审理完结申请执行的案件就达到50多起。

事实上，成立5年的善林金融负面消息不断。2017年11月，《国际金融报》记者就曾报道其因涉嫌非法集资被相关监管部门调查。

2017年10月26日，在一份落款为环翠区防范和处置非法集资工作领导小组（环翠区地方金融监督管理局代）的《风险提示》中显示，“经查，善林（上海）金融信息服务有限公司威海分公司涉嫌违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，不具备从事网络借贷中介机构经营资质。环翠区防范和处置非法集资领导小组成员单位正在对该公司进行调查，在未取得网络借贷中介机构经营资质前暂停经营活动。”

另据《国际金融报》记者查询国家企业信用信息公示系统了解到，善林金融曾三度受到行政处罚。

2015年7月13日，善林金融因违反《公司登记管理条例》等相关规定被上海市工商行政管理局检查总队下令整改并处以55万元罚款。

同年12月16日，善林金融因虚假宣传再次被上海市工商行政管理局处以10万元罚款。

2017年11月20日，善林金融又因发布虚假广告等，被上海市浦东新区市场监督管理局处以20万元罚款。[详情]

善林金融营业部有特勤值守投资人互相劝说不报案

　　独家现场|善林金融北京营业部有特勤值守，投资人群内互相劝说不要报案

文 | 小犀财经石万佳

编 | 杨舒芳

4月11日上午，上海市公安局浦东分局官方微博公告善林金融法人自首的消息后，在业内引发重大关注。4月13日，小犀财经来到北京一家善林金融营业部，发现有一位特勤警察站在门口。

小犀财经先就相关情况询问了前台人士，对方表示没有接到任何通知和消息，仍在正常上班；门口的特勤警察则表示自己今日上午接到通知，任务是保护善林金融员工安全，对于小犀财经的其它问题，他一律回复“你去问他们吧。”

警方未透露任何消息

此前，小犀财经已经4月11日采访了多位相关人士，并向多个官方渠道询问。

“你是要问善林金融是吧？”4月11日晚，小犀财经致电上海市经侦大队浦东分队，刚刚开口，便被对方打断。

在获得肯定答复后，该人士表示，善林金融总部确实已被查封，但不肯透露更多具体情况，只是让小犀财经等待通知，“好好上班吧。”说完便挂断了电话。

4月12日上午，上海公安官网人士回复小犀财经提问称：“您好！‘网上咨询求助平台’主要是提供非紧急的警务咨询求助，不具备报案受理功能。为了维护您的合法权益，当您遭受不法侵害时，请及时至就近地区公安机关报案。”

小犀财经注意到，4月11日0时至4月12日24时，该人士共回复8条善林金融相关留言，其中5条的回复内容与回复小犀财经的内容类似，2条的回复为“您的问题不明确。”

还有一条疑似善林金融员工的提问：“请问一下，公司被经侦查封，那侦查结果大约多久会公布出来？员工在案件未结束前想与公司解除劳动关系该如何处理？公司员工劳动关系、工资等会怎么处理？”

官方回复称：“您好！‘网上咨询求助平台’主要提供治安、户政、交通、出入境等方面的法规政策咨询服务，有关具体个案建议您与原受理办案部门联系、查询。劳动关系、工资请向劳动局咨询。”

投资人情绪尚属稳定

除向有关部门咨询之外，小犀财经还第一时间联系到几位善林金融的投资人，“我还怀着孕在养胎呢，也不敢告诉老公，也不敢着急”，其中一位准妈妈表示。

另一位几乎投资了全部家当的投资人表示，自己这几天心绪烦躁，想跟人吵架却到处找不到人，只能到各类报道相关新闻的自媒体下留言泄愤。

几位投资人均表示，已经加入相关维权群，但群内气氛还算稳定，偶尔有人发言遭到质疑后与对方产生争吵，也会在其它群友的劝说下很快平息。

“因为大家觉得线上有存管，钱应该能回得来；线下理财产品的资金去向是贵州一家叫中耀华建的公司，跟善林没有关系，只要他们还在正常运营就行。”一位投资人表示，并向小犀财经出示了向中耀华建打款的银行记录。

小犀财经查询中耀华建的工商信息，未发现其与善林金融及法人周伯云之间的关联。

但是，另一位投资人的投资记录显示，其资金往来对象为周伯云。

值得一提的是，善林金融旗下多家网贷平台仍在正常运营。以亿宝贷（原为“幸福钱庄”）为例，截至2018年3月31日，亿宝贷累计成交额近50亿元，贷款余额8.5亿元，累计出借人达5.5万人，4月13日，平台发布的月月盈、季季丰等集合标项目仍有人投资，不过根据投资时间，有可能为自动转入。

对此，几位投资人均表示“他们肯定是没看新闻。”小犀财经注意到，几位投资人对报案均有所犹豫，称在群内劝说不要报案的用户占多数，其中一位自称大大（小犀财经注：即大大集团，类似善林金融的线下理财企业，2015年底被查）投资人的人士表示，自己当时就是报案之后被定性为非法集资参与人，然后被赶回家等消息，到现在也没有消息，“我们去上海法院告，也找不到人，根本没有人理我们了”。

据了解，这几天群内的不安情绪日渐滋长，但也经常有人要求大家冷静，除了留存证据和继续观望，投资人们似乎也难有其它措施自我保护。

小犀财经将对善林金融的后续进展持续关注。[详情]

城城理财和善林金融接连爆雷 “4月魔咒”玩笑成真

　　原标题：城城理财和善林金融接连爆雷 “4月魔咒”再显灵？

来源：网贷之家

去年4月份，当投资人还在因年后资金热所导致的降息抢标而纠结时，绿能宝突然引爆，令所有人猝不及防，让很多还沉浸在年后“好行情”中，拼命追高无视风险的人们瞬间清醒了过来，并追悔莫及。还有些人虽然没踩雷，但是对于4月这个节点产生了比较大的阴影，甚至认为这以后可能会成为一个魔咒。

一转眼到了今年，很多人在年后资金热重现时又开始调侃起来，“4月魔咒”即将到来，不知这次是否还会有大雷突然引爆，然而玩笑开着开着就成真了。

一天之内，城城理财与善林金融接连暴雷，巨大的待还数额波及到众多投资人，也令我唏嘘不已，这俩高息起家一路自融的平台最终还是倒下了。内情具体如何尚不可知，无非是窟窿大到补不上了，因其早期的高年化，我也曾投过一段时间，后期也略有关注，现在就探讨一下为何高息自融转为低息自融了还难逃一死。

始于自融

网贷初期很多自融平台并不掩饰回避资金的去向，有些投资人也喜欢自融平台，特别是规模大一点的企业，能直接有担保合同承诺兜底，更受欢迎。一城贷和鑫隆创投就是其中最大的几家，一城贷为和存集团融资，抵押房产几乎全部来自嘉善、建德、丽水，鑫隆为高通盛融融资，钱都流向了建设公司所接的工程。曾经有多篇质疑的帖子，但是一城贷晒出了近亿的房产证，鑫隆展示了几份价值数亿的路桥承包合同，反而增加了投资人的信任。

陷于高息

在当时网贷还是小众的时期，一个说得过去的背景并不能吸引到多少市面资金，高息仍然是揽客的第一手段，两家平台更是高息中的高息，一城二三月标复利年化45%，鑫隆长标超过年化50%，高息带来了源源不绝的后续资金，但是急速膨胀的待收已经存下了隐患。高息是蜜糖毒药，虽然可以快速吸引到资金，但是付出的成本令人难以承受，持续越久待收越高，越容易变成庞氏局面，近于养痈为患。在我投了半年后，一城与鑫隆的活动奖励始终降幅不大，赶上年底反而又加强了活动力度，几乎与开业首月一样，让我产生了警惕，与客服沟通，称公司盈利能力强，足够奖励的开支。

存于转型

由于一城贷与鑫隆创投火爆的人气，与同期高息自融的里外贷一样，在14年出现了众多模仿者，抵押房产类的泓然资本等，建设工程类的汇瑞财富等，直接复制的模式，期限分配与活动奖励几乎一样，同样的高息，却连第一波雷潮都没坚持下来，春节还没到这些模仿者就死绝了。或许是同类的死亡，或许是难以承受的成本，进入15年一城与鑫隆开始谋求转型。

一城升级为城城理财，多次用集团内不同企业做股东，却因为负债问题被人诟病，最后向浙江光大交钱买来个国资背景，这也应该是浙江光大系最早的“入股”，产品上除了房产抵押又增加了企业信用标和供应链标，把自融包装的高大上了。

鑫隆创投一开始采用了开分店的办法，14年底便上线了微美贷，却因为活动奖励低，又不好宣传直接关系，迟迟做不起规模。不过有了这第一步试水，高通之后的分店便一家接一家的开了起来。除了分店，还发行私募基金，希望将资金来源拓展到低息且长期稳定的基金中，基金的班底就是之后的善林财富。

两家平台转型后，资金成本大幅降低，减轻了负担与压力，但是其自融的本质并没有变化，资金去向单一，盈利来源单一，完全依靠一家集团。

终于窟窿

几张截图中，城城自称30亿亏空，善林自爆摊子铺太大严重亏损。冰冻三尺非一日之寒，从开平台时，甚至在开平台前，或许窟窿就已经出现了。为了自融开平台，意味着先天不足，而使用高息吸金，高昂的成本又造成后天不足。全部资金都付出了高成本，当盈利不够覆盖，亏损越来越大，就不得已走上庞氏的路子。城城与善林，线上转型可以说非常成功，投资人已经从高息投机者全部换成了低息爱好者，不过，还是迟了一步，没有挡住越滚越大的窟窿。

高息不是灵丹妙药

吸引投资人，高利息是最简单粗暴的办法，不过并不是长久之计。和信贷，招商贷等开业初期都曾用过高息揽客，虽然全部资金都是高年化，但是每月活动都会递减奖励，不到半年就快速的降低了资金成本。在当前行业环境来说，“高息”只存在于平台推广期，并且只有新用户首投的部分才能获得高额奖励，属于企业正常的广告开支。

目前，宁波等地方的诈骗平台还处于变相高息的情况，标面年化低月度奖励高，换汤不换药，还有投机客仍然只关心利息，不考虑业务本质，总会有雷在等着你。

重视背景也要看业务

说到自融，理想总是美好的，扶持企业发展的同时获得较好的收益，但是现实总是残酷的，且不说企业的盈亏根底你永远不会知道，只说一家平台生死寄于一家企业的发展就有后患：出问题全玩完。这其中还有老板的心思变化，钱到手里怎么用，投资人也说了不算。现在监管愈加严厉，自融已经彻底没有了存在空间，投资人收起投机的心思吧。

总结

这两个平台暴雷主要还是自身问题所致，并非是因为行情和政策，所以也不太会产生连锁反应。而有些投资人看到这些平台雷了，就开始无脑担心所有线下规模大的平台，担心当地的平台，担心和房地产业务有关的平台，看到别人担心什么自己也跟着担心，这种盲目跟风的心态实在是不可取。

天地之间提醒大家，要从多个角度观察平台，并不能只看收益，觉得收益低了就相对安全，这样反而容易让人掉以轻心，忽略掉平台本身的一些问题。[详情]

善林金融暴雷：可怕的不是P2P而是线下理财

　　原标题：善林金融暴雷了然而可怕的不是P2P而是线下理财

来源：融360原创

4月10日，市场传出善林金融被经侦查封的消息，旗下的理财平台善林财富官网无法打开。4月11日上午，上海市公安局浦东分局官方微博发布案情通报，证实善林金融法定代表人周伯云涉嫌违法犯罪，向警方投案自首，公安局已经立案侦查。

根据公开消息显示，善林（上海）金融信息服务有限公司成立于2013年底，注册地在上海自贸区，注册资本人民币12亿元，唯一股东是自然人、公司董事长周伯云。

善林金融旗下有3个P2P平台，分别是善林财富、亿宝贷（原幸福钱庄）、善林宝，贷款余额总计超过30亿元。

看到这里，有些人可能认为，又是P2P惹的祸，如果你也有这种想法那就错了。融360理财分析师要说的是，真正可怕的并不是P2P，而是数百家打着“财富管理”名号的线下理财机构。

善林金融拥有658个分支机构（包含注销公司），主要开展线下财富管理业务，对外投资有14个子公司，线下理财门店多达1000多家。线下财富管理主要目的就是吸揽民间资金，资金来源方大多都是一些大爷大妈。

线下理财门店有1000多家，但是实际搞投资的机构却没几个。P2P平台的定位是信息中介，也就是给融资方和投资者牵线搭桥的，也就是说每一笔投资的背后都有实际的贷款人。

但是普林金融有众多的吸收资金的理财机构，却没几个人跟它借钱，这大笔的资金都去哪里了呢？

这里面还要提到周伯云的另一个身份：房地产开发商。他从2006年开始就从事房地产开发，注册了一个名叫“天津佳伦宏业房地产有限公司”的公司，但这家房地产公司早就被法院列为失信名单，经查发现有失信信息10条，被执行人42次，法院公告1次，裁判文书128条，开庭公告50条。

梳理以上信息之后，融360理财分析师得出一个大胆并且很有可能真实的想法：周伯云早年靠房地产和线下理财发家，从数百家线下理财机构那里吸揽了大批资金，然后投到房地产行业，但是房产方面出了问题，进而波及到资金来源端。

普林金融线上P2P平台待收金额为30亿，线下牵扯到的金额可能远远不止于此，如果善林金融真的倒下了，影响程度可能不亚于当年的e租宝。

线下理财处处是雷，千万别碰

接下来融360理财分析师就要说说线下理财了。线下理财机构遍布全国各地，尤其是二三线城市及县城，如果你仔细观察的话，就会发现城市里遍布各种“××财富管理公司”，这其实就是所谓的线下理财。

这些线下理财机构有很多都是当地的地头蛇，每一个大的地头蛇背后都有很多家形形色色的小机构，隐蔽性非常强，数年来一直游走在监管和法律的灰色地带。更准确来说，如果真要去查的话，这些财富管理机构都有问题，基本都设置资金池，一查一个准，罪名不是“非法吸收公众存款”就是“集资诈骗”。

融360理财分析师总结出线下理财机构的五大特点：

1、理财公司的业务范围大多集中在本地区或是周边地区；

2、理财公司信息披露非常不完善，投资人无法得知自己的钱投到哪里去了；

3、单个投资者涉及金额较大，其中老年人中招比例很高，很多人把养老钱都砸进去了；

4、杀熟比例很高，理财公司招聘当地德高望重的人当业务员，骗取投资者的信任；

5、投资者的钱大多被投向股市、房产等高风险领域。

财富管理的概念是从国外引进的，真正的财富管理应该是帮客理财，而不是代客理财。财富管理公司要根据投资者的自身状况，为其量身打造理财计划，提供理财建议，真正决定资金去向的仍然是客户自己，财富管理公司从中收取咨询费用或收益溢价。

