旧版本im钱包下载|外汇投资骗局

作者：旧版本im钱包下载

2024-03-17 05:54:04

2020典型外汇骗局汇总，太狡猾了，你不一定能逃得过 - 知乎

2020典型外汇骗局汇总，太狡猾了，你不一定能逃得过 - 知乎首发于情报速递切换模式写文章登录/注册2020典型外汇骗局汇总，太狡猾了，你不一定能逃得过汇小堂货币对交易知识、干货、经验分享者！来源：微信公众号汇课堂每个行业都有一些幺蛾子，它们会不定期的出来搅局。外汇骗局就像小强，曝光一家还有无数家藏在阴暗处，待时机成熟，他们便出来作妖！虽然我们都知道骗局的本质是利用信息不对称性、大家对外汇的认知和分辨能力差、以及人的贪婪等弱点。但仍然有一波又一波的人被骗。所以除了揭示常见的骗局以外，我们也会不定期的曝光一些外汇骗局的真实案例，以作警示，谨防被骗。普顿骗局后续普顿的拉人头传销骗局，已经被大部分人识破，但仍然有人深信普顿，很是忠诚。都在等着拿回自己的资金，你以为大家都是傻子，普顿是观世音吗？这次是宁夏日报曝光的参与普顿投资项目的15家公司，都已经人去楼空。有的公司已经注销，有些公司并没有外汇投资业务范围，已经被列入经营异常名单。外汇VIP群诈骗5万元2月中旬左右，一个河北武安市的年轻女子，因为被一个“国际外汇VIP投资群”洗脑。在农业银行转账汇款5万元，险些成功，最后被银行客户经理识破才使得骗局未果。此投资群聊将近500人，自称是有某商学院讲师讲授外汇投资。群氛围很好，用躺赚、高收益等片面言辞包装外汇投资。并且在群托的不断报名、转账截图中，很难让人不为之动容。越是投资小白越好骗，打着老师的幌子，利用高收益刺激，如果你对外汇投资认知很少，就很容易相信。现在各种资料很容易伪造，根本不容易识别！所以针对这种骗局，我们只能去警惕偏激的言辞，天下没有免费的午餐，哪来那么多高收益。HGFX外汇平台骗局从2018年就有人曝光HGFX欧诺国际外汇平台爆仓无法出金的问题，前不久，这个平台的背景又被人扒出来了。美国NFA监管牌照是假套牌，在NFA官网根本查不到这个公司。对应的监管号也不对。另一个监管是加拿大MSB的监管，目前这个监管也已经被注销。而且这个公司的地址也并不在纽约，官网和域名也有国内公司的嫌疑。所以警惕各位投资者，请小心这个平台。程序跟单损失19.5万元37岁的陆女士，在朋友圈看到好友外汇投资获利很诱人，通过好友介绍预约了所谓的炒外汇程序员。也就是跟单，教你一步步操作炒外汇，百分百盈利。半信半疑的陆女士，下载了指定的交易平台。在“本金越多，盈利越多”“名额有限”“百分百盈利”等信息的刺激下，第一次便充值了5万元，账户余额确实显示盈利了。所以紧接着陆女士又跟单进行了2波操作，总共充值19.5万元，账户余额显示107万。就在她想提现的时候，提示需要先缴纳15%的解冻金，如果24小时未解冻，账户将被永久冻结。这时陆女士才感觉有蹊跷，报警了，但这钱不一定能成功追回。又是一起太信任亲戚朋友、彰显人性贪婪的骗局。处处是心机，每一步都经过精心设计。交易平台可以伪造，账户盈利可以是虚假的，当你以为自己赚大了的时候，殊不知这只是骗子的一步棋。3月份股市就传出“拉高出货”的骗局，骗子利用新冠病毒谎称某些股票背后是可以研制出预防新冠疫情的方法的公司。并传递虚假新闻消息，刺激人们去购买股票。当股票持仓量达到一定量时，骗子抛售股票来获得巨额利润。导致普通投资者在低价时无法及时卖出股票而亏损。利用人们的恐惧心理，这个时候也是骗子的出动时机，所以外汇投资大家更应该注意。英国监管机构FCA再次发布了4家未受监管的黑平台，请大家警惕。1）Best Rate Bonds / BAH Financiere Management Limited2）United Markets Capital3）The Intro Group / The Introduction Group Limited / Investment Comparison我们说来说去，这些骗局还是一样的套路换了换面貌，但依然让人无法辨别。骗子都是心理学和消费营销学的高手，很多人都难逃他们的手掌心，只是还没轮到你。特别是对于还没做外汇或者刚做外汇的朋友，多传播一下这些骗局案例，对身边人都有好处。恭喜您又学到一个外汇知识！如果还存在什么疑问，欢迎在留言区交流，又不要钱！记得关注汇课堂，每天为您带来一些外汇知识，投资赚钱不是梦！编辑于 2020-09-14 19:19外汇骗局（电影）外汇平台赞同 52307 条评论分享喜欢收藏申请转载文章被以下专栏收录情报速递关注微信号「FX110官网」，把控风险，安全投资！外汇学习进阶陪你从入门

【警示】我收到的几个外汇诈骗套路和案例 - 知乎

【警示】我收到的几个外汇诈骗套路和案例 - 知乎首发于八位数花园的交易之道切换模式写文章登录/注册【警示】我收到的几个外汇诈骗套路和案例八位数花园上周七天的时间，关于外汇诈骗的事情，我就被问到了5次，突然意识到了事态的严重性，很多诈骗分子估计是趁着经济动荡的时候开始扫钱。今天这篇文章的目的非常简单，把我遇到的这些所有案例分享给大家，同时分析一下这些诈骗的套路。文章比较长，有受害者的案例截图，建议收藏；同时，这些事情就在我们的身边，建议大家转发给自己的亲朋友好友看看，尽可能减少伤害。【诈骗套路分析】套路1：用假外汇平台让你入金这几个外汇诈骗的套路都是用了市面上真实存在的外汇平台名字，例如假的“高汇”外汇平台；还有假的“exness”平台；SFC峰珀国际平台。以下是3个假平台的截图：骗子自己写了一个app，受害人直接在这个app上入金和交易（我们正常的交易是在MT4/MT5上做）。这个app上价格不对，黄金的报价居然是1.096，原油的报价居然是0.89，而且软件还提醒用户xx客户赚了7500元。见下图受害人提供的交易软件的截图，很滑稽的报价。套路2：小资金钓大鱼骗子一开始会让你投入很少的资金，通常是一两千民币，但是很快就能盈利几百元，简直是天上掉馅饼。会瞬间让你感觉到，赚钱实在太容易了（但是账面的盈利只是一个数字，骗子的后台是可以随意操纵这个数字），比如，我可以随意将你的账面盈利从2000改成2000000，但这不是真钱，只是数字。于是这个时候你的“客户经理”就会鼓动你继续投资，但是这个钱是永远要不回来了。套路3：出金遇到各种问题当你出金的时候，平台会已各种理由来阻止你出金，常见的有：银行卡号填写错误银行卡信息填写错误（银行地址、分行地址等等等）需要升级账户类型需要再充值能才出金而你看着账面上那么大的资金，却出不来的时候，马上就顺从平台的指示，往里投钱，这些钱就再也回不来了。同时，也有客户经理在“好心”帮你，都说我帮你分担一部分，当你看到平台里真的出现他帮你充值的钱的时候，那个只是一个数字，不是真金白银，而你投入平台的真金白银就被背后的一系列黑产吞噬了，再也回不来了。套路4：想尽办法让你充值骗子会想尽办法让你往平台里充值，如果你发现出金已经出不了了，为了及时止损，不管任何理由，都不应再往里投钱。而你的“客户经理”是最懂人心的杀手，会在你焦虑无助的时候提供“最暖心”的服务，切忌，不要再相信这些人。最后往往是受害人扛不住金钱的压力，产生怀疑，报警，但都已经是“充值过几轮”后的结果了，在事情已经发生了的时候，尽可能减少自己的损失。已经被骗了怎么办？可悲的是，这些黑色产业链的背后过于强大，他们的基地都是在国外，并且不受监管。大部分受害人在报警后都没能追回资金。你现在唯一能做的，就是保留你和相关人员的所有聊天记录、任何你可能有的证据，带着这些证据报警。切勿相信网上的那些所谓的“追债公司”，那些又是一条黑色产业链，专门在你急得团团转的时候，再踩你一脚，抽你的钱。接下来我会把我这边收集到的4个真实受骗案例展示给大家，希望对你们有帮助。案例一：受害人被骗30多万骗子是以“exness”这个外汇平台为幌子，制作了一个非常类似的app，让受害人交易和入金，这个平台做外汇的朋友应该也听说过，也经营多年了。受害人入金之后通过交易快速地获利，想要出金被要求缴纳50000元保证金到账户中，客户已经报警。具体情况下方的截图：https://suqm.live/url/711 (二维码自动识别)案例二：受害人被骗20多万骗子是以“高汇”的名义行骗的，下图中使用的app肯定不是MT4交易软件。初期盈利，后期出金过程中需要缴纳保证金，给账户做升级；升级过程中受害人没有钱，骗子就鼓动受害人：自己帮助受害人出一部分升级的钱，并将钱充值到受害人的账户中，受害人就会非常信任骗子，同时骗子同时让受害人自己想办法，借钱贷款继续加大投入。这个案例中受害人已经报警。具体情况下方的截图：案例三：受害人被骗60万案例三也是以“高汇”名义的行骗；受害人被骗的经过同受害人二中的经历是相似的，也是快速的大额的盈利，也是升级账户需要客户向账户中充值，骗子也给受害人的账户进行充值。另外受害人说：他在骗子的朋友圈看到很多骗子的生活的信息，甚至朋友圈里有骗子的同孩子的照片，当然全部是假的。具体情况下方的截图：案例四：SFC锋珀国际这骗子用的公司名称是：SFC锋珀国际，交易用的app也是山寨的假的app，在这个app上受害人可以很容易就赚到很多的钱（当然所有都是虚拟的），因为行情走势是由骗子左右的。赚钱之后要求出金了，这时候骗子就会以各种不同的理由，比如证监会检查，比如账户升级的名义要求受害人充值，陷入无底洞的充值。注意点：这位朋友是被现实中他的朋友拉进这个骗局的，他朋友并不知道这是一个骗局，恰恰他朋友觉得这是不错的赚钱的机会才会让他也投资。无意中把他拉下水；这位受害者跟我说：他朋友在软件里赚了70多万，不甘心一直在往账户中充钱。贪欲一起真的山穷水尽呀。总结今天所讲的骗局，是近期频发的骗局，骗子很快就能营造很高的“利润”，并且利用人性的贪婪去让你不断投钱进去。贪念一起，一切皆毁。建议你们转发给自己的家人和朋友看看，愿天下无贼。发布于 2020-04-26 20:47诈骗外汇金融诈骗赞同 147223 条评论分享喜欢收藏申请转载文章被以下专栏收录八位数花园的交易之道分享交易技术、交易