但是财富管理引进到中国之后就完全变了味，变成了线下理财机构大批吸揽资金的不二法宝，拼命吹嘘公司的背景有多强，投资能力有多厉害，你的钱给我打理准能赚大钱。实际上，资金真正募集上来之后，投资者完全不清楚自己的钱去向何方，财富管理公司声称这些资金流向了某些优质项目或公司，但往往钱一到账就被投向了房地产市场或股市。

赚钱了倒还好，但是能赚钱就能亏钱，尤其是这些高风险领域。一旦亏损就不是一星半点，可能整个资金链都会断裂，还不上钱怎么办？跑路呗。由于线下理财机构的隐蔽性较强，一旦人走楼空就很难追查，投资者维权艰难，很多都打了水漂。

所以说，线下理财要比P2P危险一百倍。

P2P平台目前有严格的准入门槛，一旦上线，不仅要符合监管的各种要求，还要接受各种金融机构、评级机构的调研，更要接受无数投资者的监督，有了负面信息很容易在全网蔓延。

但是线下理财公司都是在某个城市小范围圈钱，在网上很难查到它的全面真实的信息，监管机构也很难管理。

总之，线下理财公司全是骗子，融360理财分析师劝大家千万别去碰它。[详情]

起底百亿善林金融半年前就被监管部门盯上

　　作者：谭雅文

来源：独角金融

抢占央视黄金档广告、高调赞助女排，善林金融的宣传套路堪比e租宝。

4月10日，曾抢占央视黄金档广告、高调赞助女排而被熟知的善林金融被爆“遭警方突击查处，旗下善林财富官网也无法打开。”

4月11日，该消息得到官方证实。上海市公安局浦东分局官方微博通报称，2018年4月9日，善林金融法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。

目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。

继e租宝、钱宝网后，又一家累计融资额达百亿的平台落得这一结局，P2P业内人士对此并不意外。独角金融发现，早在2017年9月，国家互联网金融安全技术专家委员会就通过负面舆情二级预警（指相关平台存在逾期兑付、自融自保等各类违规方面的报道）列出善林金融的负面舆情。

图截自国家互联网金融安全技术专家委员会发布的报告

而现在，外界更多关心的则是这究竟是怎样的一家公司？

百亿级理财平台

善林金融成立于2013年，注册于上海自贸区。法定代表人为周伯云，他同时担任执行董事，持股100%。

工商资料显示，2014年以前善林金融注册资本为8888万，2014年9月18日，公司注册资本增加至12亿元。

据企查查，从成立至今近5年的时间里，善林金融成立过607家分支机构，分布于广东、山东、黑龙江、福建、广西、辽宁、江苏、四川、吉林、湖南、浙江、安徽、山西、湖北、青海、陕西、河北、内蒙古、北京、天津等20个省市。

这607家分支机构最晚的今年1月份刚刚成立，目前国家企业信用信息公示系统中，还有21条分支机构信息。

官方资料显示，善林金融主要从事的金融信息服务包括P2P、P2B、P2G等，两端分为财富管理和普惠金融。旗下有善林宝、善林财富、亿宝贷（原为“幸福钱庄”）三家平台，截至2018年3月31日，善林宝累计交易额为20.15亿元，当前出借人有3381人；亿宝贷累计成交额为49.66亿元，当前出借人有4028人。截止2018年3月，善林财富累计交易总额已达55亿元。

单从三家平台累计近125亿的成交额来看，善林金融规模并不小。

线下线上结合

善林金融业务模式通过线下理财和线上签约投资。

独角金融在善林金融投资者自建的维权群中了解到，有不少投资者通过线下进行投资，金额从十万元到百万元不等。一投资者告诉独角金融，他通过善林金融线下的投资甚至不到半年的时间。

然而在2017年10月30日，善林金融被曝出部分线下分公司因不具备从事网络借贷中介机构经营资质而开展相关业务被监管部门调查。善林金融方面对外回应承认，善林金融威海分公司确实收到了此函，并表示，已经逐步取消关闭线下门店或转型线下门店，会在国家监管的时间内完成线下转型线上。

根据2016年银监会发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定，网络借贷信息机构不能自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目。

线下业务被查，那么善林金融线上P2P理财情况又如何？

目前来看，善林财富官网已经无法打开。根据历史资料，善林财富项目分为新手标和优选项目，并另设转让专区。新手标项目历史年化利率最高达12%，有30天到180天的封闭期，而优选项目封闭期较长，有2年封闭期。

而善林金融旗下另外两家平台还能正常访问。其中善林宝主要提供小额借贷项目，其中U优宝项目标的分为小额信贷和企业借贷，期限1到12个月不等，年化利率最高为11%。企业借贷多为100万元大额标的。

图截自善林宝U优宝企业借款项目FY0401

亿宝贷则主要撮合各类信用标、企业标等出借项目。值得注意的是，尽管两平台网站可正常访问，但客服电话均无法接通。

善林系浮出水面

值得注意的是，善林金融除了拥有以上三家平台之外，还与其他多家互金平台关系密切，比如微美贷、找理财网、雪橙金服、广群金融、意真金融等等。

微美贷隶属于铭江（上海）投资管理有限公司（曾用名“威美（上海）金融信息服务有限公司”），法人代表为周伯云，企查查上显示，其背后的股东为周伯云、善林金融、高通盛融财富投资集团有限公司（曾用名“高通盛融（北京）投资基金管理有限公司”，下称“高通盛融”），周伯云通过直接和间接的方式共持有股份65%，为其实际控制人。

另一家互金平台找理财网隶属于北京善融科技有限责任公司，背后唯一股东为善林（北京）资产管理股份有限公司，善林金融持有其70%的股份。但目前，微美贷、找理财网两家平台已经关闭。

此外，雪橙金服隶属于上海雪橙网络科技有限公司，善林金融持有其70%的股份；广群金融所属公司为上海广群互联网金融信息服务有限公司，周伯云持有其95%的股份。意真金融所属公司为意真（上海）金融信息服务有限公司，背后股东有善林金融、周伯云和陈海波，周伯云通过直接和间接的方式共持有其94%的股权。

而除了这些平台之外，善林金融还与高通盛融有着千丝万缕的关系。

事实上，高通盛融与善林金融的关系早已人尽皆知。只不过后面工商信息频繁作出变更，2015年6月，高通盛融的法人由周伯云改为王刚，2016年11月，其自然人股东周伯云和周勤也都纷纷退出。

在工商信息变更前，高通盛融旗下还有鑫隆创投和善行创投两个互金平台。

分析来看，周伯云旗下已建立起众多互金平台，一个庞大的善林系浮出水面。[详情]

又一家百亿金融平台崩塌！善林金融董事长自首被抓

　　原标题：又一家百亿金融平台崩塌！董事长自首被抓，600多间门店，大爷大妈被坑惨了！

来源：微信公众号“中国基金报”

作者：乔麦周悬

又一家大型互联网金融平台善林金融被查。

昨天，上海市公安局浦东分局官方微博发布信息称，2018年4月9日，善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，已依法立案侦查。

公开信息显示，善林金融成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本人民币12亿元，其创始人周伯云为法人代表。该公司专业从事互联网金融信息分享、咨询服务、投资管理等金融及融资业务，在北上广深等国内一二线城市设有分支机构，服务范围遍及全国。

总部被查封，部分分店关闭

前天有消息称上海经侦进入善林金融总部调查，基金君昨日中午也赶到了位于上海广兰路的善林金融总部，一探究竟。

善林金融位于星峰企业园1号楼的7层，一整层都是公司的办公区，隔着玻璃门，基金君听到公司的电话一直铃铃铃响个不停。

值守人员说，里面已经被警方封锁了，任何人不许进入，任何财产一率也不让动。上午有一个员工说进来拿快递，也未被同意，经侦部门已带走善林金融人事资料、技术资料等相关材料。谈到封锁多久，值守人员表示不了解，等调查清楚就会解封。

据了解，善林金融总部是前天上午被查封的。当天在岗的平台员工均被警方控制，直至下午6点左右才被放出，相关人员被告知“即日起解散，回家等消息。”自此，善林金融总部24小时都有人值守，目前4名公安人员在此驻守。

值守人员说，一大早开始就不断有人过来，其中绝大多数为投资者，表示自己在善林金融相关平台购买了理财产品。另外，也有与善林金融有经济业务往来的合作公司，派员工前来打听消息。

而在基金君到达的半个多小时内，已有6名投资者上门，基金君采访了其中一位投资人士，他刚投了5千块手续费进去想找善林一家分公司办理信贷。

该投资人士表示，看到新闻里说，善林金融上海总公司被封了，分部的业务员跟我说，没有影响，每个公司的业务都是各自处理的。而真正来了总部后，这名投资人表示，“肯定是被骗了。”

他继续向基金君表示，之前没了解过这个平台，地方分部的人打电话给他，正好缺钱用，当时正好周转不过来，然后就想着借短期贷款，贷3万块6个月还。前两天才办的，贷款没帮我贷下来，5千块先进去了。中介费2千块、保险费3千多块，然后那边说，还让再交2千多，那不可能了。几千块钱也是钱啊，虽然对这些金融机构来说几千块不算什么，对我来说就比较多了。

他在微信上问地方分部的业务员，你们家总公司我怎么进不去？但是对方并未予以明确的回复。

到了楼下，基金君又问了一下保安说前天看见有警察来了，他向基金君表示，善林应该是全国上下都给封掉了，还建议基金君不要涉及这个东西。

事实上，前天即善林金融法人周伯云自首的第二天，善林金融旗下的P2P平台善林财富的官网和APP均显示服务器异常无法打开，微信公众号菜单功能也无法使用。截至发稿，这些平台仍处于异常状态，官方客服电话无人接听。在善林金融交流群中，有人表示自己所在地的善林金融分支机构并未被查封，但也有一些门店已经关闭。

网上一份流传的致员工公告，公告称这次是监管部门的一次严格检查，为期三到五天，并让工作人员做好安抚投资者的工作。

不过一切猜测在昨日上午尘埃落定。11点，上海市公安局浦东分局官方微博通报案情，“2018年4月9日，善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。”

分支机构（门店）多达658家

待还余额至少30亿

以线下理财起家的善林金额早已发展成庞大的集团体系。截止被查封前，该公司相继成立了众多线上、线下关联平台和关联企业，覆盖的资金量巨大。

天眼查信息显示，将注销的公司统计在内，善林金融的分支机构（门店）多达658家，遍布一二线主要城市，另外还对外投资了14家机构，包括中融在线科技有限公司、上海雪橙互联网金融信息服务有限公司等金融信息服务及投资咨询类企业。

目前，善林金融的资金主要来源仍是其线下财富端。网贷之家表示，预计善林金融员工数量可能超过1万人，财富管理规模可能为100亿以上。

根据当前的工商信息，善林金融旗下有数百家线下理财公司。通过高德地图检索“善林财富”，上海地区可以检索得到20多家线下门店地址。

不过，据网贷之家此前调研发现，善林金融在2017年底就相继关闭了大量线下门店。

善林金融上海市宝山区呼玛路门店1月关闭

善林金融上海市静安区临汾路门店关闭

据华夏时报介绍，善林金融以线下理财店起家，客户很多是大爷大妈，有大量的线下理财门店，资金去向一直成谜，近年来国家加大监管力度，善林金融开始砍掉线下门店，将业务转向线上，做网贷平台并争取备案等，不曾想到突然遭查处。

除了线下理财渠道外，善林金融主要有三个线上平台：善林财富、亿宝贷（幸福钱庄）、善林宝，分别上线于2016年5月、2015年3月及2015年6月。

网贷之家数据显示，4月9日，善林财富的成交量为1142.64万。由于前日平台官网已无法正常进入，成交量骤降为438.59万元，待还余额为20.5亿平台参考收益率为12.52%。平台标的统计数据显示，善林财富的借款金额以0-20万为主，其中最大投资人待收是436.7万。

公开信息显示，截至2018年3月31日，善林财富累计交易总额已达55亿元；亿宝贷累计成交额近50亿，贷款余额8.5亿，累计出借人达5.5万人；善林宝累计成交额20.16亿，累计出借人9.2万人，贷款余额约2.27亿。

值得关注的是，体量最大的善林财富业务量正在不断缩减。网贷之家统计发现，善林财富的借款金额以0-20万为主。值得注意的是，2017年10月、11月、12月在这一借款区间内的人数分别是175061人、238575人、129647人，而在2018年借款人数急剧下降，同一借款区间的人数在前三个月分别是3501人、1391人、1862人。

截至前日，亿宝贷（幸福钱庄）待还余额5.58亿，最大投资人待收369.32万元。加上待还余额2.09亿元的善林宝，这三家平台加起来的待还余额就超过30亿元。值得一提的是，善林宝官网介绍称，其截至3月31日累计交易总额20.15亿元，累计出借人数92878人。

善林金融还与诸多互金平台有密切关系，如微美贷、找理财网、雪橙金服、广群金融、意真金融等等。

周伯云担任法定代表人的意真（上海）金融信息服务有限公司推出了“指尖贷”，其背后股东有善林金融、周伯云和陈海波，周伯云通过直接和间接的方式共持有其94%的股权。

周伯云担任法定代表人的铭江（上海）投资管理有限公司与北京高通盛融财富投资集团有限公司共同出资推出的“微美贷”等。

找理财网则隶属于北京善融科技有限责任公司，背后唯一股东为善林（北京）资产管理股份有限公司，善林金融持有其70%的股份。但目前，微美贷、找理财网两家平台已经关闭。

此外，雪橙金服隶属于上海雪橙网络科技有限公司，善林金融持有其70%的股份；广群金融所属公司为上海广群互联网金融信息服务有限公司，周伯云持有其95%的股份。

两度遭罚，实控人官司缠身

事实上，善林金融长期负面缠身，曾两次遭受行政处罚，董事长实控人周伯云担任大股东的公司则已被最高法列入失信被执行人名单。

此外，善林金融还因其部分线下分公司在未取得相关网贷经营资质的情况下就开展相关业务被监管调查。

值得一提的是，善林金融跟两年多以前倒下的e租宝类似，喜欢高调打广告，曾参与中国女排高级赞助商，在央视黄金段、各大卫视甚至纽约时代广场、伦敦希思罗机场投放广告，并参与发起各类公益活动。“积善成林”是周伯云常挂嘴边的人生格言。[详情]

善林金融公关惊魂后谈感受：一只没有工作的公关狗

　　原标题：也许是一只没有工作了的公关狗

来源：微信公众号“熙爷金融”

作者：李小白

感谢各位朋友的关心，我现在已经回到自己家中，一切安好。惊魂不定后，定下心给大家码字，所有一切来得很突然，警察当时禁止使用手机和电脑，所以对外的联系也一直联系不到，没有回电话和微信莫怪。我虽然是善林金融的公关，但是也是一名打工者，我知道公众需要了解最真实的情况，所以给大家一一叙述。