有没有人做外汇被骗的，现在什么情况了？ - 知乎

有没有人做外汇被骗的，现在什么情况了？ - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答切换模式登录/注册外汇外汇投资外汇期货有没有人做外汇被骗的，现在什么情况了？关注者194被浏览161,395关注问题写回答邀请回答好问题 82 条评论分享130 个回答默认排序兴隆金融从业者，直接走知乎，看到会回复的关注被骗的太多了；详细的说下外汇被骗存在的几种可能，大家对号入座；1.虚假外汇之杀猪盘目前各大社交软件存在各种杀猪盘，这些杀猪盘最喜欢拿外汇/虚拟货币这些产品来诱惑人，只要心动选择参与就会进入杀猪盘自己做的虚假外汇/虚拟货币等软件里面，这种骗局主要是靠先骗入金在骗本金的套，入金进去后台调整数据让用户盈利，等盈利太多想起来提现的时候就设置各种条件，比如最常用的就是银行卡/身份证信息错误，账户操作异常等等理由，让用户再去缴纳XX%的资金，冲进去在提现继续用其他理由让用户冲，直到用户醒悟是骗局或者没钱为止；2.虚假外汇之资金盘目前这种套路主要存在于各种中老年的社交群内，在自媒体上面还是很难看到宣传的人的，这种虚假外汇的手段主要是以“托管，代操盘，保本，稳定收益”为噱头诱导用户参与，说到这里继续拿TR来说，嘿，这个TR就厉害了啊！先说自己是FCA旗下监管，还有1500W的赔付资金，然后再说自己请了华尔街的操盘手来帮用户代操盘，AB仓对冲保本盈利，不管你们信不信，反正我是不信的。目前TR好像已经更名“红砖快讯”，虽然名字变了但是主题网站还没变，昨天以无推荐人的手段注册了了个账户，登录后台发现这盘子无推荐人不给玩，不然入金通道都没得，必须要有推荐人，你品，你细品，这像是外汇平台还是资金盘呢？3.真实外汇之代操盘这种就属于利用平台福利去骗用户，每个外汇平台因为发展问题都会需要很多的代理去宣传平台，而这些代理为了获取平台给与的利润不择手段，外汇平台的赢利点之前就说过很多次，有交易成本，用户本金等等，而交易成本就是主要提供给代理的，所以市场上很多代理为了交易成本不择手段，比如去年就遇到有个用户被代理骗了，该代理想用户保证提供代操盘服务，骗取账户和密码之后三小时之内直接把用户仓库给做爆仓了，7000美金的仓位直接做10手进去，这个是有记录的，可以跳转查看。先写几个，剩下的过几天在补上。看了下评论区，这群玩TR的还是嘴硬不承认，行嘛！咋就挖的更深一点，给大家看下TR的托管协议，这就是从TR的个人后台下载的托管协议，A，交易委托人是谁？B，“条款内容”是什么？只字不提“由于外汇交易市场涉及高风险因素, 因此只有真正“风险”基金会被用于此项交易。除非客户拥有能够承受损失的额外资金，否则客户不应该在外汇市场进行交易/委托。 ”仔细看看这句话吧！还资金都进入了市场交易，资金都进了别人口袋，别人口袋的资金去交易，这就是非法集资。“本签署人理解并同意只有A 户口的金额可申请直接提现/出金，B 户口(又名保险户口)是不允许申请提现 /出金的。 ”嗯，好项目开局先亏33%，A仓可以出，B仓不能出。“签署人如选择在A 户口撤资赎回资本前，必须透过系统书面电邮通知交易委托人，并且在通知撤销授权后，需满足盈利达到 B 户口的全额及赢得至少三笔交易才能撤资赎回资本。”想出金？要么先盈利33%，要么交易盈利三笔，这就是TR的人说的出金无限制。“国际汇款的出金处理时间大约为 7 个工作日。国内转账的出金处理时间为 T+5 个工作日（只限于特定国家）。”这就是搞笑了，国际到账7天，结果国内到账需要T+5个工作日，牛皮。“本签署人须常密切留意账户交易内容与状态，并仔细审查账户结单。若有任何疑问，应即时向交易委托人联系查询”最搞笑的来了，“本签署人须常密切留意账户交易内容与状态，有任何疑问，应即时向交易委托人联系查询”，请问TR的人能随时查看账户和交易状态嘛？不能，TR谁的托管账户周一到周五可以看到交易的？谁的MT5服务器可以登录上去的？只能周末看交易流水，还有交易委托人就是上级，也就是拉人下水的那个，出金还需要想上级申请，牛啊！“本签署人有责任先行了解有关交易委托人的所有重要信息，并确保在执行任何活动之前已经清楚了解所有讨论事项与安排细节，一切因为个人的执行抉择所照成的后果将自行承担。 ”了解啥，了解上级，上级敢说实话嘛？这协议就搞笑，签字签半天，只有自己，那么经纪公司呢？交易委托人呢？公章呢？这些都没有，签个寂寞？编辑于 2021-09-16 15:59赞同 53131 条评论分享收藏喜欢收起黄金最前沿关注在外汇市场站了20年了，这些年走过来，真正的骗子，其实遇到不多！目前外汇市场也越来越成熟，（下面全部是干货，请耐心看完，我的初衷就是帮助更多的投资者走出迷茫，迈向辉煌）。但市场总有害群之马，一些代理不务正业，透过介绍一些不正规的平台，甚至游说投资者将本金存到不明账户，谋取庞大利益。客观事实是，黑平台的骗局偶有发生，投资本金被骗光的个案不是新鲜事。不能否定的是，外汇市场是一个良莠不齐的局面，所以作为一个精明的投资者，一定要仔细辨别，免得跌入圈套里。否则，不管交易手法有多高明，判断多准确，盈利多少倍也是徒然。选择一个正规的交易平台，是重中之中，问题是应如何选择好呢?第一，千万不要以成本角度及客服体验等其他因素作为准则。一个外汇平台正规不正规，是一个很客观的事实，而并不是主观的感受。一些「过来人」分享经验时，指出不少投资者跌入陷阱前，也会被居心不良的平台，以极具竞争力的点差及优越的客服体验所吸引。但这里可以告诉大家，华丽的网站包装，简单流畅的客服体验，大量代理的在线游说，不时更标榜过去翻几倍几倍的盈利交易，往往就是骗局的开始。第二，留意平台的盈利模式。一个平台的盈利模式，最基本的便是从买卖差价中获得。外汇平台透过由全世界各大不同的金融机构，包括银行及对冲基金，取得报价和流动性，然后扩阔当中的差价，当投资者买卖时便能赚取一定幅度的净利润。一旦有平台提供的买卖差价过低，投资者便需要相当警惕了。目前在外汇市场中，正规平台都维持主要货币对的点差一般在1.2-1.7点子之间。不论以何种方式报价收费，投资者的总交易成本，每一标准手的成本最低也应该超过10美元。需知边经营一个平台的营运成本所费不菲，如果点差的利润根本无法维持一个平台的营运，那意味了，这一个平台很有可能不是从点差中获益，而是投资者的本金。在这些平台上交易，就增加了所谓道德风险，即平台可能会不希望见到投资者盈利的交易，那么在交易的过程中，或会发生一些不利投资者的操作。平台跑路的风险先不说，但综合市场经验，不正规的平台大多会出现交易阻碍，如不能顺畅下单、成交时间有延迟、持续出现幅度不少的滑点情况、平台报价的高低位往往明显有别于其他平台等。当然，这个是需要投资者进场后才能发现平台的合规程度。投资者或也只能在进场前，多方面了解每一外汇平台的口碑及成立时间。第三，必须查核平台所持有的外汇牌照及相关监管制度。这里不是指国内的任何牌照，因国内根本没有开放外汇交易，也自然没有相关的监管，所以不用研究那一家是正规的外汇交易平台。相反，如果有公司说是受国内正规监管的，那更不用怀疑，投资者是不会受法律保护，资金被骗的机会相当大。也因为国内银行在这个业务上，竞争力如杠杆或点差，以至配套完全追不上，所以几乎所有的投资者都会选择一些国外受监管的外汇平台进行买卖。较为人熟悉的海外国家有美国、英国、澳大利亚及新西兰，这些金融行业已经相当开放的国家都有不少官方认可的外汇平台。这些国家的监管机构，在这一行业内都一致被认为是最具权威的，名字也是不难记，分别是NFA(美国)、FCA(英国)、ASIC(澳大利亚)及FMA(新西兰)。一方面，能持有相关牌照的公司，都经过严格的审核。另一方面，如没有足够的财政能力，也很难获得相关牌照。所以，投资者进场前，务必先看看平台是否持有这四大具权威性的监管机构之下发出的牌照。当中又以FCA的全牌照(Full License)最能保障投资者，因持牌经纪商必须经过审核，需在英国设立实体办公室。由于这牌照容许经纪商持有客户资金，所以经纪商亦需要缴纳大额的保证金，确保公司实力。对投资者来说，这个牌照最大保障是，客户资金可享有金融服务补偿计划(FSCS)的保护。举个例子，ZFX山海证券集团便是一家专注于向机构及零售投资者提供外汇、大宗商品、指数、股票、及加密货币等多元资产交易服务的金融机构。其总部位于英国伦敦金融城（City of London），并在全球多处拥有分支机构。其英国子公司山海证券（英国）有限公司 / Zeal Capital Market (UK) Limited经英国金融行为监管局（FCA）授权成立并受其监管，其个人投资者的资金享有《FSCS（英国金融补偿计划）》的保障，每位客户的保额为5万英镑（或等值）。监管机构的官方网站都能查看这些资料作确认，这能让投资者更安心地，在一个可信可靠的平台上炒外汇。目前在市场上，称受其他地方监管的外汇平台多的是，甚至有没听过的地方，举例有塞浦路斯、英属维尔京群岛、印度尼西亚、柬埔寨、开曼群岛、危地马拉、毛里求斯、瓦努阿图、伯利兹、巴拿马……真是多不胜数。这些都不够正规，监管不够权威，保障力度也不大，根本不能相比于美、英、澳纽的监管程度。当然，不是所有相关平台都是有问题。不过，这些平台监管可能是形同虚设，在投资者资金无法安全有保证的情况下，建议最好不要相信了。外汇市场是一个非常好的投资，是全球最大的投资市场，也是唯一一个没有庄家控盘的市场，所有的新闻消息公开透明，也是全球唯一一个干净的投资市场。但是一定要擦亮眼睛避免碰上黑平台，和不法经纪人诱导。最后，特别一提是，外汇市场中也有不少所谓外汇教育中心或投资咨询中心等形形色色的公司。它们的角色主要是外汇平台的代理，在国内不同的地方，主力推广外汇平台。虽然在服务上可做到人对人及点对点服务，但就衍生了风险。市场总有害群之马，一些代理不务正业，透过介绍一些不正规的平台，甚至游说投资者将本金存到不明账户，谋取庞大利益。投资者请紧记，不要轻信，时刻保持警惕。从事金融理财20余年，关注“奶爸投资圈”，可以看到不一样的干货！编辑于 2021-08-13 11:39赞同 3113 条评论分享收藏喜欢