关于事件

2018年4月10日早上11点左右，上海市经侦大约300人（具体数字不清）来到善林金融总部；经过1分钟与门卫的“短暂交流”后，警察们大批次的进来。首先冲进了人事部，再逐步控制会议室、高管室等房间，警察们采取盯人的措施，基本上1个警察控制4-5个人（高管一对一或多对一），并对公司员工进行了信息封锁措施（禁止使用手机和电脑，不得与外界取得任何联系）。经侦已经带走相关人事资料、技术资料等相关资料。

经过了1天的处理，员工们饱受饥饿（没吃中饭），警察们于晚上6点多将公司员工解散。并告知善林金融总部从2018年4月11日将会被禁封，让大家都回家等待进一步通知。

这是得到的最新消息

网上看到的所谓内部公告，我个人意见是不相信。职场都被封了，公章也没有的公告不具备啥作用，应该是别有用心的人做的。

关于周伯云董事长

在我的印象中，周伯云董事长是一个比较勤奋机敏的人，大多入住汉庭快捷酒店，吃饭也比较节俭，不铺张浪费。每个晚上都会工作至凌晨2点左右，敬业的精神还是值得员工学习。但是在用人和企业经营方面，我觉得存在一些问题。

在未发生今天的事件之前，我曾以为我们在此次互金行业备案的浪潮中能继续前行，现在看来只是空想。

我知道人的品格决定不了企业的兴衰与成败，但是没有品格的人肯定经营不好一家企业。

关于想法

1．相信监管部门会公开公平公正的对待此次事件，会合理妥善处理。

2．相信有关部门会妥善处理员工的工资、社保、劳动关系等问题。毕竟耽误的是几千人的就业问题，拖延后也会成为大问题。

3．建议投资者们在事件没有定性前，不要以讹传讹，不要做不理智的行为。

4．建议投资者们在事件定性后，按照有关部门要求要求，理性追偿。

5．最担心的是投资者的利益，员工的工资可能就1.2个月的工资和社保的相关问题，但是投资者们可是毕生的心血，牵扯民生问题，要相信有关部门会妥善处理。

在善林的3年里，看到他的成长与跌倒，看到他的起起伏伏，竟没想到这次怕是再也起不来了。我对善林还是有一定情怀的，虽然不是什么好的公司，也许这是我最后一次替善林码字，也许我拿不到我的工资，也许是我站岗的最后一天，也许也没有也许。[详情]

惊魂24小时！百亿规模网贷平台的善林金融轰然倒下

　　原标题：惊魂24小时庞大的善林金融轰然倒下

来源：网贷天眼

原作者：郑墨

作为中国女排赞助商之一、各大卫视黄金时间段、纽约时代广场、伦敦希思罗机场等著名地标投放广告，并参与发起各类公益活动的善林金融，近年巨大的曝光量为其带来知名度的同时，负面事件也不断缠身，最终在备案前被查。

善林金融曾在纽约时代广场投放的广告

4月10日，一段据称是善林金融总部遭警方突击查处的视频在行业内广泛流传。

事件获得媒体的进一步验证。华夏时报从善林金融内部工作人员处证实，4月10日上午11时，上海经侦大约50多人突然来到善林金融总部，经过短暂交流，即大批次进入办公室，先后控制了人事部、会议室、高管室等。

同日，善林金融旗下的善林财富官网无法打开，APP页面也显示“服务器异常”，无法正常使用，同时，善林财富的客服电话一直无人接听。

4月11日，该事件得到上海警方确认。网贷天眼发现，名为“警民直通车-浦东”的微博发布消息称，2018年4月9日，善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。

4月11日，厦门国际银行的内部工作人员称，“善林金融是目前厦门国际银行存款最大的平台，现在银行已经把剩余存款和系统功能先冻结了。”

至此，善林金融被立案侦查已经过去24小时，下面，小编带你走进一个庞大的“善林系”。

线上线下通吃的善林金融

善林金融成立于2013年，注册地位于上海自贸区，注册资本12亿元，公司的唯一控股股东为周伯云，也是法人代表。善林金融以线下理财起家，被查封前，该公司成立了线上、线下关联平台以及企业。

查看工商信息系统发现，善林金融线下理财平台在全国涉及600余家分公司，由此可见，公司早已在全国各地形成了庞大的集团体系。

善林金融线下资金主要来源以财富端为主，财富管理规模可能达到100亿以上。

虚假宣传一度遭遇行政处罚

2015年7月，善林金融因“侵害消费者人格尊严”、“公司登记事项发生变更时，未依照规定办法有关变更登记”、被上海市工商部门罚款55万元，并责令停止违法行为，进行整改。

随后同年12月16日，善林金融又因“利用广告对商品或服务作虚假宣传，欺骗和误导消费者；发布广告妨碍社会公共程序和违背社会良好风尚”，被上海工商部门罚款10万元。

此外，大连市处置非法集资领导小组办公室曾发布《关于公布企业违规发布涉嫌非法集资广告资讯信息的通告》中，规范清理违法违规发布非法集资广告资讯信息企业，将经排查核实对大连市违规企业进行通告，其中包括善林金融大连分公司。

2016年7月，有媒体报道善林金融被曝涉嫌资金池，善林金融通过线下门店POS机直接划扣投资人的投资款到善林金融的帐户上，直接或间接接受、归集出借人的资金，私设资金池，明显存在违规。

2017年10月26日，威海环翠区防范和处置非法集资工作领导小组对善林金融进行调，与此同时，该工作领导小组发出风险提示，称善林金融因涉嫌违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，因不具备从事网络借贷信息中介机构经营资质，正在对该公司进行调查，在款取得网络借贷中介机构经营资质前暂停经营活动。

线上关联多家理财平台涉嫌自融

善林金融除了线下理财渠道外，此前还成立了至少10家P2P平台，分别为善林财富、亿宝贷（原名“幸福钱庄”）、善林宝、鑫隆创投、善行创投、橙钱罐（雪橙金服）、广群金融、指尖贷、巨链金融、微美贷。其中，3家平台停止运营。网贷天眼统计，目前善林金融关联平台交易规模较大的为善林财富、亿宝贷、善林宝，3家平台累计成交额为125亿元。

此前，网贷天眼曾对P2P平台善林宝涉嫌自融进行过报道。在善林宝平台注册充值时，收款方是善林（上海）金融信息服务有限公司，这并不符合网贷征求意见稿的要求，也极有可能涉嫌资金池和自融。

另外，在信息披露方面，善林宝平台发布的项目信息披露透明度较差，且无法判断项目的真实性。

从善林金融关联的互金平台中能够发现，善林金融还与高通盛融有着千丝万缕的联系，此后由于工商信息变更频繁，2015年6月，高通盛融的法人周伯云变更为王刚，2016年11月，其自然人股东周伯云退出高通盛融。上述10家平台中，在工商信息变更前，鑫隆创投、善行创投属于高通盛融旗下的两家线上理财平台。

以下为周伯云旗下主要互金平台业务规模及架构表

被查封前善林财富成交量陡增

善林财富属于善林金融旗下的互联网金融平台，2016年上线，2017年年底与厦门国际银行合作上线银行存管。公开资料显示，目前善林财富在职人员330人。截止2018年4月9日，善林财富累计交易总额已达55亿元，待还余额为17.83亿。

值得注意的是，从近一周的成交量数据上发现，在4月3日至9日期间，善林财富日均成交额1200万元，与前一周的日均交易额为525万元相比，增幅达128%。由此不难发现，平台极有可能在一周前就已经通过羊毛等渠道吸引投资人进行投资，而有经验的投资人很明显的能够看出平台的用意。

有人曾预测，如果善林金融出问题，负面影响力并不亚于e租宝。[详情]

又一庞氏骗局突然崩塌高利息的钱真不是容易拿的

　　原标题：血流成河！又一庞氏骗局突然崩塌！多少投资者无眠！

来源：微信公众号“金融五道口”

来源：综合布谷新金融 ID：bgtime、道君说财 ID：touzijulebu 、每日经济新闻、网贷之家、网络（本文不代表金融五道口立场）

曾经负面缠身的善林金融，这次可能真的要倒了！

4月10日下午，有关善林金融被经侦查封的消息传出，其理财端善林财富官网被证实已无法打开（见下图），官方客服电话无人接听。

我们获悉此消息后，第一时间联系了官方工作人员，未获得回复。在10日晚间10点后，与该平台一位工作人员取得联系，被告知善林金融总部已被上海经侦查封，平台员工已被警方解散。

据悉，上海市经侦数十人于10日上午11时左右进入善林金融总部，当天在岗的平台员工均被警方控制，不得与外界联系，下午6时许才被放出，并被告知善林金融总部已被查封，相关员工即日起解散，回家等待进一步消息。

据信，经侦部门已带走善林金融人事资料、技术资料等相关材料。

4月11日，上海市公安局浦东分局官方微博@警民直通车-浦东发布消息，2018年4月9日，善林（上海）金融信息服务有限公司（即善林金融）法定代表人周某某（即周伯云）因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。

目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，数位平台高管也被请去协助调查，案件正在进一步调查中。

善林金融总部从4月11日起封禁

据知情人士透露，4月10日上午11时许，上海经侦进入善林金融总部调查，直到下午6时许结束。

上海经侦来到善林金融总部，先后控制了人事部、会议室、高管室等。同时禁止员工使用手机和电脑，并带走了相关人事资料、技术资料等相关资料。

该人士介绍，经过一天的处理，民警于下午6点多将公司员工解散，并告知善林金融总部从2018年4月11日起将会被封禁，让员工回家等待进一步通知。

内部员工证实消息

善林金融办公区内部情况（局部）

民警连夜值守善林金融总部

据《每日经济新闻》报道，记者来到善林金融位于上海浦东新区的办公场所，看到办公区域灯火通明，前台显示屏仍在播放善林金融的宣传片。

还有多名公安人员在善林金融七楼和二楼的办公区域内把守。对方向记者表示他们是派出所的人员，并且将连夜在此看守，同时表示办公场所已被封，也不准其他人出入。

警方连夜值守善林金融总部

记者同时看到，至少五名工人在用推车把不少封好的打包纸箱，一次一次地从大楼上运往楼下的卡车上，而这些打包纸箱正是从善林金融的办公场所内运出。

善林金融办公区内封好的打包纸箱

根据以上已证实信息，善林金融这次可能真的倒在了备案前。

根据公开消息，善林金融全称善林（上海）金融信息服务有限公司，成立于2013年底，注册地在上海自贸区，注册资本人民币12亿元，唯一股东是自然人、公司董事长周伯云。

善林金融以线下理财起家，截止被查封前，该公司相继成立了众多线上、线下关联平台和关联企业，形成一个庞大的集团体系。

根据善林金融官网此前公布的信息显示，其在全国有超过上百个线下网点，我们曾在多地见过善林金融（善林财富）的网点。无锡网点在五爱路火爆龙虾附近（下图）。

对于高管团队，善林金融官网上语焉不详，仅表示该公司“聚集了来自AIG、法国巴黎银行、交通银行、招商银行、平安银行等知名企业的各界精英，其中不乏曾管理过资产过百亿美金的海外资产管理专家及来自世界500强金融企业的资深人士”。

周伯云

善林金融实际控制人周伯云是公司股东及法人，北京大学EMBA学位。

周伯云2006年起涉足地产和建筑行业，先后创办了佳伦地产和隆盛地产等公司，2013年设立善林金融开展财富管理业务，同时身为高通盛融实际控制人主持新能源等领域的产业投资。

目前，周伯云公开投资的项目，主要在贵州，新疆和天津也有项目。

在善林金融被查封前，行业里关于这家平台的负面消息就不断。

2015年，善林金融两次被上海工商部门处罚；2016年8月，自称是善林金融前员工的人士举报善林金融“借新还旧”，据当时媒体报道，善林金融有自融行为，有些平台资金直接流向善林金融董事长周伯云个人账户；2017年10月，善林金融威海分公司因涉嫌违法被当地监管部门调查。

跟两年多以前倒下的e租宝类似，善林金融喜欢高调打广告，不仅在国内高调赞助各类活动，还把广告打到了国外。根据公开信息，善林金融于2015年9月登陆了纽约时代广场，之后又亮相伦敦希思罗机场T3航站楼入口LED屏。

如果善林金融真的爆雷，影响力不亚于e租宝

善林金融成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本12亿元，其创始人周伯云为法人代表。而周伯云旗下拥有多家公司，拥有着较为复杂的经济关系。

据悉，善林金融旗下分支机构竟多达658家，例如：善林财富、广群财富、善林宝、亿宝贷、幸福钱庄、鑫隆创投，善行创投等，还对外投资了14家机构。

根据网上公开信息，善林财富在2月底的贷款余额数据是20亿元（网贷之家数据）；亿宝贷（幸福钱庄）当前的累计成交数据接近50亿元，贷款余额8.54亿；善林宝截止上月底的累计成交额20.15亿元，贷款余额2.26亿元。

其中，善林财富（待收20亿）、广群财富、善林宝，线下在全国有非常多的理财门店，投资人大多是那些大爷大妈们。

截至2017年11月，善林财富累计注册用户超过37万，成功撮合资金出借近154万笔，累计成交额近48亿元，累计为用户赚取3.27亿元。

数据显示，4月9日，善林财富的成交量为1142.64万，待还余额为205095.15万，参考收益率为12.77%，投资人数797人，借款人165人。

善林财富的借款金额以0-20万为主。值得注意的是，2017年10月、11月、12月在这一借款区间内的人数分别是175061人、238575人、129647人，而在2018年借款人数急剧下降，同一借款区间的人数在前三个月分别是3501人、1391人、1862人。

此外，关于平台标的期限，一年以上的标的占比达52.5%，6-12个月的标的占比为39.3%；业务类型方面，则以债权转让标为主，占比为66.9%。

这三家平台加起来的贷款余额就超过30亿元。

除了以上平台，善林金融还与微美贷、鑫隆创投、雪橙金服等诸多线上平台有密切关系。而善林金融的线下理财门店，投资人大多是不熟悉互联网的大爷大妈，他们的投资能力往往比年轻人还强。

据信，善林金融庞大的线上线下体系，覆盖的资金量巨大。而坊间一直有传闻，如果善林金融出问题，负面影响力并不亚于e租宝。

这一次，善林金融被查封，受到波及的投资人肯定不在少数。我们看到，在善林财富上，最大投资人待收是436.7万。这可能是一个超过400万的教训。

高收益从来就没有那么容易

本君年少之时曾是一个狂热的P2P薅羊毛爱好者，很多高返的平台我都曾经投资过，返利诱人、实力雄厚的善林当然也为我知晓，但却从未想过投资善林，尽管一直有看官向我推荐它。