遭遇外汇投资或外盘非法期货骗局，教你如何维权 - 知乎

遭遇外汇投资或外盘非法期货骗局，教你如何维权 - 知乎切换模式写文章登录/注册遭遇外汇投资或外盘非法期货骗局，教你如何维权文哲国内的现货投资在证监会“回头看”整顿活动之后，这类骗局已经少了很多，但即使这样，仍然没有完全杜绝这类骗局。在国家整顿国内现货市场的背景下，很多国内平台的会员单位转向了炒外汇或期货，主要是外盘(即国外平台)的投资。本律师帮助好多被骗的当事人成功维权，成功要回上千万的损失，有的是通过诉讼，有的是通过谈判的方式，现将本律师的成功经验分享一下，希望对投资者有用一、维权需要的基本证据成功维权之所以成功，是因为其基础工作做的相当扎实，相关证据材料非常充分，并抓住了相关交易所或平台、会员单位或代理商违法违规的地方，在这种情况下，才有了与他们进行谈判的砝码。如果没有证据或者证据不充分，那么就增加了维权的难度，交易所或平台、会员单位或代理商根本不会和你谈判，更不会给你任何赔偿或补偿。另外，外盘都在国外，在国内只是设立一个办事处，我们在找其维权时，如果证据不充分，那么根本没法维权，因为其根本就不会理我们，因此，我们必须要有基本的证据。一般情况下，我们投资者或受骗者应当准备以下证据:1、相关聊天记录。分析师或代理商或喊单人员的聊天记录是最基础的证据，这也是非常关键的证据，因为这类证据能够充分反映我们受骗者受骗的整个过程，相关分析师或代理商在聊天过程中产生的违法违规的地方，能够在聊天记录中得到充分反映。这类证据在维权过程中至关重要。通常而言，相关的外盘都不允许会员单位或代理商进行喊单，但事实上很多会员单位或代理商都存在喊单的情况，这是违规的。有的还存在代客理财的情况，更是违规的。实践中遇到的问题是，这类证据很多当事人只有部分或全部删除了，导致关键证据缺失，无法形成有效的证据链。当然没有了这关键证据，不代表不能维权，仍然可以维权，只是维权成本会高一些，只能通过诉讼方式解决，别无他法。2、相关交易记录。投资者或受骗者在交易所软件上的整个交易过程，都能在交易记录中得到反映，这份证据能够证明在交易所或平台交易的过程或资金损失过程，只要能够登上相关的交易软件，此交易记录基本都能够下载下来。但实践中，许多受骗者无法取得相关交易记录，主要是因为无法登录交易软件，有的交易记录已经被平台删除，也是部分原因。交易记录是关键证据，在诉讼时非常关键，因为这是证明外盘平台非法期货交易的证据，只有这份证据能够反映平台的交易模式是期货模式。如果交易记录当事人没法提供，那么只能起诉以后，申请法院去外盘平台调取，外盘平台对投资者的交易记录有保管义务。3、相关出入金记录。此类证据是投资者或受骗者自己银行账户的出入金情况，能够反映受骗者投入的资金情况，以及出金情况，两者之差基本就是投资者的全部资金损失。这类证据受骗者基本都能保存，只需要去银行打印一下银行流水即可。以上证据是投资者或受骗者应当具备的基础证据，但不是所有证据。在维权的过程中，如果这些基础证据都没有或不全，那么维权的难度会增加。如果相关交易记录没有了，还可以通过其他方式取得。但如果相关聊天记录没有了，那么再想取得只能由受骗者自己想办法。二、外汇投资或外盘骗局的特点1、外盘都设在国外或香港，维权难度加大炒外汇和期货的外盘一般都是设立在国外或者是在香港地区，都宣称受国外某监管机构监管。但事实是否如此，投资者在投资之前都没有进行过核实，在受骗之后维权时，才知道去核实其真伪，已经晚了。如网上报道的香港恒丰环球集团案件，作为一个自称在香港注册的公司，投资者首先应该确认该公司是否受到香港证监会(SFA)或金融管理局(HKMA)的监管。外盘都设立在国外或香港，这就导致维权比较费劲。涉及到国际诉讼的问题，适用的法律也会有所不同，因此，能不能赢就很难说了。2、所使用的交易软件为盗版，行情并未与国际市场接轨例如，上面的案件，投资者从香港恒丰环球集团提供的SWIS平台官网上下载的、被国际市场广泛使用的MetaTrader4(MT4)交易软件为盗版，有投资者发现MT4软件在安装时为联网安装，并且连接到河北唐山市的一个IP地址，安装后运行该交易软件，发现其连接香港Simcentric网络公司服务器，而非交易中心服务器，这意味着投资者每日看到的行情与交易并未与真正的市场连接。投资者的钱根本没有拿去做投资，只是放在他们手上原封不动，每天虚构数据，假装有盈有亏，月底从投资者的本金当中拿出一部分当作盈利来分成。3、资金未进入外汇市场，交易数据涉嫌造假如媒体广为报道的:史上最大“外汇”骗局?90后美女疑骗300亿跑路，即IGOFX外汇骗局。据IGOFX外汇交易平台官网介绍，IGOFX总部设于新西兰，是一个“一站式的外汇交易平台”，受到瓦努阿图共和国金融服务委员会监管。瓦努阿图是南太平洋西部的一个岛国，陆地面积1.2万平方公里，其监管的最大特点是离岸监管、申请简单、监管宽松，只要给钱基本就会发牌照。除了公司名字，瓦努阿图监管局也查不到IGOFX公司的股东或其他任何信息。也就是说，即使资金链崩溃，IGOFX也可能全身而退。最大的疑点在于“交易数据涉嫌造假”。多名投资者表示，投资的钱根本没有参与到真正的外汇大盘交易。投资者所谓的“盈利”其实是来自不断加入的“下线”或代理的资金，也就是拿新开户投资者的钱，付给最初开户的人作为“盈利”。外盘对自己的数据，都宣称是与国际接轨，资金都进入了国际市场，但事实情况是，他们的数据都是假的，而且有人为控制的嫌疑，所以所有投资者进入之后，基本都是亏损，就没有赚钱盈利的。4、外盘的这种做法属于非法期货交易，应当是无效的广义上讲，所谓非法，一是从事活动的机构、场所未经批准，身份非法;二是即使机构身份是合法的，但从事的期货相关业务是未经批准的，是业务非法;三是从事的业务名义上不叫期货，但实质上具备期货属性即变相期货，也是非法;四是未经批准从事相关的其他业务，如投资咨询、资产管理业务等。证监会的相关工作人员在《打击非法证券经营活动宣传系列--非法经营期货业务简介》中也对非法期货交易进行了认定，非法经营期货业务，是指有关公司或个人未经国务院期货监督管理机构批准，擅自设立或者变相设立期货交易所、期货公司及其他期货经营机构，或者擅自从事期货业务，或者组织变相期货交易的活动。主要形式有:一是部分机构以黄金投资为名，利用交易软件，自设交易平台，采取放大倍数的杠杆交易，强行平仓等机制，吸引投资者从事变相黄金期货交易。二是部分机构以境外期货代理的名义，用低手续费、低保证金等手段招揽客户从事境外期货交易活动。三是期货居间人违反规定擅自设立非法经营网点。四是假冒期货公司名称，设置“网上期货公司”，非法开展投资咨询或代理业务。根据以上认定，国内外盘的这种做法，即部分机构以境外期货代理的名义，用低手续费、低保证金等手段招揽客户从事境外期货交易活动。这明显属于非法期货，即交易应当认定为无效。5、外盘的这种做法涉嫌洗钱犯罪，是违法的虽然并不是所有的外汇交易平台都是骗子，但是不可否认，因为国内外汇保证金交易仍处于灰色状态，所以大多都是通过地下推广进行，为了拉客户，很多平台在国内广招代理，并给予巨额的佣金回报。这就使得很多外汇交易陷入金融传销式的庞氏骗局，或者平台跟客户之间的对赌。