不投的原因很简单，因为它除了线上平台，还有很多的线下门店。我对这种线上+线下的平台天生有一种偏见：线下平台搞线上，就是为了吸收线上的钱补线下的窟窿。

当然，这不能一概而论，有些平台线下做得很好，到线上开疆辟土也正常。

但是，有些平台线下本身就做得糟糕，还要搞好多个线上平台，给我的感觉就是一个平台不够补窟窿，得多搞几个。

善林金融就属于线下没搞好的情况，早在两三年前线下门店就丑闻不断，一会被地方政府列入打击非法集资名单，一会被员工举报公司设立资金池，最近老板周某又被法院列入失信人名单。

如此平台，还要去搞线上，没有拆东墙补西墙的嫌疑吗？

此前很多新闻都爆料了善林的各种问题，但这个平台硬是纹丝不动！本君也很好奇这到底是为什么，这次雷暴之后原因就很明了了~

问题关键之处就在善林金融实际控制人周伯云身上，用我们通俗的话来说，这个人背景很硬：

可以说，要想动善林，一定是有高层点头了才行。否则根本动不了！就包括之前凤凰网想曝光善林的问题，也被他们强行压了下来。

看来，监管层这回是来真的了！

金融是一件认真的事情！

其实对于线下理财，我很早之前就说过，未来的线下理财全会死光。

本身线下理财，就是一种民间集资的方式，本身就是一种资金池，也没有办法规避募集资金方挪用自己的风险。

账上的钱多了，老板就觉得那都是自己的钱了，想怎么花怎么花。所以你可以看到那些理财公司的老总们，都是好车开着，别墅住着，其实花的都是投资人的钱。

这种事情，不查还好，一查就是一个非法集资或者吸纳公众存款。一查一个准。

E租宝就是最好的例子。

在中国，任何的金融活动都需要被监管，这一点一定要牢记。

所以，那些还在投各种线下理财，投资公司，担保公司这些项目的看官们，能够要回来的赶紧要回来。

高利息的钱，真不是那么容易拿的。

希望所有看到这篇稿件的朋友，都没有碰到这个雷。也希望被无辜卷入的朋友能早日挽回损失，重新走上正轨。[详情]

善林金融董事长自首网贷平台再现爆雷

　　每日经济新闻记者冷辉边万莉每经编辑王可然

4月11日上午，据上海浦东新区警方官方微博消息，2018年4月9日，善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林金融）法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。

实际上，在警方公布上述消息的前一天下午，善林金融旗下的善林财富官网就突然无法打开，善林财富APP页面一直显示“服务器异常”，而其微信公众号菜单功能也无法使用。当晚，《每日经济新闻》记者来到善林金融位于上海浦东新区的办公场所，发现有多名警方人员在善林金融办公区域内把守。而昨日记者再次探访善林金融办公场所时，了解到办公区东西大多已搬空，同时也看到多名投资者到现场打探进一步情况。

公开资料显示，善林金融成立于2013年，注册资本12亿元，其创始人周伯云为法人代表，并担任公司董事长。值得关注的是，善林金融此次“爆雷”发生时间距离此前既定的网贷登记备案大限时间节点仅两个多月的时间。

事件回放：善林金融总部突被调查

10日下午，善林金融旗下的善林财富官网突然无法打开。记者下载善林财富APP后，页面一直显示“服务器异常”，无法正常使用；除历史消息还可供查阅外，其微信公众号菜单功能也无法使用。

这一异常情况的背后到底发生了什么，引起市场的极大关注。4月10日晚间，一名知情人士向记者透露，当日上午11时左右，上海经侦来到善林金融总部，先后控制了人事部、会议室、高管室等。同时禁止员工使用手机和电脑，并带走了相关人事资料、技术资料等。

该人士介绍，经过一天的处理，民警于下午6点多将公司员工解散，并告知善林金融总部从2018年4月11日起将会被封禁，让员工回家等待进一步通知。

摊上“大事”的善林金融，到底是一家怎样的公司呢？4月10日，《每日经济新闻》记者注意到一篇名为《好消息，善林财富银行存管系统正式上线啦！》的微信稿（推送时间是2017年12月30日）有相关具体介绍，这篇微信稿是这样介绍的：善林财富成立于2016年，隶属善林（上海）金融信息服务有限公司，总部位于上海浦东新区，是善林金融的核心。善林财富致力于规范互联网金融出借行为，为有借款需求的个人及可以提供抵押担保的中小微企业，提供专业的借款咨询服务。

现场直击：警方连夜值守善林金融办公区

10日晚，《每日经济新闻》记者来到善林金融位于上海浦东新区的办公场所所在的园区，其中一栋办公楼的二层和七层为善林金融办公区域，而当晚10时、11时许，该栋大楼仅有这两层仍在亮灯，并且整层办公区域都灯火通明。

由于善林金融办公地大门不宽、正对着前台，从门外无法观察到更多办公区域内情形，也并未见到大门被贴有封条等。记者到达时，还可以从门外看到，七楼前台一侧墙上挂着的一台显示屏仍在不断播放善林金融的宣传片。

不过，记者随后便发现，善林金融七楼的办公区域内有多名公安人员把守，对方向记者表示他们是派出所的人员，并且将连夜在此看守，同时表示办公场所已被封，也不准其他人出入。同时，善林金融七楼办公场所也有多名经侦人员出入，而二楼办公区也同样如此，多名民警将在办公区连夜值守。

记者同时看到，在善林金融所在办公大楼的楼下停有两辆黄色卡车，至少五名工人在用推车把不少封好的打包纸箱，一次一次地从大楼内经电梯运到大楼门口的卡车上装运，而这些打包纸箱正是从善林金融的办公场所内运出。

最新进展：公司法定代表人已投案自首

据上海浦东新区警方官方微博4月11日消息，善林金融法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，于4月9日向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。

4月11日上午，《每日经济新闻》记者再次来到善林金融办公场所，现场值守人员较头一天晚上明显减少，七层办公楼内有三五人值守、二层则有两人值守，对方表示办公区域内已经没有太多东西了、大多已经搬空，后续他们可能也会撤离，办公区域会被贴上封条。

同时，善林金融办公区也不再看到有经侦人员出入，也没有善林金融的高管或员工出现，办公楼下停着的两辆警车也于上午10时许驶离。关于后续处理情况，上述人员表示可以关注警方的通告说明。

在现场，记者见到了几位善林金融旗下网贷平台的投资人。两名投资者告诉记者，他们是从善林金融旗下网贷平台的官网、app上进行的投资，来到现场是为了进一步了解情况。不过，脸色凝重的他们并不愿意多说，也称联系不到公司人员。

而另一位男子则表示，在外地的亲戚托他来善林金融这边看看情况，因为他的亲戚是善林金融的一名投资者。由于在现场未获得多少内情，该男子随后很快离开。

新闻纵深：旗下善林财富累计成交48亿

工商资料及公开信息显示，善林金融成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本12亿元，其创始人周伯云为法人代表。善林金融是一家从事P2P信息分享、咨询服务、投资贷款、理财交易于一体的大型互联网金融集团。

值得注意的是，周伯云旗下拥有多家公司，有着较为复杂的经济关系。值得一提的是，包括注销的公司在内，善林金融的分支机构竟多达658家，还对外投资了14家机构。

前述微信稿介绍，善林财富于2017年12月27日正式上线银行存管系统，真正实现了自有资金与用户资金隔离，平台与交易隔离。截至2017年11月，平台累计注册用户超过37万，成功撮合资金出借近154万笔，累计成交额近48亿元，累计为用户赚取3.27亿元。

网贷之家数据显示，4月9日，善林财富的成交量为1142.64万，待还余额为205095.15万，参考收益率为12.77%，投资人数797人，借款人165人。网贷之家统计发现，善林财富的借款金额以0~20万为主。值得注意的是，2017年10月、11月、12月在这一借款区间内的人数分别是175061人、238575人、129647人，而在2018年借款人数急剧下降，同一借款区间的人数在前三个月分别是3501人、1391人、1862人。此外，关于平台标的期限，一年以上的标的占比达52.5%，6~12个月的标的占比为39.3%；业务类型方面，则以债权转让标为主，占比为66.9%。[详情]

厦门国际银行踩雷4家平台有银行考虑退出存管业务

　　厦门国际银行又踩雷分析师：不少银行将考虑退出存管业务

每经记者肖乐每经编辑姚祥云

4月9日，善林金融“爆雷”的消息传遍网络。

对此，善林金融存管银行厦门国际银行的客服表示，善林金融旗下善林财富和善林宝在该行进行资金存管，目前还没有接到冻结系统的相关信息，“如果有需要会采取措施保障投资人在银行存管系统中未投资资金的安全，如果是已投资部分的回款情况需要向平台进行了解。”

中国人民大学重阳金融研究院高级研究员董希淼向记者表示，按照规定，存管人开展网络借贷资金存管业务，不对网络借贷交易行为提供保证或担保，不承担借贷违约责任，“P2P爆雷跟存管本身没什么关系。银行做的还是比较详细的，存管的要求会做到，也不排除个别银行有些小问题。”

厦门国际银行踩雷4家平台

《每日经济新闻》记者发现，随着善林金融被调查，在厦门国际银行进行存管的网贷平台已经有4家出现问题，包括此前的财佰通、手投网、中仁财富。

记者在网贷天眼平台搜索发现，目前共有20家平台对接了厦门国际银行存管，存管时间均在2017年下半年，这20家平台中，包括今年1月涉嫌违法犯罪被立案侦查的财佰通，以及此次出事的善林金融。

除了这两家平台之外，2017年6月，手投网宣布与厦门国际银行签署了银行存管合作协议，并已开展技术对接工作。而2017年12月，手投网便在官网挂出了清盘公告。

同样是在2017年6月，中仁财富宣布与厦门国际银行股份有限公司珠海分行正式签订资金存管合作协议。2017年9月，中仁财富发布逾期公告。目前，深圳前海中仁互联网金融服务有限公司旗下P2P平台（中仁财富）涉嫌集资诈骗一案已移送深圳市人民检察院审查起诉。

据网贷天眼不完全统计，截至2018年3月，已有31家银行存管平台爆雷（不含已签约未上线平台），涉及华兴银行、徽商银行、上海银行、恒丰银行、厦门国际银行等13家存管银行。

其中，华兴银行踩雷最多，共有9家上线银行存管平台出现问题，徽商银行存管问题平台共5家，上海银行和恒丰银行分别有3家存管问题平台。

盈灿咨询高级研究员张叶霞此前曾向《每日经济新闻》记者表示，银行不会去审核借款标的的真实性，平台可能会通过假标挪作自用，存管只是降低资金风险，但也不能完全避免；普通用户很难识别假标，如果在借款人信息没有脱敏的情况下还可以通过借款信息来查，但脱敏的话便无法核实。

部分银行退出网贷存管

自去年2月银监会发布《网络借贷资金存管业务指引》后，银行进入网贷资金存管的积极性大幅提升，2018年，随着整改验收的临近，上线资金存管的平台进一步增多。

融360统计数据显示，截至2018年3月21日，全国共有806家正常运营的网贷平台上线银行资金存管系统，占融360监测范围内正常运营平台的49.03%。

不过，在银行存管成为网贷平台备案标配的情况下，也有银行选择退出网贷资金存管。3月，贵州银行宣布，彻底退出P2P平台资金存管业务。

为规范银行存管，《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》要求，网贷机构应当与通过测评的银行业金融机构开展资金存管业务合作。

融360网贷评级课题组分析师指出，银行存管业务的风控和尽调都不能由第三方来做，需要自己完成，对于部分存管系统完全由第三方开发和运营的中小银行而言，通过测评的可能性非常低。此外，不少银行只接入一家网贷平台，每年收取的资金存管费用大约在100万元左右，远不及存管系统开发费用和人员成本，因此不少银行会考虑退出资金存管业务。

在日前下发的《广州市网贷机构整改验收工作方案》中，也再次强调网贷机构应上线银行存管才予以验收通过，且存管银行应在银监会银行存管“白名单”内，而不是仅凭与银行签订的资金存管协议。[详情]

现场直击！善林金融被查封有投资者百万资金打水漂

　　现场直击！一夜变天！善林金融被查封，有投资者7位数资金恐“打水漂”

记者张颖见习记者王雪

4月11日上午10点，上海市浦东新区盛夏路500弄星峰企业园1号楼前，一辆白色江铃安静地停靠在路边，一切看起来都跟普通工作日没什么两样。

记者搭乘电梯到了7楼，这里是善林（上海）金融信息服务有限公司（下称“善林金融”）的总部。7楼大门紧闭，只有两名经侦人员坐在里面玩手机，前台显示屏还在滚动播放着公司宣传片。

4月10日11时许，数百名经侦人员冲进善林金融的办公现场，当场控制了多名高管，并带走相关人事资料、技术资料等。善林金融自2018年4月11日起被封禁，公司员工被勒令回家等待进一步通知。

善林金融究竟是一家怎样的公司？犯了什么事？为何会被查封？投资者该怎么办？11日上午，《国际金融报》记者走访现场，试图还原善林金融过去24小时发生的变故，找出这家成立近5年的P2P平台突然“陨落”的原因。

投资者哭诉无门，七位数投资“打水漂”

▲ 以上照片均由王雪拍摄

A先生告诉《国际金融报》记者：“这不是我第一次购买善林金融的产品，第一期的时候，兑付还是很准时的。这第二期还没买多久，就听说公司出事了，赶紧过来了解一下情况。”

然而，留给A先生的只有一间空荡荡的办公室，和经侦人员公式化的回答：“不知道”。多次询问无果后，A先生只得无奈离开。当被《国际金融报》记者问及接下来怎么办时，他摇头说，“先去派出所报个案，再等等看吧。”

离开大楼时，A先生点了一支烟，狠狠抽了一口，说：“我知道P2P平台风险很高，所以不会盯着一个平台投。可是没想到，这才第二期就中招了。”

事实上，自从善林金融被查封的消息在网络上流传开来，就陆续有投资者来讨说法。接下来，他们或许将面临漫长又痛苦的维权之路。

而对于善林金融的员工来说，这一切也来得太突然。

4月11日早上8时，《国际金融报》记者收到了来自善林金融市场部有关负责人的语音留言，讲述了前一日的经历。

经过长达8小时的搜集、取证，经侦在下午6时将公司员工解散，并告知他们，善林金融从2018年4月11日被禁封，让他们回家等待进一步通知。

“这是我人生第一次经历这种事情，以前都只在电影里看到过。”上述负责人表示，“目前，善林金融已经被禁封，什么时候解禁还不清楚，旗下一些业务单元，比如善林文化、区块链等，可能会拆分后独立运营。”

截至《国际金融报》记者发稿前，善林金融旗下的善林财富官网依然无法打开；而善林财富APP页面一直显示“网络请求超时，请稍后重试”，无法正常使用。

实控人浮出水面，违规操作屡收监管罚单

在各种版本的消息传播1天后，官方终于发声了。

现在来好好说一说善林金融。

企查查信息显示，目前善林金融旗下拥有600个以上分支机构，主要开展线下财富管理业务，对外投资14个子公司。

那么，周伯云究竟何许人？

公开资料显示，周伯云在2006年就从事房地产开发，注册了 “天津佳伦宏业房地产有限公司”，至今周伯云仍是公司最大股东，占股99.5%。

但这家公司却是官司缠身，因无法交房及拖欠工程款等原因，被法院列入失信被执行人名单，仅审理完结申请执行的案件就达到50多起。

事实上，成立5年的善林金融负面消息不断。2017年11月，《国际金融报》记者就曾报道其因涉嫌非法集资被相关监管部门调查。（延伸阅读：整改期内顶风作案，善林金融线下门店被调查）

另据《国际金融报》记者查询国家企业信用信息公示系统了解到，善林金融曾三度受到行政处罚。

2015年7月13日，善林金融因违反《公司登记管理条例》等相关规定被上海市工商行政管理局检查总队下令整改并处以55万元罚款。

同年12月16日，善林金融因虚假宣传再次被上海市工商行政管理局处以10万元罚款。

2017年11月20日，善林金融又因发布虚假广告等，被上海市浦东新区市场监督管理局处以20万元罚款。[详情]

善林金融陷自融质疑总部被查多次有营业部仍在运营

　　善林金融总部被查多次陷自融质疑

4月11日上午上海警方通报善林金融被调查，当日，北京商报记者走访了善林金融北京营业网点，其中部分网点已关门歇业，但意外的是，仍有营业部正在运营。善林金融遭查其实并不出乎市场预料。北京商报记者从2016年开始多次报道善林金融公司问题，根据调查，复杂的股权关系和关联平台背后，善林系一些关联平台已经停发新标，而线上平台在售产品有资金池嫌疑，其线下在售产品收款方直接为善林金融，陷入自融嫌疑。

北京营业部仍在运营工作人员稀少

4月11日下午，北京商报记者根据地图导航来到位于朝阳区六里屯街道十里堡北里新华丽景5号楼底商的善林金融线下网点，不过，这家线下门店已经换成了一家社区超市。据超市营业人员介绍，这家超市去年9月刚搬过来。记者在超市后门看到了写有“善林金融”字样的纸质贴条。

北京商报记者从上述社区超市对面的饮品店老板处了解到，善林金融在此处运营差不多半年时间，去年已经搬走。家住附近小区的林女士（化名）向记者介绍，去年这家网点的工作人员经常在附近发放传单，附近有不少老年人都买了善林金融的理财产品。

之后，北京商报记者来到了另一家位于东四环中路金长安大厦的网点，据了解，这家营业部在此经营近三年时间。记者以投资者身份表达了来意，前台接待人员表示，可以找客户经理解决。之后该营业部经理接待了记者。该经理表示，“昨天帖子曝出了之后才知道警方在检查，但是现在这些都没法确定。不太确定警方消息是否百分百准确，尚未定性。举例来说，像e租宝一样，定性之后，才能确定怎么处理。周总有很多产业，不清楚是哪一块出现问题，是金融板块，还是其他板块”。

北京商报记者进一步追问，善林财富被经侦调查，该经理却表示，善林金融有好几个平台，出事的应该是广群金融，属于贷款端。据该经理介绍，北京现在有8个营业部，都在等待结果。“两个结果，一个是例行检查，这是好的结果，如果是最坏的结果，老板名下有许多实体资产，会像e租宝一样进行清偿。”

“小事看责任，大事看担当。”这位经理似乎对平台仍抱有希望。不过，该人士也无耐地感叹道， “高管都被叫去问话，没有办法联系高管。目前能做的事情就是等待”。

总部被调查善林宝已不能提现

不过，善林金融的局面并没有上述营业部经理表现得那般平静。一位善林宝投资人表示，4月11日，善林宝App端虽能正常打开，但是已经无法提现，一到提现页面，App就自动退出。北京商报记者尝试下载善林宝App端，在下载完成之后，页面显示，“网络出现问题”，记者多次尝试，仍未能打开页面。

4月10日下午，有投资者在网贷之家社区中称，善林财富被经侦调查。北京商报记者注意到，善林财富网站已无法正常打开，官网电话也无人接听。

善林金融上海总部一位员工表示，2018年4月10日早上11点左右，上海市经侦大约300人来到善林金融总部，带走相关人事资料、技术资料等相关资料。经过了一天的处理，警方于晚上6点多将公司员工解散。并告知善林金融总部从2018年4月11日将会被禁封。

4月11日，上海浦东新区警方通报称，4月9日，善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。

危局早现多次受自融质疑

善林金融所属公司名为“善林（上海）金融信息服务有限公司”，工商信息显示，该公司成立于2013年，注册资本12亿元。公司为自然人独资企业，单一股东和法人代表均为周伯云。据网贷之家数据显示，善林金融目前拥有600个以上分支机构，主要开展线下财富管理业务，对外投资有14个子公司。

善林金融危局早已显现。北京商报记者从2016年开始多次报道善林金融公司问题，根据调查，复杂的股权关系和关联平台背后，善林系一些关联平台已经停发新标，而线上平台在售产品有资金池嫌疑，其线下在售产品收款方直接为善林金融，陷入自融嫌疑。

善林金融旗下有善林宝、善林财富、亿宝贷（原为“幸福钱庄”）等平台，其中，截至2018年3月31日，亿宝贷累计成交额近50亿元，贷款余额8.5亿元，累计出借人达5.5万人。截至2018年3月，善林财富累计交易总额已达55亿元。值得注意的是，在善林金融背后，实际形成了一个集团体系。善林集团网罗了善林资产、善林金融、善林商务咨询等多家子公司，还与微美贷、鑫隆创投、广群金融、雪橙金服等诸多线上平台有密切关系。

周伯云属于跨界经营金融业务的一个典型代表，此前从事房地产开发业务。公开资料显示，周伯云是北京大学EMBA学位。2006年起涉足地产和建筑行业，先后创办了佳伦地产和隆盛地产等公司，2013年设立善林金融开展财富管理业务，同时身为高通盛融实际控制人主持新能源等领域的产业投资。据悉，周伯云在十多年前注册了一家名叫“天津佳伦宏业房地产有限公司”的公司，目前这家房地产经纪公司的法人虽不是周伯云，但周伯云是最大股东，占股99.5%。不过，工商信息显示，这家公司却是官司缠身，已被法院列为失信被执行人名单，开庭公告有100多起。此外，工商信息显示，善林金融多次因发布虚假广告、利用广告对商品或服务做虚假宣传、欺骗和误导消费者等被相关部门予以行政处罚。北京商报记者刘双霞[详情]

善林金融旗下业务众多三大核心线上平台待收近30亿

每经记者边万莉每经编辑王可然

4月11日上午，上海浦东新区警方官方微博消息证实，善林金融法定代表人周伯云投案自首。此前一天，善林金融旗下的善林财富网站、APP等均无法正常使用。

4月11日下午，多名投资人向《每日经济新闻》记者透露，善林金融各地分支机构大多都在正常上班，并以一份名为“善林金融合规迎检致客户公告”的材料（以下简称公告）安抚投资人。公告表示，行业临近备案验收，善林公司正在接受监管部门正常的一次严格检查。不过，该公告未加盖任何公章。

记者了解到，善林金融核心线上平台共三家，分别为善林财富、善林宝、亿宝贷，4月10日待还余额总计近30亿元。而待还余额是指，平台某个时间点平台上所有借款人或者项目尚未偿还的金额（仅包含本金）。

多地分支机构仍在正常上班

4月10日晚上，有知情人士向《每日经济新闻》记者介绍，当天，上海经侦来到善林金融总部调查，并调取了一些资料等。当晚，记者来到善林金融位于上海浦东新区的办公场所，看到办公区域灯火通明，前台显示屏仍在播放善林金融的宣传片，还有多名公安人员在善林金融办公区域内把守。

值得注意的是，10日下午，民警告知善林金融总部从2018年4月11日起将会被封禁，让员工回家等待进一步通知。11日上午，记者到现场探访注意到，善林金融总部办公区已无工作人员。

不过，据多名投资人反映，大多数地方分支机构依然在正常上班，并就10日下午之事发布了公告，但未加盖公章。

《每日经济新闻》记者在投资人出示的聊天记录中看到，面对投资人对于无公章的质疑，善林金融分公司的业务员称，“公告是总部发的，不要慌”。该业务员还表示，自己也是善林金融的客户，投资人反映的问题也是他的问题，领导已经向总部反映，有消息会立即告知投资人。

业务员多为善林金融客户

记者了解到，善林金融各地分公司的业务员大多都是善林金融的客户，并且业务员的客户中有一部分是来源于自己的亲朋好友。

根据上述情况来看，分公司的大多业务员既是员工，也是客户，显然“分饰”着两种不同的角色。那么，这样的公司对于客户有着怎样的服务理念呢？根据善林金融之前投放的宣传资料，从首款线上产品善林宝的问世，到善林财富和亿宝贷投资相继加入补充，善林金融以风控为战略服务核心，始终致力于提供多元化的金融科技服务，逐渐让客户对善林金融保持专业、全面、权威的品牌认知，赢取客户的认可与信赖。

此外，天眼查信息显示，包括注销的公司，善林金融分支机构多达658家，对外投资机构有14家。同时，善林金融在区块链方面也有所布局，成立了区块链事业部，专注于区块链底层技术研发和应用落地，推动区块链技术的创新与应用。

旗下产品昨仍有投资人跟投

值得注意的是，善林金融核心线上平台善林宝、善林财富、亿宝贷，都是在开展网贷信息中介业务。目前，除善林财富网站、APP无法正常使用外，善林宝、亿宝贷网站、APP都未发现异常情况。不过，有投资人指出，善林宝余额无法提现；亿宝贷可以提，但一直没有到账。

《每日经济新闻》记者打开善林宝网站发现，出借项目已经没有标，而“体验宝”还可以投，根据加入记录，4月11日还有20多名投资人跟投“体验宝”；亿宝贷则全部满标。网贷之家数据显示，4月10日，善林宝待还余额为2.11亿；亿宝贷待还余额为5.56亿；善林财富待还余额为20.51亿。

据投资人介绍，在善林金融投资有两种方式，一是自己线上操作，另外一个是通过线下门店的业务员进行投资。一名自称之前做过业务员的投资人在QQ群中表示，之前业务员的提点最多是2.5%。但监管部门2016年8月下发的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中，第十条明确指出，网络借贷信息中介机构不得从事或者接受委托从事下列活动，比如，“自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目”，善林金融在各地广设线下理财门店实有不妥。[详情]

善林金融董事长自首三大核心线上平台待收近30亿

　　善林金融旗下业务众多三大核心线上平台待收近30亿

来源：每日经济新闻

每经记者边万莉每经编辑王可然

多地分支机构仍在正常上班

不过，据多名投资人反映，大多数地方分支机构依然在正常上班，并就10日下午之事发布了公告，但未加盖公章。

业务员多为善林金融客户

记者了解到，善林金融各地分公司的业务员大多都是善林金融的客户，并且业务员的客户中有一部分是来源于自己的亲朋好友。

旗下产品昨仍有投资人跟投

善林金融被上海警方立案侦查分支机构多达658家

　　原标题：P2P又现爆雷善林金融被上海警方立案侦查

张晓云ZXY

包括已注销的公司在内，善林金融的分支机构多达658家。

4月11日上午，上海市公安局浦东分局官方微博发布消息称，2018年4月9日，善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。

天眼查显示，善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人为周伯云，注册资本12亿元人民币，为周伯云个人独资企业。此外，周伯云作为法人的注册公司有12家，存在较为复杂的经济关系。值得注意的是，包括已注销的公司在内，善林金融的分支机构多达658家。

据知情人士向界面新闻透露，上海经侦4月10日上午11点左右进入善林金融总部调查，下午6点左右才离开。经侦进入后控制了人事部、会议室、高管室等，禁止员工使用手机和电脑，并打包带走了大批资料。

界面新闻也注意到，其线上平台“善林财富”从10日下午便无法打开，客服也无法接通。对此有善林工作人员向记者表示，这是因为监管对善林金融的合规检查，因为接受检查，系统将暂停3-5个工作日，新业务和客户到账都会因为检查要求系统停止而有所拖延。“总部要求大家做好客户安抚工作。”该工作人员表示。

公开资料显示，善林金融曾是中国女排高级赞助商，也曾在各大卫视黄金时间段，以及在纽约时代广场、伦敦希思罗机场世界著名地标投放广告。

获得巨大曝光的同时，这家公司也曾因虚假宣传两度遭到行政处罚。

2015年7月13日，善林金融因“未依照《公司登记管理条例》规定办理有关变更登记的，其中变更经营范围涉及法律、行政法规或者国务院决定规定须经批准的项目而未取得批准，擅自从事相关经营活动”，被上海市工商行政管理局检查总队处以罚款55万元，并责令其停止违法行为，进行整改。

在善林金融的对外宣传中，其表示，2017年12月27日与厦门国际银行对接的资金存管系统正式上线。

善林金融旗下善林宝官网介绍称，其截至3月31日累计交易总额20.15亿元，累计出借人数92878人。不过多位市场人士表示，这并不是善林金融的全部，其在全国有超数百家分支机构，规模远超前述介绍的数字。

网贷之家数据显示，4月9日，善林财富的成交量为1142.64万，待还余额为205095.15万，参考收益率为12.77%，投资人数797人，借款人165人。根据网贷之家统计，善林财富的借款金额以0-20万为主。值得注意的是，2017年10月、11月、12月在这一借款区间内的人数分别是175061人、238575人、129647人，而在2018年借款人数急剧下降，同一借款区间的人数在前三个月分别是3501人、1391人、1862人。此外，关于平台标的期限，一年以上的标的占比达52.5%，6-12个月的标的占比为39.3%；业务类型方面，则以债权转让标为主，占比为66.9%。

在周伯云对外参与的投资中，还有多个互联网金融平台。比如其担任法定代表人的意真（上海）金融信息服务有限公司推出了“指尖贷”、担任法定代表人的铭江（上海）投资管理有限公司与北京高通盛融财富投资集团有限公司共同出资推出的“微美贷”等。[详情]

善林金融被上海警方查处线下理财终将覆灭

　　原标题：从善林金融被查说起：线下理财终将覆灭

来源：网贷之家

作者：老七玩金融

最近对于那些线下理财的业务员来说，简直就是一场噩梦。

前两天财富中国才被爆料已经被经侦立案侦查。而今天善林金融和广群金融据说也被警察上门封楼了。

警察突然上门的起因是什么？

我从一个曾在善林金融工作过的朋友那了解到的情况：

我用企查查查询了一下这家天津佳伦宏业房地产有限公司公司，发现了一些端倪：

公司的实际控制是人周伯云本人。

失信信息10条，被执行人42次，法院公告1次，裁判文书128条，开庭公告50条。

（128条的裁判文书上，最多的一笔为56566000元。）

经过查证发现，大概是佳伦公司09年做房地产，把房子卖给了这些业主。当时有要求一个明确的交房日期，如果逾期，则有罚息。但因为佳伦公司自己的问题，这个项目被停了一年多，最后交房都不知道哪一年了。。虽然最后业主住进去了，但房产证一直没有下来。于是业主要求佳伦公司赔偿09-17年的违约金，把它告上了法院。