国内外盘将国内的资金转移到境外，未外汇管理局的审批，因此也是违法的，情节严重的，涉嫌构成洗钱罪，需要追究其相关的刑事责任。在国家注重金融稳定的大环境下，此种违法行为已经严重影响我国的金融稳定，因此，应予以查处，并追究相关责任人的法律责任。三、外盘在我国境内的现状分析目前，没有一家国内中介机构获批可以在境内开展外盘期货代理业务。国内大部分从事外盘期货交易的网上平台都属于非法通道，投资者一定要高度警惕，注意防范风险。确有境外保值业务的大中型企业，经相关部门审核批准后，可在境外期货市场进行套期保值业务;个人投资者则可以通过QDII和拥有QDII牌照的信托公司参与境外期货交易。这是进行外盘交易的合规通道。外盘期货，也称境外期货，是指交易所建立在中国大陆以外的期货交易，主要以美国、英国等国外成熟市场的期货合约作为交易标的，涵盖了原油、外汇、贵金属、股票指数等多个品种。从我国期货市场的发展历程来看，它也是起源于境外期货市场。“国内投资者最早做外盘期货交易的，主要是大型国有企业，并通过境外代理商参与。之后，个人投资者也有通过境内期货经营机构来参与外盘交易的。但由于期货外盘交易乱象频发，之后境内投资者参与外盘期货交易的政策显著收紧。”中国期货业协会常年法律顾问于学会律师表示，到了1994年底，我国境内的所有境外期货交易都已全部停止。据了解，在上世纪90年代初，当时境内投资者参与境外期货市场的交易主要有四种情况:一是部分大型国有企业为了规避国际市场的汇率波动和商品价格的风险，通过在境外的代理商参与国际期货市场进行套期保值;二是在1992年到1994年之间，一些地方政府批准期货经纪公司从事境外的期货交易，全国数量约有200家;三是一些境内从事期货交易的咨询公司和“地下”期货经纪公司进行非法境外期货交易;四是一些境外不法期货经纪商以开展境外期货业务为幌子，对境内投资者进行诈骗。针对境外期货交易引起的大量经济违法案件、外汇资金大量流失等诸多乱象，1994年，当时的国务院证券委员会下发通知，明确规定停止所有期货经纪机构的境外期货业务，确有境外保值业务的全国性进出口公司，要经过审核批准才能开展业务。当年，公安部、外汇管理局等多个部委也联合下文处理非法境外期货，我国期货市场停止了外盘业务。自此之后，目前没有一家国内中介机构获批可以在境内开展外盘期货代理业务。之所以会对境外期货交易严格限制，主要原因有如下几点:一是过去我国投资者参与境外期货交易时，由于缺乏人才和经验，出现过投机交易，造成了国家外汇的重大损失;二是由于目前我国还没有实现人民币资本项目下的自由兑换，企业或个人进行境外期货市场投资有悖现有外汇管理规定;三是目前我国期货法还在立法当中，与期货交易有关的法律法规有待完善，投资者参与境外期货的利益保护机制方面也有所欠缺。尽管目前没有国内中介机构获批在境内开展外盘期货代理业务，但形形色色的网上交易平台纷纷打出旗号，声称可以从事外盘期货代理业务，引诱个人投资者。尽管当前监管政策对境内投资者参与境外期货交易进行了严格限制，但也仍有合法参与的渠道。这首先要将境内投资者分为两类，即机构投资者和个人投资者。就前者而言，确有境外保值业务的大中型企业，经中国证监会等部委重新审核批准，可在境外期货市场进行套期保值业务，但必须在证监会指定的境外期货交易所进行交易，交易品种和境外交易商须经证监会认可。就个人投资者而言，只能通过合格境内投资者境外投资制度(QDII)来参与境外期货交易，它主要分为两大类，一类是证监会管的QDII，一类是银监会管的QDII。按照证监会发布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，QDII基金的投资范围较广，主要有股票型基金、债券型基金和另类投资基金等。其中，另类投资就包括了能源(石油、天然气)、大宗商品、贵金属等。此外，银监会与国家外管局也发布了《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》。根据该办法，境内个人可以通过拿到银监会QDII牌照的信托公司进行境外投资。从信托公司设立境外理财单一或集合信托的投资范围来看，它包括了外国银行存款、外国政府债和公司债、银行票据，以及涉及金融衍生品交易的品种或者工具。总体来看，个人投资者如果要合法参与境外期货市场交易，可以通过国内有境外投资额度的金融机构，不管是证券公司、基金公司或者是信托公司，这样相对来说比较安全可靠，也不存在非法代理的风险。四、律师教你如何维权通过以上分析我们可知，外盘在国内是完全禁止的。若投资者投资了外盘，遭遇资金损失如何维权呢?据笔者实践中的维权经验，主要有以下几种方法:1、现场谈判维权很多投资者在被骗之后，有的会联合起来到会员单位或外盘驻国内办事处所在地进行现场维权，去围攻办事处，给其施加压力，让其返还相关的损失，这种方式会起一定的作用，有的投资者拿回了部分损失，有的是损失的三成，有的是损失的五成，最好的是全部拿回，超额拿回的基本都是通过相关实力或背景拿回的，有的通过媒体，有的通过找关系，但是没有全部拿回的占了大多数。拿回损失的投资者在全部被骗的投资者中，又占了少数。因此，通过这种方式拿回款项，也仅仅是众多受骗者中的一小部分。对于那些证据不全的，会员单位根本不会和投资受骗者进行谈判，因此现场维权，效果难以实现。但现在的问题是，有的投资者想去现场维权，根本找不到会员单位或办事处的所在地，找不到他们的办公地址，也就无法现场维权。最后也只能报警了。2、报警案件发生后，很多人想到的第一件事情就是报警，但如何报警，怎么报警，去哪里报警，很多人不清楚。但说实话，即使是清楚如何报警，或者说公安机关立案之后，很多人的案件仍然没有得到解决，原因是什么?很多人认为是警察的不作为。但警察不作为也是有原因的，本身当地的普通刑事案件就已经很多了，警力已经不足，对这类案件，侦查难度大，又是跨国、跨地区的，加上相关证据很难取得，导致警察没法办案或者办案动力不足。这就导致立案之后，基本都被搁置，案件毫无进展。报警时一般会得到以下几种处理结果:第一，警方认定此类案件属于正常的投资亏损，不做立案处理;第二，警方认定他们的资金已经流通至国外，无法受理，只能建议他们打国际官司;第三，由于之前的合同平台是以公司名义与他们签订的，金额没有达到立案标准;第四，平台一旦跑路、公司搬空，案件几乎无法推进，只能选择民事诉讼，这种情况面临的窘境就是，即便法院受理，也找不到被告发放法院传票。3、起诉向法院起诉是行之有效的方法，也是唯一可能全额拿回损失的方法。但前提是能够知道会员单位或外盘驻国内办事处的地址才可以。否则，如果不知道地址，不知道联系方式，那么起诉也意义不大。现在一些会员单位为了逃避责任，办公地址经常变化，因此，无法找到其办公地址，外盘驻国内的办事处更是难以找到，有的根本没有办事处，有的所谓的办事处是和国内的某公司合作，找起来都比较困难。因此，这就要求投资者在投资时，一定要保存好自己的证据，或者现场考察之后再确定是否投资。笔者建议，投资者远离这类投资骗局。发布于 2019-11-01 16:48期货外汇投资骗局（诈骗）赞同1 条评论分享喜欢收藏申请