业主官司赢了，但佳伦公司没有付这笔违约金，于是就变成了失信名单。

一旦进入失信名单，公司相关负责人是不允许坐飞机，不允许住高档酒店的，等于被边控了。

所以，这个有可能是这次事件的导火索。

其实之前已经有很多新闻或者渠道都爆料了善林的各种问题，但这个平台硬是纹丝不动。这到底是为什么？

核心还在于他的实际控制人周伯云身上。

用我们通俗的话来说，这个人背景很硬：

即使是房地产公司被告的事情，应该也不至于公司被查封。

用那位朋友的话说：想动善林，一定是有高层点头了才行。否则根本动不了。

就包括之前凤凰网想曝光善林的问题，也被他们强行压了下来。

目前善林财富的网站已经打不开了，据说服务器被搬走了。而有可能善林财富公司会直接解散。所有员工都已经把私人物品带回家了。

而旗下的广群财富、善林宝，其员工表示目前还是正常上下班，只是有公安去了，并没有经侦到现场。公司要求大家对外一致封口，都以协助调查对外宣布。

如果善林出问题，那并不亚于E租宝的影响。善林集团旗下有三个平台、广群财富（待收不详）、善林宝（待收不详）、善林财富（待收20亿），线下有非常多的理财门店，投资人大多是那些大爷大妈们。反而线上的投资人并不是太熟悉。

而平台的资金去向，一直被人诟病为自融。

去年我还跟善林的一个销售怼过，我问他，你们这么多理财门店，贷款门店没几个，你们的钱融过去是干嘛的？莫非他可以自己生蛋的么？

当时他还给了我个深圳分公司的地址，我一查，还是个理财部门。SO……

其实对于线下理财，我很早之前就说过，未来的线下理财全会死光。

而以前的线下四小龙，现在就去了两个。剩下那两个，估计也得够呛。

另外，我也跟某个做线下理财的高管沟通，他们也在大规模的砍掉线下理财的门店，在近期内已经注销掉了200多家线下门店，可见决心有多大。

本身线下理财，就是一种民间集资的方式，本身就是一种资金池，也没有办法规避募集资金方挪用自己的风险。

这种事情，不查还好，一查就是一个非法集资或者吸纳公众存款。一查一个准。

E租宝就是最好的例子。

在中国，任何的金融活动都需要被监管，这一点一定要牢记。

所以，那些还在投各种线下理财，投资公司，担保公司这些项目的朋友们，能够要回来的赶紧要回来。线下的钱，真不是那么容易拿的。

国家为什么要对P2P进行强监管，就是不允许有这种挪用资金的行为出现。

金融骗局的成本实在太低，所以很多聪明的骗子都在这里面钻空子。

以前花个几十万，弄个平台，就可以开始上线融资，融到几千万就关平台跑路，这种平台14-15年多的是。

那些私募公司也是一样的，先注册个公司，拿个牌照，然后去最高档的写字楼租个办公室，雇几个美女，就开始找人来投资。投资的钱，自己先拿着花了，剩下的再想着去投资啥的。

大家，还是看好自己的钱吧。

毕竟，钱难赚，X难吃啊。[详情]

善林金融上海总部被被经侦调查现场图片曝光

　　原标题：善林金融上海总部被查现场图片曝光（多图）

来源：中国经济周刊

4月10日，有投资者在微信群中爆料称，善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“善林金融”）旗下平台善林财富被经侦调查。中国经济周刊-经济网记者当晚9点赶到浦东新区盛夏路500弄1号楼7楼的善林金融总部看到，有两辆警车及一辆货运卡车停在大楼正前方，陆续有多个封好的箱子从楼上运输到该辆货车上。

晚上9点，善林金融楼下的警车（《中国经济周刊》记者宋杰摄）

据善林金融的一名员工透露，当日上午就有警察出现在公司，并说“把手放在桌面上，不要碰电脑和手机。”当天下午，总部员工们即被告知“放假”，截至记者发稿时，善林金融的网站可以正常浏览，而善林财富的网站以及公众号已经无法打开。有多位律师向中国经济周刊-经济网记者透露，已有善林金融的员工询问咨询法律事项，公司疑似涉及非吸被警方侦查。

警察在前面引路，搬运人员在后面跟着，到达2楼，是善林金融行政部门的楼层（《中国经济周刊》记者宋杰摄）

（《中国经济周刊》记者宋杰摄）

货物被运出大楼，货车在门口（《中国经济周刊》记者宋杰摄）

当日23点，中国经济周刊-经济网记者接到善林金融某部门主管（应对方要求化名）的电话称，实际控制人周伯云“已经出来”、“这对我们而言，大概是目前最好的消息了。估计明天负面消息就会满天飞，公司法务目前也在商讨声明方案。”不过这一消息并未得到警方证实。

记者来到7楼，警察在侦查，记者没有进入房间（《中国经济周刊》记者宋杰摄）

这已不是善林金融第一次被查。根据工商资料，2015年7月13日，善林金融因“利用广告或者其他方法，对商品质量、制作成分、性能、用途、生产者、有效期限、产地等作引人误解的虚假宣传等”被上海市工商行政管理局检查总队处以罚款55万元，并责令其停止违法行为，进行整改。随后同年12月16日，善林金融又因“利用广告对商品或服务作虚假宣传，欺骗和误导消费者等”，被上海市工商行政管理局机场分局处以罚款10万元，并责令其公开更正，停止违法行为。

而在去年10月26日，在一份落款为环翠区防范和处置非法集资工作领导小组（环翠区地方金融监督管理局代）的《风险提示》中显示，“经查，善林（上海）金融信息服务有限公司威海分公司涉嫌违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，不具备从事网络借贷中介机构经营资质。环翠区防范和处置非法集资领导小组成员单位正在对该公司进行调查，在未取得网络借贷中介机构经营资质前暂停经营活动。”

环翠区防范和处置非法集资工作领导小组还提示投资者，“投资有风险，投资人需自担风险，非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。”

根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定，网络借贷信息机构不能自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目，而线下售卖网贷理财产品亦违反上述监管规定。

当时，善林金融方面回应称，善林金融威海分公司确实收到了此函，并表示，很抱歉由于企业合规转型的进度并未跟上当地政府的要求，导致被监管部门“批评”，善林金融已经逐步取消关闭线下门店（或转型线下门店），会在国家监管的时间内完成线下转型线上。

4月11日，善林金融员工称收到公司发出的公告

4月11日，善林金融向客户发出公告

善林金融的实际控制人周伯云在网贷圈内却非常有名，中国经济周刊-经济网记者根据天眼查的信息核实，在他的名下P2P平台不止善林宝一家，目前还在运营的还有广群金融（原喵喵客）和亿宝贷（原幸福钱庄），此外，周伯云还有另一个身份——房地产开发商。周伯云在2006年就是从事房地产开发，注册了一个名叫“天津佳伦宏业房地产有限公司”的公司，至今周伯云也是最大股东，占股99.5%。这家公司却是官司缠身被法院列为失信被执行人名单（老赖），仅审理完结申请执行的就达到50多起。[详情]

善林金融资金和系统功能被厦门国际银行冻结

　　原标题：独家|善林金融的资金和系统功能被厦门国际银行冻结

来源：微信公众号“ 独角金融”

作者：吴华真

4月11日，厦门国际银行的内部工作人员向独角金融透露，“善林金融是目前厦门国际银行存款最大的平台，现在银行已经把剩余存款和系统功能先冻结了。”

今天上午，上海市公安局浦东分局官方微博通报称，2018年4月9日，善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。

4月10日，一段互金公司遭警方调查的视频在各大社交群里广泛流传。视频中，大约有六七个警察人员在场，试图用纸箱带走公司的物件。众多知情人士爆料，遭调查平台为周伯云100%控股的善林（上海）金融信息服务有限公司（下称“善林金融”）。

随后，善林金融旗下的P2P平台善林财富的官网和APP均异常无法打开，客服电话也无人接听。

据《每日经济新闻》报道，一名知情人士透露，4月10日上午11时左右，上海经侦来到善林金融总部，先后控制了人事部、会议室、高管室等。同时禁止员工使用手机和电脑，并带走了相关人事资料、技术资料等相关文件。

该人士介绍，经过一天的处理，民警于下午6点多将公司员工解散，并告知善林金融总部从2018年4月11日起将会被封禁，让员工回家等待进一步通知。到了晚上，还有多名公安人员在其办公区域内把守，公司的东西还被打包成纸箱，运往楼下的卡车带走。

资料显示，善林金融旗下有善林宝、善林财富、亿宝贷（原为“幸福钱庄”）等平台，其中，截至2018年3月31日，亿宝贷累计成交额近50亿，贷款余额8.5亿，累计出借人达5.5万人。截止2018年3月，善林财富累计交易总额已达55亿元。

而除了这些平台之外，善林金融还与高通盛融有着千丝万缕的关系。

在工商信息变更前，高通盛融旗下还有鑫隆创投和善行创投两个互金平台。

分析来看，周伯云旗下已建立起众多互金平台，一个庞大的善林系浮出水面。[详情]

上海警方确认周伯云投案自首旗下互金平台众多

　　原标题：上海警方确认善林金融董事长周伯云投案自首，旗下互金平台众多

来源：21世纪经济报道

4月11日上午，上海市公安局浦东分局官方微博通报称，2018年4月9日，善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。

善林金融法定代表人为周伯云，工商信息显示，善林金融注册资本人民币12亿元，实缴资本未知，为周伯云个人独资企业。

网络资料称，周伯云于2006年起涉足地产和建筑行业，先后创办了佳伦地产和隆盛地产等公司，2008年进入金融业，在北京创立了高通盛融基金公司，后开始布局小额贷款公司等金融领域，2013年创立善林金融。

21世纪经济报道记者注意到，善林金融自身除善林财富、善林宝之外，周伯云还对外参与多个互联网金融平台的投资。天眼查资料显示，其作为法人的注册公司有12家。

周伯云担任法定代表人的意真（上海）金融信息服务有限公司，推出”指尖贷“APP。

其担任法定代表人的铭江（上海）投资管理有限公司，系与北京高通盛融财富投资集团有限公司共同出资，旗下有”微美贷“产品。

其作为第一大股东的上海广群互联网金融信息服务有限公司，旗下有喵喵客互联网理财产品，速速融互联网消费信贷产品，还有广群创投、广群财富管理等。

在周伯云投案自首后，这些平台的运营是否照常存在较大不确定性。[详情]

善林金融总部昨日被查封员工被解散

　　来源：布谷新金融

曾经负面缠身的善林金融，这次可能真的要倒了。

4月10日，在我们独家报道网贷备案登记或将延期之后，有关善林金融被经侦查封的消息在当天下午传出，其理财端善林财富官网被证实已无法打开（见下图），官方客服电话无人接听。

布谷新金融获悉此消息后，第一时间联系了官方工作人员，未获得回复。在10日晚间10点后，与该平台一位工作人员取得联系，被告知善林金融总部已被上海经侦查封，平台员工已被警方解散。

据信，经侦部门已带走善林金融人事资料、技术资料等相关材料。

另有消息称，善林金融创始人周伯云已在北京被逮捕，数位平台高管也被请去协助调查。

根据前述平台员工的说法，其已经无法联系到平台高管。

根据以上已证实信息，善林金融这次可能真的倒在了备案前。

善林金融以线下理财起家，截止被查封前，该公司相继成立了众多线上、线下关联平台和关联企业，形成一个庞大的集团体系。

根据善林金融官网此前公布的信息显示，其在全国有超过上百个线下网点，布谷新金融团队也曾在多地见过善林金融（善林财富）的网点。

在善林金融被查封前，行业里关于这家平台的负面消息就不断。

根据公开信息，善林金融除了线下理财渠道外，主要有三个线上平台：善林财富、亿宝贷（幸福钱庄）、善林宝。

这三家平台加起来的贷款余额就超过30亿元。

据信，善林金融庞大的线上线下体系，覆盖的资金量巨大。而坊间一直有传闻，如果善林金融出问题，负面影响力并不亚于e租宝。

这一次，善林金融被查封，受到波及的投资人肯定不在少数。我们看到，在善林财富上，最大投资人待收是436.7万。这可能是一个超过400万的教训。

布谷新金融在过去两年，也一直在预警善林金融这家以线下理财起家的平台，并强调不要把钱投到类似善林金融这种既看不懂、道德风险又极大的纯民营平台。

希望所有看到这篇稿件的朋友，都没有碰到这个雷。也希望被无辜卷入的朋友能早日挽回损失，重新走上正轨。

晚安！[详情]

善林金融负责人投案自首已经被采取刑事强制措施

　　新浪财经讯 4月11日消息，昨日下午，有投资者称，善林财富被经侦调查。同时，善林财富网站已无法正常打开，官网电话也无人接听。据警民直通车-浦东微博称，善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周某某已向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。

4月10日下午，网络上消息称，总部位于上海的善林金融被警方调查。

4月11日一早，21世纪经济报道记者从善林金融工作人员处确认：“内部消息通知了，总部检查是真的，突击检查、封闭检查。”

此前，经查证，善林（上海）金融信息服务有限公司威海分公司涉嫌违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，不具备从事网络借贷中介机构经营资质。

2018年4月9日，善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。

[详情]