外汇是骗局吗？怎么辨别外汇交易是不是骗局？ - 知乎

外汇是骗局吗？怎么辨别外汇交易是不是骗局？ - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答切换模式登录/注册外汇外汇投资外汇平台外汇交易外汇骗局外汇是骗局吗？怎么辨别外汇交易是不是骗局？炒外汇、外汇交易、外汇投资到底是不是骗局？懂得人帮助回答下显示全部关注者64被浏览11,899关注问题写回答邀请回答好问题添加评论分享48 个回答默认排序兴隆金融从业者，直接走知乎，看到会回复的关注外汇不是骗局外汇投资就是通过买卖产品价格得到差价，通过加杠杆的手段去获利。不过现在需要注意的是国内没有开放外汇市场，国内目前可以正规操作外汇的只有银行但是现在市场上更多的是国外的外汇平台，这种平台比较杂，反正就是八仙过海各显神通。好坏主要看平台的模式，口碑等。骗局的话主要看题主碰到了什么样子的如果是用户自己交易，什么都不干预，那就没啥大问题如果是所谓的自动交易，那就是卖EA的，要么骗人买软件，要么骗客户去刷佣金不过最大可能就是碰到外汇资金盘，也就是所谓的代操盘，每个月多少多少收益这种套路。...题主说说自己碰到啥情况了把发布于 2022-05-26 09:34赞同 26 条评论分享收藏喜欢收起小德撸起袖子加油干！关注随着外汇交易逐渐成为全球金融界中顶尖的理财产品，再加上外汇市场的高流动性吸引了无数的全球投资者加入。但是一些未入市的投资者听说了很多关于外汇诈骗的事情，一度认为外汇投资就是骗局。这种情况下越来越多的新手外汇交易者不知所措，误以为外汇平台大多数都是诈骗平台，听到外汇就躲得远远的。为了帮助大家更了解外汇投资和外汇诈骗，本文就整理了以下关于外汇的问题。一、常见的外汇诈骗有哪些手段？1、资金托管即所谓的代操。钱打入指定账户后由券商代为操作，看上去好像很省心，但实际上透明性很差，你根本不知道是怎么操作的，一开始平台会给你制造一个赚钱很容易的假象，让你放松警惕追加入金为后续诈骗做准备。如果单靠资金托管就可以实现高回报，那我们是不是可以轻松暴富了？大家始终记住，任何时候都没有免费的午餐。2、群组带单投资者入金之后，可使用券商提供的平台自己下单。服务商可能会提供一个群组，在群组中会有老师提供信息，引导用户操作，步步深入。一开始用户是盈利的，在利益的驱使下，加上骗子的引导，用户就会存入越来越多资金，然后黑平台在后台操作让用户开始亏损，这个时候券商可能以各种理由让用户无法出金，或者宣布倒闭。甚至有些还会有后续更深入的诈骗，比如爆仓之后让你补钱或者威胁诉讼，再骗一笔。3、高回报，低风险很多外汇黑平台声称可以获得稳定的高回报，以吸引投资者。任何投资都是高收益伴随着高风险的，承诺低风险甚至零风险的同时能获得高收益，这类诈骗话术明显违背常理，但是很可惜，很多投资者在“高回报”的诱惑下都失去了辨别能力。4、资金盘资金盘是利用投资人趋利而又不想承担风险的心态，吸引投资人的注意。投资人对这类宣传都要提高警惕。除了保本，有些机构甚至宣传可以保证一定比例的回报，这种典型的庞氏骗局最终就是卷款跑路。类似的还有一些固定收益外汇托管项目、人工智能外汇托管项目、AB仓保险类外汇托管理财项目等，这些项目的共同点就是宣称稳赚不赔，赚钱特别容易。5、冒充正规平台很多Facebook或者WhatsApp的投资群组里面都有非常多的诈骗人员潜伏，投资人从这些渠道里添加了一些所谓的「官方客服」，他们会发送假平台的连结，在假客服的指导下，投资人误以为自己是通过正规的平台交易，最后发现持续亏损甚至连本金都拿不回来。大家开始交易前，一定要核实外汇平台的监管和真实性。二、如何选择正规的外汇平台？正规的外汇平台都会受到严格机构监管，像英国FCA、美国NFA、瑞士FINMA、澳大利亚ASIC等，受行业认可度高，权威等级高，靠谱的平台母公司或相关子公司一般都是会受以上这些强有力机构监管的。正规的外汇平台，通常在投资者账户资金的保护上是十分到位的，比如Doo Prime 德璞资本平台，会采用独立管理账户资金的方式，将投资者的钱跟公司运营资金分开管理，并交由第三方专业银行机构定期审核，最大限度避免账户资金被挪用、盗取的风险，可以给到投资者账户资金有效的安全保护。建议选择成立时间在5年以上的老牌交易商，有历史有口碑，通常规模也比较大，成本上也有优势。不建议选择成立时间短或者规模小的交易商。多对比几个大平台，从杠杆、交易品类、交易成本、软件易用性等各方面综合考虑，选择最适合自己的平台交易商。投资者需要明白的是：外汇不是骗局，但是有些黑平台会利用外汇的名义进行诈骗，所以投资者要审核清楚外汇平台的资质以及官网信息，以防上当受骗。发布于 2022-06-01 11:07赞同添加评论分享收藏喜欢