善林金融被调查善林金融为什么被调查？

　　善林公司是一家大型的专业互联网金融公司，其中善林金融就是其中的一个子公司，但是就在4月10日，善林金融被调查了，这究竟是怎么回事？善林金融被调查掀起不小的热议，善林金融为什么会被调查了？善林金融被调查原因话说善林金融被调查一事让不少业内人事都觉得很惊讶，根据知情人透露，善林金融之所以被调查，是因为周姓创始人有比较复杂的经济关系，使得上海警方连夜值守办公。4月10日下午，善林金融旗下的善林财富官网突然无打开。记者下载善林财富APP下载后，页面一直显示“服务器异常”，无法正常使用；除历史消息还可供查阅外，微信公众号菜单功能也无法使用。这一异常情况的背后，到底发生了什么呢？随着知情人士的介绍，异常背后的“谜底”终于揭开。据知情人士透露，4月10日上午11时许，上海经侦进入善林金融总部调查，直到下午6时许结束。当晚，《每日经济新闻》记者来到善林金融位于上海浦东新区的办公场所，看到办公区域灯火通明，前台显示屏仍在播放善林金融的宣传片，还有多名公安人员在善林金融办公区域内把守。记者同时看到，至少五名工人在用推车把不少封好的打包纸箱，一次一次地从大楼上运往楼下的卡车上，而这些打包纸箱正是从善林金融的办公场所内运出。知情人士：善林金融总部从4月11日起封禁4月10日晚间，一名知情人士向记者透露，当日上午11时左右，上海经侦来到善林金融总部，先后控制了人事部、会议室、高管室等。同时禁止员工使用手机和电脑，并带走了相关人事资料、技术资料等相关资料。该人士介绍，经过一天的处理，民警于下午6点多将公司员工解散，并告知善林金融总部从2018年4月11日起将会被封禁，让员工回家等待进一步通知。善林金融为什么被调查摊上“大事”的善林金融，到底是一家怎样的公司呢？4月10日，《每日经济新闻》记者注意到一篇名为《好消息，善林财富银行存管系统正式上线啦！》的微信稿（推送时间是2017年12月30日）有相关具体介绍，这篇微信稿是这样介绍的：善林财富成立于2016年，隶属善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“善林金融”），总部位于上海浦东新区，是善林金融的核心。善林财富致力于规范互联网金融出借行为，为有借款需求的个人及可以提供抵押担保的中小微企业，提供专业的借款咨询服务。现场直击：民警连夜值守善林金融办公区当晚，《每日经济新闻》记者来到善林金融位于上海浦东新区的办公场所所在的园区，其中一栋办公楼的二层和七层为善林金融办公区域，而该栋大楼当晚10时、11时许仅有这两层仍在亮灯，并且整层办公区域都灯火通明。由于善林金融办公地大门不宽、正对着前台，从门外无法观察到更多办公区域内情形，也并未见到大门被贴有封条等。记者到达时，还可以从门外看到，七楼前台一侧墙上挂着的一台显示屏仍在不断播放善林金融的宣传片。不过，记者随后便发现，善林金融七楼的办公区域内有多名公安人员把守，对方向记者表示他们是派出所的人员，并且将连夜在此看守，同时表示办公场所已被封，也不准其他人出入。同时，善林金融七楼办公场所也有多名经侦人员出入，而二楼办公区也同样如此，多名民警将在大门内办公区连夜值守。记者同时看到，在善林金融所在办公大楼的楼下停有两辆黄色卡车，至少五名工人在用推车把不少封好的打包纸箱，一次一次地从大楼内经电梯运到大楼门口的卡车上装运，而这些打包纸箱正是从善林金融的办公场所内运出。[详情]

善林金融被警方调查，到期兑付或延迟

　　4月10日下午，网络上消息称，总部位于上海的善林金融被警方调查。4月11日一早，21世纪经济报道记者从善林金融工作人员处确认：“内部消息通知了，总部检查是真的，突击检查、封闭检查。”“内部通知是说为了准备备案，加上善林规模比较大，所以要调查比较久时间。公司的财务也会受到影响，近期到期的客户兑付会有一些延迟。让我们配合做好客户的解释和安抚工作。”一位善林金融地方分部工作人员介绍。与此同时，善林 (上海) 金融信息服务有限公司的线上平台“善林财富”从昨天下午便无法打开。官方服务热线始终无法接通。不过，其旗下另一平台善林宝官网可以打开，但客服电话无法接通。善林宝官网介绍中，称其截至3月31日累计交易总额20.15亿元，累计出借人数92878人。不过这并不是善林金融的全部。多位市场人士表示，善林金融的规模较大。在善林金融的宣传中，其称于2017年12月27日与厦门国际银行对接的资金存管系统正式上线。21世纪经济报道记者了解到，善林金融以线下理财门店起家，在全国多个城市开设分部。银监会等四部委在2016年8月24日发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中要求，网络借贷信息中介机构在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所只能进行信用信息采集、核实、贷后跟踪、抵质押管理等风险管理及网络借贷有关监管规定明确的部分必要经营环节。此后，善林金融称在收缩线下业务。一位善林金融员工告诉21世纪经济报道记者，公司仍有线下营销，但在互联网金融广告严格监管下，只能印上公司名称和自己的姓名电话去找新的投资人。工商信息显示，善林金融成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本人民币12亿元。值得注意的是，其为董事长周伯云独资企业，无法确认其实缴注册资本。善林宝官网称，周伯云是“实干的民营企业家，热衷公益事业。”而在其公司动态中，显示其赞助支持多项重大赛事活动，获得多种奖项。[详情]

大批次经侦警察进入善林金融总部控制现场和人员

　　本文来源：互联网金融评价中心4月10日下午，有投资者向上海互联网金融评价中心爆料称，善林财富疑似被经侦调查。评价中心人员第一时间求证此消息，发现善林财富网站打开出现异常，并且官网电话也一直处于无人接听状态，又电话联系善林金融实控人周伯云，电话也一直处于无人接听状态，随后评价中心向善林金融多位相关工作人员人求证上述消息，都未收到回复。而就在晚间十点钟左右，某善林财富相关工作人员就此事进行了回复，该人员肯定了善林财富部分领导被经侦带走的事实（其中包括董事长周伯云）。该员工简单对评价中心陈述了事情经过，4月10日早上11点左右，上海市经侦大约50人左右，来到善林金融总部，经过1分钟与门卫的“短暂交流”后，警察们大批次进来。首先冲进了人事部，再逐步控制会议室、高管室等房间，警察们采取盯人的措施，基本上1个警察控制4-5个人（高管一对一或多对一），并对公司员工进行了信息封锁措施（禁止使用手机和电脑，不得与外界取得任何联系）。据评价中心从该员工口中得知，目前经侦已经带走相关人事资料、技术资料等相关资料。善林金融总部从2018年4月11日将会被禁封。对于经侦突然调查善林金融总部的原因，该员工表示，具体原因并不清楚，但该员工预测公司肯定出问题了。“周伯云董事长是一个比较勤奋机敏的人，大多入住汉庭快捷酒店，吃饭也比较节俭，不铺张浪费。每个晚上都会工作至凌晨2点左右。在未发生今天的事件之前，曾以为我们在此次互金行业备案的浪潮中能继续前行，现在看来只是空想。”该员工叹息称。据了解善林金融成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本人民币12亿元。善林财富及善林宝都为善林（上海）金融信息服务有限公司旗下平台，到底旗下哪家平台出事，出事的原因是什么，两者均不详。对于善林财富的接下来的最新动态情况，评价中心将会持续关注跟踪。AD：进击•融合猎云网&AI星球2018年度人工智能产业峰会将于4月17号在深圳大中华希尔顿酒店举行。这里有最深度的思考，最有价值的投资建议，以及最酷的黑科技展示，精彩不容错过。本文来自猎云网，创业家系授权发布，略经编辑修改，版权归作者所有，内容仅代表作者独立观点。[ 下载创业家APP，读懂中国最赚钱的7000种生意 ][详情]

善林金融遭上海警方查处总部遭封禁员工解散(图)

　　善林金融遭上海警方查处，总部遭封禁员工解散

本报记者金微北京报道

又一家大型平台突然遭查。

昨天（4月10日），一段据称是善林金融总部遭警方突击查处的视频在行业内广泛流传。而当天，善林金融旗下的善林财富官网突然无法打开，善林财富APP页面也显示“服务器异常”，无法正常使用，同时，善林财富的客服电话一直无人接听。

《华夏时报》记者从善林金融内部工作人员处证实，当日上午11时左右，上海经侦大约50多人突然来到善林金融总部，经过短暂交流，即大批次进入办公室，先后控制了人事部、会议室、高管室等。

“警方采用盯人的措施，一个警察控制四五个人，并进行信息封锁，禁止员工使用手机和电脑，不得与外界取得任何联系，最终带走了相关人事、技术等资料。”这名人士表示。

所这名工作人员透露，经过了一天的处理，警察们晚上6点多将公司员工解散，“并告知善林金融总部从2018年4月11日将会被禁封，让大家都回家等待进一步通知。”

目前，善林金融官方尚未发布任何消息。而上述人士透露，自己也是昨晚很晚才到家，而善林金融总部一直有人把守。

善林金融成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本12亿元，其创始人周伯云为法人代表。旗下拥有善林资产、善林技术、善林商务咨询等多家子公司，专业从事互联网金融信息分享、咨询服务、出借咨询服务等金融业务，在北上广深等国内一二线城市设有分支机构，服务范围遍及全国。

善林财富属于善林金融旗下的互联网金融平台，2016年上线，公开资料显示：目前善林财富在职人员330人，截止2018年3月，善林财富累计交易总额已达55亿元。据网贷之家数据，善林金融的待还余额为20多亿。

除了善林财富，善林金融还有善林宝、亿宝贷等平台，其中亿宝贷累计成交50多亿，贷款余额8.5亿，另外，善林金融还有一些关联性平台，这些平台没有公开数据，所以也不知善林金融的总规模，但从两家公开平台的数据看，规模在30亿以上。

事实上，善林金融此前就曾出现过几次风波，有北京媒体曝出，善林金融存在自融，有些资金流入周伯云的个人账户。

另外去年10月26日，山东省威海市环翠区地方金融监督管理局（代）发布公告称，经查善林（上海）金融信息服务有限公司威海分公司涉嫌违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》不具备从事网络借贷中介机构经营资质。区防范和处置非法集资领导小组成员单位正在对该公司进行调查，在未取得网络借贷中介机构经营资质前暂停经营活动。

善林金融回应称，这是由于企业合规转型的进度并未跟上当地政府的要求，导致被监管部门“批评”，善林金融已经逐步取消关闭线下门店或转型线下门店，会在国家监管的时间内完成线下转型线上，此次分公司收到函以后，已经要求当地负责人加急合规整改，完成当地监管要求。

再其后，市场又曝出一份“打非行动清理名单”中包括善林金融2个分公司共涉及196家公司涉嫌违反经营。其中善林金融两家公司分别为：善林（上海）金融信息服务有限公司武汉民族大道分公司、善林（上海）金融信息服务有限公司武汉欢乐大道分公司。对此，华夏互金均有报道和警示。

据行业知情人士向本报记者介绍，善林金融以线下理财店起家，客户很多是大爷大妈，有大量的线下理财门店，资金去向一直成谜，近年来国家加大监管力度，善林金融开始砍掉线下门店，将业务转向线上，做网贷平台并争取备案等，不曾想到突然遭查处。

上述工作人员表示，我在善林金融工作三年，看到公司的起伏，看到公司周总（周伯云）的成长与跌倒，但这次怕是率的有些重了。“只希望有关部门妥善处理投资者资金、员工工资等。”[详情]

现场直击！善林金融被调查上海警方连夜值守办公区

　　独家！善林金融被调查每经记者现场直击：警方连夜值守办公区

来源：每日经济新闻

内容摘要：

10日晚，记者来到善林金融位于上海浦东新区的办公场所，看到办公区域灯火通明，前台显示屏仍在播放善林金融的宣传片，还有多名公安人员在善林金融办公区域内把守。

每经记者冷辉边万莉摄影报道

4月10日下午，善林金融旗下的善林财富官网突然无打开。记者下载善林财富APP下载后，页面一直显示“服务器异常”，无法正常使用；除历史消息还可供查阅外，微信公众号菜单功能也无法使用。

这一异常情况的背后，到底发生了什么呢？随着知情人士的介绍，异常背后的“谜底”终于揭开。据知情人士透露，4月10日上午11时许，上海经侦进入善林金融总部调查，直到下午6时许结束。

当晚，《每日经济新闻》记者来到善林金融位于上海浦东新区的办公场所，看到办公区域灯火通明，前台显示屏仍在播放善林金融的宣传片，还有多名公安人员在善林金融办公区域内把守。记者同时看到，至少五名工人在用推车把不少封好的打包纸箱，一次一次地从大楼上运往楼下的卡车上，而这些打包纸箱正是从善林金融的办公场所内运出。

警方连夜值守善林金融总部

知情人士：

善林金融总部从4月11日起封禁

4月10日晚间，一名知情人士向记者透露，当日上午11时左右，上海经侦来到善林金融总部，先后控制了人事部、会议室、高管室等。同时禁止员工使用手机和电脑，并带走了相关人事资料、技术资料等相关资料。

该人士介绍，经过一天的处理，民警于下午6点多将公司员工解散，并告知善林金融总部从2018年4月11日起将会被封禁，让员工回家等待进一步通知。

摊上“大事”的善林金融，到底是一家怎样的公司呢？4月10日，《每日经济新闻》记者注意到一篇名为《好消息，善林财富银行存管系统正式上线啦！》的微信稿（推送时间是2017年12月30日）有相关具体介绍，这篇微信稿是这样介绍的：善林财富成立于2016年，隶属善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“善林金融”），总部位于上海浦东新区，是善林金融的核心。善林财富致力于规范互联网金融出借行为，为有借款需求的个人及可以提供抵押担保的中小微企业，提供专业的借款咨询服务。

善林金融办公区内部情况（局部）

现场直击：

民警连夜值守善林金融办公区

当晚，《每日经济新闻》记者来到善林金融位于上海浦东新区的办公场所所在的园区，其中一栋办公楼的二层和七层为善林金融办公区域，而该栋大楼当晚10时、11时许仅有这两层仍在亮灯，并且整层办公区域都灯火通明。

不过，记者随后便发现，善林金融七楼的办公区域内有多名公安人员把守，对方向记者表示他们是派出所的人员，并且将连夜在此看守，同时表示办公场所已被封，也不准其他人出入。同时，善林金融七楼办公场所也有多名经侦人员出入，而二楼办公区也同样如此，多名民警将在大门内办公区连夜值守。

善林金融办公区内封好的打包纸箱被装上卡车

新闻纵深：

旗下善林财富累计成交48亿

据天眼查信息显示，善林金融成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本12亿元，其创始人周伯云为法人代表。值得注意的是，周伯云旗下拥有多家公司，拥有着较为复杂的经济关系。值得一提的是，包括注销的公司在内，善林金融的分支机构竟多达658家，还对外投资了14家机构。

上述微信稿介绍，善林财富于2017年12月27日正式上线银行存管系统，真正实现了自有资金与用户资金隔离，平台与交易隔离。截至2017年11月，平台累计注册用户超过37万，成功撮合资金出借近154万笔，累计成交额近48亿元，累计为用户赚取3.27亿元。

网贷之家数据显示，4月9日，善林财富的成交量为1142.64万，待还余额为205095.15万，参考收益率为12.77%，投资人数797人，借款人165人。网贷之家统计发现，善林财富的借款金额以0-20万为主。值得注意的是，2017年10月、11月、12月在这一借款区间内的人数分别是175061人、238575人、129647人，而在2018年借款人数急剧下降，同一借款区间的人数在前三个月分别是3501人、1391人、1862人。此外，关于平台标的期限，一年以上的标的占比达52.5%，6-12个月的标的占比为39.3%；业务类型方面，则以债权转让标为主，占比为66.9%。[详情]

传善林财富被经侦调查官方网站已无法正常打开

　　北京商报讯（记者刘双霞）4月10日下午，有投资者在网贷之家社区中称，善林财富被经侦调查。北京商报记者注意到，善林财富网站已无法正常打开，官网电话也无人接听，北京商报记者向善林金融相关负责人求证上述消息，暂未收到回复。