最高检发布！披着"投资"外衣诈骗，涉及基金、外汇、股票业务…_澎湃号·媒体_澎湃新闻-The Paper

布！披着"投资"外衣诈骗，涉及基金、外汇、股票业务…_澎湃号·媒体_澎湃新闻-The Paper下载客户端登录无障碍+1最高检发布！披着"投资"外衣诈骗，涉及基金、外汇、股票业务…2023-10-25 10:33来源：澎湃新闻·澎湃号·媒体字号10月24日，最高人民检察院发布防范金融投资诈骗典型案例。该批典型案例共7件，涉及基金、外汇、股票、期货、保险等主要金融业务，结合办案揭露常见金融投资诈骗手段，旨在增强社会公众识别、防范金融投资骗局的意识和能力，更好维护人民群众的财产安全。7件典型案例包括“中辉国际”虚假基金交易平台、“融通天下”虚假外汇投资平台等案例。最高检指出，这些案件的表现形式虽各有差异，但实质上都是犯罪分子将传统诈骗犯罪包装在各种金融产品、金融服务、金融平台之下，披着“投资”的外衣行诈骗之实。最高检第四检察厅负责人表示，下一步，检察机关将继续依法严惩各类金融投资诈骗犯罪，并结合办案加大以案释法力度，积极参与社会治理，注重源头防范，切实维护人民群众合法权益。本质是披着“投资”外衣行诈骗之实该批典型案例中，有的假冒基金公司、保险公司名义，在网络上进行虚假宣传，以高额回报为诱饵诱骗投资者注资；有的利用虚假炒外汇、股票、虚拟币平台，虚构投资盈利、操控涨跌，诈骗被害人财物；有的虚构股评大师以提供投资指导为名，诱骗股民高位接盘；有的以转让新三板挂牌公司股权为名非法集资；有的以提高投资收益为诱饵，诱骗被害人高价购买金融服务或软件。金融投资诈骗犯罪往往涉案金额较大。例如，在假冒基金公司典型案例中，郑某伙同周某坤等人搭建“德金国际”“中辉国际”等虚假基金交易平台实施诈骗，骗取金额1.2亿余元。最高检指出，这些案件的表现形式虽各有差异，但实质上都是犯罪分子将传统诈骗犯罪包装在各种金融产品、金融服务、金融平台之下，披着“投资”的外衣行诈骗之实。对于本次典型案例披露，最高检第四检察厅负责人表示，希望通过以案释法提醒广大金融投资者，加强金融知识学习，不盲目相信他人的营销推介；坚持理性投资，选择与自身风险承受能力相匹配的投资项目；选择正规的投资公司和渠道，警惕各类社交平台的推荐活动等。下一步，检察机关将继续依法严惩各类金融投资诈骗犯罪，并结合办案加大以案释法力度，积极参与社会治理，注重源头防范，切实维护人民群众合法权益。金融投资骗局花样不断翻新近年来，金融投资诈骗案件频频发生，犯罪分子利用花样繁多的金融产品、金融科技手段等名目，以所谓“稳赚不赔”“保本保息”“高额利息”为诱饵，借助社交软件、网络平台等网络媒介的放大效应，实施电信网络诈骗、金融诈骗，且二者相互交织，不仅给人民群众财产安全带来严重影响，还对正常的金融管理秩序造成严重破坏，人民群众反映强烈。最高检指出，从检察办案看，金融投资诈骗犯罪分子通常利用社会公众金融知识欠缺、投资获利心切、风险意识淡薄等弱点，编造“高大上”的投资名目，营造周边人员普遍获利假象，烘托“机不可失、时不再来”的氛围，将社会公众一步步诱骗引入诈骗陷阱。最高检强调，社会公众防范金融投资诈骗，关键是要不断提高自身防骗识诈的意识、能力，履行好维护自身合法利益的“第一责任”，不被“高收益”所惑，不给诈骗犯罪分子可乘之机。金融投资骗局花样不断翻新，但套路基本相同。广大人民群众可以从案例中了解常见金融投资诈骗手法，从他人上当受骗的经历中汲取教训。最高检提醒，广大金融投资者开展任何金融投资活动：1、加强金融知识学习，熟悉投资的业务，不盲目相信他人的营销推介；2、坚持理性投资，提高风险意识，选择与自身风险承受能力相匹配的投资项目；3、提高对非法集资、诈骗等非法活动的警惕和识别能力，选择正规的投资公司和渠道，警惕各类社交平台的推荐活动，谨防通过来源不明的网站下载APP或投资相关产品；4、谨记金融投资必然伴随风险，坚决抵制“保本保收益”“高收益无风险”等噱头诱惑。原标题：《最高检发布！披着"投资"外衣诈骗，涉及基金、外汇、股票业务…》阅读原文特别声明本文为澎湃号作者或机构在澎湃新闻上传并发布，仅代表该作者或机构观点，不代表澎湃新闻的观点或立场，澎湃新闻仅提供信息发布平台。申请澎湃号请用电脑访问http://renzheng.thepaper.cn。+1收藏我要举报查看更多查看更多开始答题扫码下载澎湃新闻客户端Android版iPhone版iPad版关于澎湃加入澎湃联系我们广告合作法律声明隐私政策澎湃矩阵澎湃新闻微博澎湃新闻公众号澎湃新闻抖音号IP SHANGHAISIXTH TONE新闻报料报料热线: 021-962866报料邮箱: news@thepaper.cn沪ICP备14003370号沪公网安备31010602000299号互联网新闻信息服务许可证：31120170006增值电信业务经营许可证：沪B2-2017116© 2014-2024 上海东方报业有限公

最高检发布防范金融投资诈骗典型案例_中华人民共和国最高人民检察院

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最高检发布防范金融投资诈骗典型案例

揭露新型犯罪手段提升防骗意识和能力

发布时间：2023年10月24日

近日，最高人民检察院发布防范金融投资诈骗典型案例。案例涉及基金、外汇、股票、期货、保险等主要金融业务，结合办案揭露常见金融投资诈骗手段，旨在增强社会公众识别、防范金融投资骗局的意识和能力，更好维护人民群众的财产安全。

该批典型案例共7件，分别是：郑某等人假冒基金公司网络诈骗案，曹某等人利用虚假外汇交易平台诈骗案，武某凯等人非法荐股诱骗股民高位接盘诈骗案，唐某等人销售虚假保险理财产品诈骗案，马某等人利用转让新三板挂牌公司股权集资诈骗案，张某强等人设立虚假期货投资平台诈骗案，蔡某轩等人销售虚假投资交易软件诈骗案。

该批典型案例中，有的假冒基金公司、保险公司名义，在网络上进行虚假宣传，以高额回报为诱饵诱骗投资者注资；有的利用虚假炒外汇、股票、虚拟币平台，虚构投资盈利、操控涨跌，诈骗被害人财物；有的虚构股评大师以提供投资指导为名，诱骗股民高位接盘；有的以转让新三板挂牌公司股权为名非法集资；有的以提高投资收益为诱饵，诱骗被害人高价购买金融服务或软件。这些案件的表现形式虽各有差异，但实质上都是犯罪分子将传统诈骗犯罪包装在各种金融产品、金融服务、金融平台之下，披着“投资”的外衣行诈骗之实。

最高检第四检察厅负责人表示，希望通过以案释法提醒广大金融投资者，加强金融知识学习，不盲目相信他人的营销推介；坚持理性投资，选择与自身风险承受能力相匹配的投资项目；选择正规的投资公司和渠道，警惕各类社交平台的推荐活动等。下一步，检察机关将继续深入学习贯彻习近平法治思想和党的二十大精神，依法严惩各类金融投资诈骗犯罪，并结合办案加大以案释法力度，积极参与社会治理，注重源头防范，切实维护人民群众合法权益。

防范金融投资诈骗典型案例

发布时间：2023年10月24日

一、郑某等人假冒基金公司网络诈骗案

【基本案情】

2017年起，郑某伙同周某坤等人搭建“德金国际”“中辉国际”等虚假基金交易平台，仿照正规基金平台，设置了基金产品买卖、支付提现、客服投诉等全部功能，但平台实际上不能进行任何基金投资活动，郑某可以通过后台控制基金指数涨跌操控投资人盈亏。郑某招募大量代理商、业务员，使用微信等网络社交软件以投资基金理财产品为名吸引投资者。业务员冒充基金经理、投资顾问等身份，骗取被害人信任后，将“德金国际”“中辉国际”等虚假基金交易平台推荐给被害人。上述平台为吸引被害人投资，向被害人发送虚假投资盈利截图营造投资回报丰厚假象，诱骗被害人注册、充值、交易，最终以收取高额手续费、控制期货类基金指数涨跌等方式骗取被害人投资款。被害人投资款均转入郑某实际控制账户，并未进行任何真实的基金投资活动。郑某等人以上述方式骗取1.2亿余元。

【检察机关履职过程】

2018年4月16日，浙江省舟山市公安机关以郑某、周某坤等人涉嫌诈骗罪移送起诉。浙江省舟山市检察院审查起诉过程中，通过审查“德金国际”虚假基金交易平台在第四方支付公司开设的支付账户的交易记录，认定郑某等除利用该虚假基金交易平台外，还利用“中辉国际”“鑫利国际”“拉菲国际”“海蒂国际”等虚假基金交易平台实施诈骗的犯罪事实，追加认定诈骗金额5000余万元，最终认定诈骗金额共计1.2亿余元。2018年9月28日，浙江省舟山市检察院以诈骗罪对郑某等33人提起公诉。

检察机关通过审查涉案人员微信聊天记录、诈骗平台绑定的支付账户交易记录，进一步锁定参与虚假基金交易平台诈骗活动的各级代理商50余名，向公安机关制发补充移送起诉通知书。公安机关后陆续抓获犯罪嫌疑人38人并移送起诉。其中，4人在郑某等人诈骗案中追加起诉，31人由舟山市人民检察院、嵊泗县人民检察院于2019年7月26日至2022年10月20日期间陆续提起公诉，3人仍在审查起诉阶段。

【处理结果】

2019年11月18日，浙江省舟山市中级人民法院对郑某、周某坤等37人诈骗案作出一审判决，以诈骗罪判处被告人郑某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；判处被告人周某坤有期徒刑十五年，并处罚金人民币一百万元；判处其余35名被告人有期徒刑十四年六个月至有期徒刑九个月不等，并处罚金。2020年11月13日至2023年4月18日，浙江省舟山市中级人民法院、浙江省嵊泗县人民法院以诈骗罪对陆续提起公诉的31名被告人作出一审判决，判处各被告人有期徒刑十二年至有期徒刑一年六个月不等，并处罚金。一审宣判后，部分被告人提出上诉，二审法院均维持有罪判决。

二、曹某等人利用虚假外汇交易平台诈骗案

【基本案情】

2019年7月，曹某、蒋某龙共谋利用“融通天下”等虚假外汇投资平台中虚拟的“炒外汇”功能吸引投资者，再通过操控平台后台数据控制涨跌，骗取被害人钱款。蒋某龙以北京华鑫众德有限公司的名义招募业务员，经“话术”培训后，指使部分业务员假扮“白富美”、成功投资者等身份，谎称在“融通天下”投资平台上炒外汇很容易赚钱，吹嘘平台内有专业老师指导投资并有内部消息，并通过微信聊天、群发炒外汇挣钱的截图等方式取得被害人信任，引诱被害人在“融通天下”平台注册投资；其他业务员则在平台内假冒“投资老师”“专业经理”指导被害人投资。被害人在“融通天下”平台购买外汇后，曹某、蒋某龙操控平台后台数据控制涨跌，通过让被害人前期少量盈利吸引更大量投资，再针对被害人购买外汇情况进行反向操作，造成投资款全部或大部分亏损，实际投资款均通过平台直接进入曹某控制账户。曹某、蒋某龙等骗取被害人钱款共计620余万元。

【检察机关履职过程】

北京市公安局房山分局立案侦查后，北京市房山区人民检察院应邀介入侦查，会同公安机关研判侦查方向。针对本案犯罪活动主要通过网络进行的特点，检察机关引导公安机关提取电子数据，并由检察技术人员对电子数据及相关鉴定意见进行辅助审查，准确认定诈骗犯罪事实。2020年11月27日，北京市公安局房山分局以曹某等涉嫌诈骗罪移送起诉。北京市房山区人民检察院审查认为，曹某、蒋某龙等人利用虚假外汇交易平台进行营销宣传，误导投资人认为投资款用于外汇交易，实际通过直接操控后台涨跌并反向操作的方式骗取投资人投资款，构成诈骗罪，数额特别巨大。

2020年12月29日，北京市房山区人民检察院以诈骗罪对曹某、蒋某龙等人提起公诉。

【处理结果】

2021年7月29日，北京市房山区人民法院以诈骗罪判处被告人曹某有期徒刑十三年九个月，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十四万元；判处被告人蒋某龙有期徒刑十三年六个月，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十三万五千元；判处其余17名被告人有期徒刑六年十个月至有期徒刑一年三个月不等并处罚金。一审宣判后，被告人曹某上诉，2021年11月1日，北京市第二中级人民法院二审驳回上诉，维持原判。

三、武某凯等人非法荐股诱骗股民高位接盘诈骗案

【基本案情】

2020年6月至8月，武某凯与张某运（另案处理）预谋通过网络荐股诈骗牟利，组织郭某安、杨某强等多人组成非法荐股诈骗团伙。在未取得证券投资咨询业务资质的情况下，武某凯对外谎称其所控制的“锐华教育”机构是专业股票投资咨询机构，通过微信、微博等网络平台发布虚假分析、免费荐股等文章进行“网络吸粉”，并由团伙成员化名“赵荣庆”冒充股票大师进行投资授课。该团伙成员注册多个微信号并统一命名为“赵荣庆”“夏虹”，吸引全国各地股民添加微信号，引诱股民进入股票分析微信群。其他团伙成员冒充“赵荣庆”及其助理“夏虹”的身份，每日在客户微信群内发布股评信息、直播间授课链接、股票交易建议等。同时，该团伙成员又冒充普通股民在微信群、直播间内讨论股票交易、发送虚假的股票盈利截图，谎称跟随“赵荣庆”老师操作能赚钱，吹捧“赵荣庆”老师专业水平高，以此营造“锐华教育”是股票投资咨询专业机构的假象，逐步取得股民信任，引诱股民购买“赵荣庆”推荐的股票，并通过让股民发送股票交易截图免会员费等方式掌握股民的资金量。

当跟随推荐购买股票的资金总量累计达到一定程度后，武某凯联系“资金庄家”，先由“资金庄家”低位建仓指定的某只股票，再由“赵荣庆”在股票微信群、直播间内宣称该只股票会“三连涨停”，诱骗股民在股市集合竞价不可撤销申报期间以指定的高价挂单申报买入该股票。根据股民发送的交易截图统计申报买入的资金量后，“资金庄家”以对应价格反向申报卖出此前低位建仓的股票，利用集合竞价撮合交易规则将低位建仓买入的股票精准出售给诱骗而来的股民，所得收益由武某凯与“资金庄家”分成。武某凯团伙以该手段诈骗400余万元。

【检察机关履职过程】

2020年11月27日、2021年5月25日，广东省广州市公安局增城区分局以诈骗罪将武某凯等29名犯罪嫌疑人分批移送起诉。广州市增城区人民检察院受案后并案审查，认为武某凯犯罪团伙通过虚假宣传，诱骗股民在集合竞价不可撤销申报阶段挂单高价买入指定股票，再由“资金庄家”对股民的高价挂单进行“精准收割”，造成股民损失惨重。武某凯团伙在此对手交易中大额非法获益，不属于正常的股票交易行为，也不同于利用资金优势、信息优势等“抢帽子”操纵市场行为，应当以诈骗罪追究刑事责任。

2021年6月23日，广州市增城区人民检察院以诈骗罪对武某凯等人提起公诉。

【处理结果】

2022年11月15日，广东省广州市增城区人民法院以诈骗罪判处被告人武某凯有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币五十万元；判处被告人郭某安有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元；其余27名被告人被判处有期徒刑十年六个月至有期徒刑九个月不等，并处罚金。一审宣判后，部分被告人上诉，2023年5月26日，广州市中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。

四、唐某等人销售虚假保险理财产品诈骗案

【基本案情】

2020年12月至2021年1月，唐某等人通过非法手段获取保险公司客户信息，专门挑选缺少金融领域知识、防范意识较低的老年人为目标，在杭州市拱墅区、萧山区等地假冒某保险公司、银行银保中心客服人员的身份，编造代为销售保险理财产品的事实，印制发放虚假保险理财产品宣传册，通过电话营销、线下推销等形式，以高额利息附带赠送米油等小礼品为诱饵，诱骗被害人购买虚假的基金、理财产品。同时，唐某等人利用某保险公司并购消息，编造保险公司并购需要重新办理手续等理由，诱使被害人将正规保险账户中的资金转移至该诈骗团伙指定账户。后唐某等人将账户内资金通过转账、取现等方式转移占有。唐某团伙骗取20余名被害人共计270余万元。

【检察机关履职过程】

公安机关立案侦查后，以涉嫌诈骗罪对唐某等人提请批准逮捕。浙江省杭州市拱墅区人民检察院在审查逮捕期间，积极开展引导侦查工作，通过分析手机数据，结合被害人被骗资金流向，排查绘制出该犯罪团伙的其他作案窝点，在前期已侦查查明涉1个窝点造成5名被害人70余万元损失犯罪事实的基础上，补充查明了唐某等人共涉3个窝点造成20余名被害人270余万元损失的犯罪事实，并发现业务主管刘某碧等人涉嫌犯罪，监督公安机关立案并移送起诉。2021年6月12日，浙江省杭州市公安局拱墅区分局以唐某等7人涉嫌诈骗罪移送起诉。2021年9月3日，浙江省杭州市拱墅区人民检察院以诈骗罪对唐某等7人提起公诉。

【处理结果】

2022年7月29日，浙江省杭州市拱墅区人民法院以诈骗罪判处被告人唐某有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十万元；其余6名被告人被判处有期徒刑五年六个月至有期徒刑九个月不等，并处罚金。一审宣判后，部分被告人上诉，2022年9月29日，浙江省杭州市中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。

五、马某等人利用转让新三板挂牌公司股权集资诈骗案

【基本案情】

2015年，安徽R股份有限公司在全国中小企业股权转让系统（新三板）挂牌，马某系该公司法定代表人。2017年9月，因公司急需周转资金，马某与蔡某杰（另案处理）、陈某敏等人商议，以正在筹备A股上市为名寻找投资者。在未经证券部门批准且不具备证券经营资质的情况下，蔡某杰控制的股权投资公司与R公司签订了《投资顾问协议》，约定以每股7.8元价格对外转让R公司股票，其中R公司实际每股获得3.4元，其他4.4元由股权投资公司占有。后股权投资公司找到宣传团队策划推广R公司股票。宣传团队雇佣大批代理商组建微信群、QQ群，拉拢有投资意向的社会公众入群，并冒充投资者在群内分享虚假购买凭证营造哄抢氛围。同时，还雇人冒充国家高级证券分析师、股票讲师开设网络直播间，向投资者分析新三板股票、讲授炒股技巧，夸大宣传并预测R公司股票在A股上市的可能，鼓动投资者大量买入该公司股票。为获取投资者信任，马某制作并披露R公司虚假财务报表，自买自卖公司股票虚抬股价，出资对公司进行虚假宣传，并承诺三年内R公司将在主板上市并实现“翻番式”收益，如果上市失败或不能如期上市则以10%年利率进行回购。在未实际转让R公司股权的前提下，马某与投资者签订所谓的“股权转让”“股权代持”协议，假借增资扩股、转让股票的名义向100余名投资者募集资金1910余万元，部分资金用于R公司经营活动。

2018年4月，马某在R公司已停工停产、资不抵债的情况下，仍以上述方式，伙同罗某等人以每股13元的价格向400余名投资者募集资金9900万余元。截至案发，未兑付数额共计1亿余元。

【检察机关履职过程】

2019年11月11日，安徽省亳州市公安局以马某涉嫌非法吸收公众存款罪、陈某敏等人涉嫌擅自发行股票罪移送起诉。安徽省亳州市人民检察院审查起诉过程中，与中国证监会安徽监管局就本案股权转让行为定性进行两次会商研判，认定马某与投资者签订的并非股票转让合同，实际上R公司股权未发生变化，投资者未得到任何股权，不符合擅自发行股票罪的犯罪构成要件。结合马某等人许诺获利、投资款用途、股权转让方式等方面综合分析，最终认定马某等人以股权转让为名向社会公众募集资金，并承诺还本付息，构成非法吸收公众存款罪。同时，2018年4月以后，在R公司已经停止生产经营、资不抵债的情况下，马某仍然继续通过虚假宣传向社会公众骗取投资款，属于使用诈骗方法，以非法占有为目的进行非法集资，2018年4月后的非法集资行为已经构成集资诈骗罪。