善林财富为善林（上海）金融信息服务有限公司旗下平台，北京商报商报记者在去年10月调查时向善林金融客服询问是否可以购买相关理财产品，客服称，如果需要办理出借业务，可以登录善林财富的官网或者手机下载App，官网和手机app会不定期更新标的，可以根据自己的需求进行标的投标。

事实上，去年10月，山东省威海市环翠区地方金融监督管理局（代）发布公告称，经查善林（上海）金融信息服务有限公司威海分公司涉嫌违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，不具备从事网络借贷中介机构经营资质。环翠区防范和处置非法集资领导小组成员单位正在对该公司进行调查，在未取得网络借贷中介机构经营资质前暂停经营活动。

彼时，善林金融方面回应称，善林金融威海分公司确实收到了此函，并表示，很抱歉由于企业合规转型的进度并未跟上当地政府的要求，导致被监管部门“批评”，善林金融已经逐步取消关闭线下门店（或转型线下门店），会在国家监管的时间内完成线下转型线上。

（责任编辑：任刚）[详情]

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时隔四年善林金融案首次退钱涉及21万投资人|诈骗罪|罚金|集资_网易订阅

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时隔四年善林金融案首次退钱涉及21万投资人

2022-07-06 06:53:15　来源: 吉林市房产小磊

吉林

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善林案公告之五执行公告本院（2021）沪01执154号集资诈骗案（以下简称善林案件）正在执行过程中。由于本案待执行财产类型多样、地域分布较广、案外人提出异议较多、受害人信息差错率较高等原因，加之近期新冠疫情持续时间较长，对本案执行工作影响较大。为了让被害人全面了解案件执行情况，更好地推进被害人信息登记工作，现公告如下：一、执行情况。截止6月30日，本院已对移送执行的被执行人银行账号进行了扣划；对被执行人名下车辆、办公用品、基金、电子产品等进行了评估、拍卖；对被执行人名下的的房产进行了查封、继续查封及委托评估，对符合条件的一百零五套房产进行了第一次拍卖，成交一套；对三千余名借款金额超过5万元的借款人进行了追缴。目前，已执行到位款项共计17.2亿余元。二、被害人信息核对情况。本案被害人约21万人，目前已登录71,125人，无异议67,453人。三、下一步工作。1、本院拟于近期赴贵州、重庆等地就被害人广泛关注的善林公司承包工程、对外投资等进行集中执行，加快涉案资产的评估、审计及追缴进度。2、本院开发的“借款人到期债权清收平台”拟于7月底前上线运行，届时我院将对善林公司87万小额借款全面开展催收、追缴工作。3、本案待处置房产因分散在全国各地，情况复杂，且存在异议较多，本院将有计划、分步骤地对符合拍卖条件的其他房产启动拍卖程序。4、应广大被害人的要求，本院计划于7月底前进行第一次发赃。请广大被害群众相互转告，尽快登陆平台、完成信息核对工作。此外，我院在审核中发现，部分代理人和继承人提供的信息不符合法律规定的要求，如缺少委托代理手续、被继承人死亡证明、所有其他继承人之间对遗产分配协议的有效证明文件以及继承人的银行账号等，请已经被驳回的被害人代理人、继承人尽快提交符合条件的材料，以免错过本次发赃。特此公告。善林案件财产处置团队2022年7月1日2020年7月24日上午，上海市第一中级人民法院（以下简称上海一中院）依法公开宣判被告单位善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林金融公司）、被告人周伯云等12人集资诈骗一案，判决如下：1.对善林金融公司以集资诈骗罪判处罚金人民币15亿元（以下币种均为人民币）；2.对实控人周伯云、田景升以集资诈骗罪分别判处无期徒刑，并处罚金7,000万元、800万元；(周伯云为主动向警方自首)3.对翟中奇等其余10名被告人以集资诈骗罪分别判处有期徒刑十五年至六年不等刑罚，并处250万元至50万元不等罚金。其中，周伯云为善林董事长、实控人，田景升为集团执行总裁，这两人无期；翟中奇为副总裁等共计10名其他高管被判决6年-15年。高管及核心部门负责人都是以集资诈骗罪判决。公开数据显示，善林多地分公司负责人及核心骨干被地方法院判决，基本是非吸罪。部分判决：“善林金融”十堰分公司负责人柯某非法吸收公众存款案，一审判决被告人柯某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金5万元；“善林金融”忻州分公司负责人杜某非法吸收公众存款案，被告人杜某犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元，非法所得依法予以追缴；善林南阳分公司负责人王某因犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；（积极退佣和取得受害人谅解的，一般能缓刑）善林广中西路分公司林某某、王某2、汤某、唐某某4人因犯非法吸收公众存款罪被判罚，其中分公司负责人林某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币三万元。善林作案数据：1、29个地区设立千余家分公司及门店经审理查明：2013年10月，被告人周伯云组建、设立被告单位善林金融公司，并实际控制“善林系”企业，陆续在全国29个省市开设1000余家分支机构，并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林财富”等网络借贷平台。2、向62万名投资人非法集资736.87亿元为谋取非法利益，善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺4.5%至18%的年化收益，通过债权转让等名义，向62万余名投资人非法募集资金共计736.87亿余元。3、造成25万名受害人损失217亿余元上述非法集资钱款(736.87亿)均被转入善林金融公司、周伯云实际控制的银行账户，其中，567.59亿余元用于兑付前期投资人本息，34.63亿余元用于项目投资、收购公司股权、购买境外股票，35.39亿余元用于善林资产端线下、线上放贷，其余款项被用于支付公司运营费用、员工工资及佣金、关联公司往来款等。(其中近8成用于募新还旧)至案发，造成25万余名被害人实际经济损失共计217亿余元。

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江苏省地方金融监督管理局警示教育上海一中院一审公开宣判善林金融公司集资诈骗案

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上海一中院一审公开宣判善林金融公司集资诈骗案

发布时间：

2021-

07-

15:

上海市第一中级人民法院24日依法公开宣判被告单位善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林金融公司）、被告人周伯云等12人集资诈骗一案，对善林金融公司以集资诈骗罪判处罚金人民币15亿元；对周伯云、田景升以集资诈骗罪分别判处无期徒刑，并处罚金7000万元、800万元；对翟中奇等其余10名被告人以集资诈骗罪分别判处有期徒刑十五年至六年不等刑罚，并处250万元至50万元不等罚金。经审理查明：2013年10月，被告人周伯云组建、设立被告单位善林金融公司，并实际控制“善林系”企业，陆续在全国29个省区市开设千余家分支机构，并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林财富”等网络借贷平台。为谋取非法利益，善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺4.5%至18%的年化收益，通过债权转让等名义，向62万余名投资人非法募集资金共计736.87亿余元。上述非法集资钱款均被转入善林金融公司、周伯云实际控制的银行账户，567.59亿余元用于兑付前期投资人本息，34.63亿余元用于项目投资、收购公司股权、购买境外股票，35.39亿余元用于善林资产端线下、线上放贷，其余款项被用于支付公司运营费用、员工工资及佣金、关联公司往来款等。至案发，造成25万余名被害人实际经济损失共计217亿余元。上海一中院认为，被告单位善林金融公司及被告人周伯云等12名单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。善林金融公司、周伯云等人的非法集资行为给被害人造成了特别重大的经济损失，严重破坏了国家金融秩序，结合本案事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。（信息来源：新华网）

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快看| 上海一中院宣判善林金融700亿集资诈骗案，周伯云被判无期徒刑|界面新闻

上海一中院宣判善林金融700亿集资诈骗案，周伯云被判无期徒刑|界面新闻首页科技金融证券地产汽车健康地方大湾区文旅数据ESG双碳电厂商业科技地产汽车消费工业时尚交通医药互联网创投能源数码教育食品新能源家电健康酒业物流零售美妆体育楼市家居餐饮日用企服珠宝腕表智库电厂农业财经金融投资证券IPO宏观股市财富有连云新闻天下中国地方评论数据职场国是文娱影像营销大湾区ESG双碳长三角文化生活文化文旅生活方式美食美酒艺术游戏正午箭厂VIP投资早晚报宏观晚6点打新早报盘前机会前瞻公告快评盘中必读金股挖掘调研早知道研报新知大势侦察市场风向标快报今日热点公司头条股市前沿监管通报财经速览时事追踪界面号财经号城市号媒体号视频界面Vnews直播箭厂面谈品牌创酷番茄社商业微史记专题新闻专题活动专题Global登录

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7月24日上午，上海市第一中级人民法院（以下简称上海一中院）依法公开宣判被告单位善林（上海）金融信息服务有限公司、被告人周伯云等12人集资诈骗一案，对善林金融公司以集资诈骗罪判处罚金人民币15亿元人民币；对周伯云、田景升以集资诈骗罪分别判处无期徒刑，并处罚金7000万元、800万元；对翟中奇等其余10名被告人以集资诈骗罪分别判处有期徒刑十五年至六年不等刑罚，并处250万元至50万元不等罚金。

一中院庭审现场

一中院表示，经审理查明：2013年10月，被告人周伯云组建、设立被告单位善林金融公司，并实际控制“善林系”企业，陆续在全国29个省市开设千余家分支机构，并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林财富”等网络借贷平台。为谋取非法利益，善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺4.5%至18%的年化收益，通过债权转让等名义，向62万余名投资人非法募集资金共计736.87亿余元。

一中院庭审现场

上述非法集资钱款均被转入善林金融公司、周伯云实际控制的银行账户，567.59亿余元用于兑付前期投资人本息，34.63亿余元用于项目投资、收购公司股权、购买境外股票，35.39亿余元用于善林资产端线下、线上放贷，其余款项被用于支付公司运营费用、员工工资及佣金、关联公司往来款等。至案发，造成25万余名被害人实际经济损失共计217亿余元。

上海一中院认为：被告单位善林金融公司及被告人周伯云等12名单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。善林金融公司、周伯云等人的非法集资行为给被害人造成了特别重大的经济损失，严重破坏了国家金融秩序，结合本案事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。

被告人家属、被害人代表等共计200余人旁听了一审宣判。本市司法机关将继续加强对涉案资产的追赃挽损工作。

7月10日、11日，上海市第一中级人民法院对被告单位善林(上海)金融信息服务有限公司以及周伯云等12名被告人集资诈骗案一审公开开庭审理。

2018年4月9日，善林金融实际控制人周伯云来到上海市公安局浦东分局向公安机关自首。

央视曾报道，周伯云之前在天津做房地产项目公司，但是经营情况不是很好。经调查，周伯云自在全国29个省市自治区设立了1120家分公司和线下门店，招聘员工3万余人。经过调查很多项目都是虚假的，这些门店经过豪华装修非常吸引投资人。2015年2月起，犯罪嫌疑人周某又将部分业务转到线上，先后设立了四家线上投资理财平台。同样以承诺还本和支付高额利息为诱饵销售虚构的理财产品，仅仅在两个月的时间内就募集到了20亿元。

善林金融线下门店的目标客户以中老年为主，线上平台的目标客户则以年轻的白领为主。经过调查在运营高峰期时善林金融每天新吸收的投资金额就达七八千万元。累计非法吸收公众存款736亿余元，然而这些资金真正被用到项目上的比例不足5%。

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一中院庭审现场

被告人家属、被害人代表等共计200余人旁听了一审宣判。本市司法机关将继续加强对涉案资产的追赃挽损工作。

7月10日、11日，上海市第一中级人民法院对被告单位善林(上海)金融信息服务有限公司以及周伯云等12名被告人集资诈骗案一审公开开庭审理。

2018年4月9日，善林金融实际控制人周伯云来到上海市公安局浦东分局向公安机关自首。

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超736亿元集资诈骗案宣判被告单位被判罚金15亿元主犯获无期

2020-07-29 10:53:37 | 来源：人民法院报 | 作者：刘涵文

　　　近日，上海市第一中级人民法院依法公开宣判被告单位善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林金融公司）、被告人周伯云等12人集资诈骗一案，对善林金融公司以集资诈骗罪判处罚金15亿元；对周伯云、田景升以集资诈骗罪分别判处无期徒刑，并处罚金7000万元、800万元；对翟中奇等其余10名被告人以集资诈骗罪分别判处有期徒刑十五年至六年不等的刑罚，并处250万元至50万元不等罚金。　　法院经审理查明，2013年10月，被告人周伯云组建、设立被告单位善林金融公司，并实际控制“善林系”企业，陆续在全国29个省市开设千余家分支机构，并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林财富”等网络借贷平台。为谋取非法利益，善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺4.5%至18%的年化收益，通过债权转让等名义，向62万余名投资人非法募集资金共计736.87亿余元。上述非法集资钱款均被转入善林金融公司、周伯云实际控制的银行账户，567.59亿余元用于兑付前期投资人本息，34.63亿余元用于项目投资、收购公司股权、购买境外股票，35.39亿余元用于善林资产端线下、线上放贷，其余款项被用于支付公司运营费用、员工工资及佣金、关联公司往来款等。至案发，造成25万余名被害人实际经济损失共计217亿余元。　　法院审理后认为，被告单位善林金融公司及被告人周伯云等12名单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。善林金融公司、周伯云等人的非法集资行为给被害人造成了特别重大的经济损失，严重破坏了国家金融秩序，结合本案事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。　　被告人家属、被害人代表等共计200余人旁听了一审宣判。司法机关将继续加强对涉案资产的追赃挽损工作。

责任编辑：刘泽

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警方披露善林金融案最新进展：已追缴16亿余元

2019年08月09日 17:24

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8月8日，上海市公安局浦东分局微信公众号披露“善林金融”案的最新进展，公告表示，目前“善林金融”案已进入到法院审理阶段。该案自立案侦查以来，经警方追赃，已追缴现金16亿余元，查封、冻结相关银行账户、房产、汽车以及股权等财产。警方表示，目前追赃挽损工作仍在进行中。现警方发布公告，敦促“善林金融”案所涉借款平台的借款人依法履行还款义务。“善林金融”案于2018年4月立案，起因是善林金融的法定代表人周某某向警方自首。2018年4月11日，上海浦东新区警方官方微博发布消息称，善林金融法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，已于2018年4月9日向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。该案自立案侦查一年后，于2019年7月10日、11日等来了一审。2019年7月，上海市第一中级人民法院（以下简称“上海一中院”）官方微信号消息，上海一中院已对善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“善林金融”）以及周伯云等12名被告人集资诈骗案一审公开开庭审理。据公诉机关指控，2013年10月，周伯云组建、设立善林金融，并实际控制“善林系”企业，陆续在全国29个省市开设千余家分支机构，并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林财富”等网络借贷平台。善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺4.5%至18%的年化收益，通过债权转让等名义，向62万余名投资人非法募集资金736.87亿元。其中，567.59亿元用于兑付前期投资人本息。至案发，未兑付25万余名被害人本金217.79亿元。每日经济新闻

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