2020年5月25日，安徽省亳州市人民检察院以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪对马某等人提起公诉。

【处理结果】

2021年12月21日，安徽省亳州市中级人民法院以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪判处被告人马某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币五十万元；判处被告人陈某敏有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十八万元；以集资诈骗罪或非法吸收公众存款罪判处其余3名被告人有期徒刑十五年至有期徒刑二年八个月不等，并处罚金。一审宣判后，部分被告人上诉，2022年8月22日，安徽省高级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。

六、张某强等人设立虚假期货投资平台诈骗案

【基本案情】

2021年12月，张某强、翁某波共同搭建名为“凯雷”的虚假网络投资平台，谎称可通过平台购买股票、期货、基金等金融产品投资国际市场，承诺百分之百获利。张某强将自己包装成“指导老师”，吹嘘取得国外金融博士学位、拥有丰富投资经验，指导投资人操作抢单购买“凯雷”网络投资平台上的股指、期货等虚假产品；其他团伙成员则冒充投资助理、投资者等多种身份，在微信群中吹捧张某强的专业能力，发布虚假盈利图片、虚假抢单消息等，诱使投资人相信“凯雷”平台是正规投资平台且收益有保证。

张某强吸引到一定数量的投资者后，在微信群上发出特定时间购买某种金融产品的指令，要求全部操作必须在15秒以内完成，否则无法领取“红利”。被害人按照上述指导“抢单”操作后，投资款实际转入张某强指定的账户，张某强再以“操作慢了”“操作错误”等理由蒙骗投资者。2021年12月16日至12月20日期间，张某强等人共实施犯罪43起，骗得人民币73万余元。

【检察机关履职过程】

公安机关立案侦查后，广东省广州市黄埔区人民检察院应邀介入侦查，针对犯罪嫌疑人“其行为是非法经营金融业务、不是诈骗”的辩解，建议公安机关提取犯罪嫌疑人使用的30台手机数据，围绕吸收客户资金过程、客户亏损资金去向等进行调查取证。经公安机关查实，被害人的资金并未用于真实投资，而是被张某强等人非法占有，涉嫌诈骗罪。2022年3月25日，公安机关以张某强等人涉嫌诈骗罪分批移送起诉。

2022年4月25日，广东省广州市黄埔区人民检察院以诈骗罪对张某强、翁某波提起公诉。同年10月10日，对其余8人另案提起公诉。

【处理结果】

2022年7月21日，广东省广州市黄埔区人民法院以诈骗罪判处被告人张某强有期徒刑十二年，并处罚金人民币五万元；判处被告人翁某波有期徒刑十一年，并处罚金人民币四万元；2022年11月11日，其余8名被告人均被判处有期徒刑三年，并处罚金。一审宣判后，被告人张某强、翁某波上诉，2022年9月27日，广州市中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。

七、蔡某轩等人销售虚假投资交易软件诈骗案

【基本案情】

2020年10月，蔡某轩在上海成立信息科技有限公司，通过网络社交软件及投资网站等，虚构该公司开发的“光擎智能交易软件”可通过算法增加外汇交易盈利能力，向社会公众宣传推销该软件月版，实际上该软件并无蔡某轩宣称的功能。在客户购买并远程安装该交易软件后，蔡某轩等人以完成交易设置为由索要客户账户及密码，再由后台技术人员私自操作客户账户人为跟单营造盈利假象，使客户误以为系通过该软件算法获得盈利。

为进一步拓展业务，公司业务员将客户拉入VIP微信群，宣称公司已开发出“光擎智能交易软件”升级版且盈利能力更强，诱导客户购买升级后的软件一年版、三年版等，并由公司人员冒充其他客户在群内发送虚假盈利截图、升级软件购买转账截图等，夸大软件盈利能力，制造软件销售火爆假象。同时，销售人员还在群内谎称如不升级软件版本，可能会因交易通道升级导致交易服务停止而产生爆仓等风险，诱骗被害人高价购买所谓的软件升级版本。在被害人购买升级版本后，蔡某轩等人宣称公司倒闭以规避查处。蔡某轩等人以上述方式骗取30余名被害人共计200余万元。

【检察机关履职过程】

2021年1月20日，上海市公安局松江分局以涉嫌诈骗罪对蔡某轩等36人移送起诉。上海市松江区人民检察院审查认为，蔡某轩等人以销售“新算法”量化交易软件为名，将没有任何宣称功能的软件销售给客户，并通过后台篡改数据、冒充客户虚假宣传、制造不升级就无法使用的紧张气氛等手段，诱骗客户进一步高价购买不具有任何功能的软件升级版，骗取客户财物，构成诈骗罪。对设立公司并策划指挥诈骗活动的领导者应当依法从重处罚，受指使、雇佣层级较低的人员，依法认定从犯，并根据有无管理职责、工作时长、犯罪金额及获利等因素综合认定各层级人员的地位作用。

2021年2月17日，上海市松江区人民检察院以诈骗罪对蔡某轩等人提起公诉。

【处理结果】

2022年9月16日，上海市松江区人民法院以诈骗罪判处被告人蔡某轩有期徒刑十年三个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币五万元；其余35名被告人被判处有期徒刑六年至十一个月不等，并处罚金。一审宣判后，各被告人未上诉，判决已生效。

防范金融投资诈骗风险提示

发布时间：2023年10月24日

近年来，金融投资诈骗案件频频发生，犯罪分子利用花样繁多的金融产品、金融科技手段等名目，以所谓“稳赚不赔”“保本保息”“高额利息”为诱饵，借助社交软件、网络平台等网络媒介的放大效应，实施电信网络诈骗、金融诈骗，且二者相互交织，不仅给人民群众财产安全带来严重影响，还对正常的金融管理秩序造成严重破坏，人民群众反映强烈。

从检察办案看，金融投资诈骗犯罪分子通常利用社会公众金融知识欠缺、投资获利心切、风险意识淡薄等弱点，编造“高大上”的投资名目，营造周边人员普遍获利假象，烘托“机不可失、时不再来”的氛围，将社会公众一步步诱骗引入诈骗陷阱。社会公众防范金融投资诈骗，关键是要不断提高自身防骗识诈的意识、能力，履行好维护自身合法利益的“第一责任”，不被“高收益”所惑，不给诈骗犯罪分子可乘之机。为帮助广大人民群众更好地识别防范金融投资骗局，此次有针对性地选取了七件典型案例，涉及基金、外汇、股票、期货、保险等主要金融业务，有的假冒基金公司、保险公司名义，在网络上进行虚假宣传，以高额回报为诱饵诱骗投资者注资；有的利用虚假炒外汇、股票、虚拟币平台，虚构投资盈利、操控涨跌，诈骗被害人财物；有的虚构股评大师以提供投资指导为名，诱骗股民高位接盘；有的以转让新三板挂牌公司股权为名非法集资；有的以提高投资收益为诱饵，诱骗被害人高价购买金融服务或软件。上述案件表现形式虽各有差异，但实质上是犯罪分子将传统诈骗犯罪包装在各种金融产品、金融服务、金融平台之下，诱导金融投资者投资，通过犯罪手段攫取广大被害人的巨额财富。

金融投资骗局花样不断翻新，但套路基本相同。广大人民群众可以从案例中了解常见金融投资诈骗手法，从他人上当受骗的经历中汲取教训。提醒广大金融投资者开展任何金融投资活动：（1）加强金融知识学习，熟悉投资的业务，不盲目相信他人的营销推介；（2）坚持理性投资，提高风险意识，选择与自身风险承受能力相匹配的投资项目；（3）提高对非法集资、诈骗等非法活动的警惕和识别能力，选择正规的投资公司和渠道，警惕各类社交平台的推荐活动，谨防通过来源不明的网站下载APP或投资相关产品；（4）谨记金融投资必然伴随风险，坚决抵制“保本保收益”“高收益无风险”等噱头诱惑。

姚志斗律师｜诈骗罪之外汇理财骗局的常见犯罪模式和套路解读_腾讯新闻

姚志斗律师｜诈骗罪之外汇理财骗局的常见犯罪模式和套路解读

【相关案例】

李X晓合同诈骗罪二审刑事裁定书

【基本案情】

原审判决认定：2010年至2013年期间，被告人李X晓以承诺有固定收益率的方式，通过其同学梁某1先后吸引了梁某2、肖某、姚某、曾某某、张某、张某颜、李某等7人，签订《投资理财协议书》和《投资理财规划书》并注入投资款交由其进行理财。被告人李X晓对上述投资人声称由其在香港注册成立的指数投资控股有限公司（Exponentialcapitalholdingslimited）操盘进行外汇买卖。在开始阶段，被告人李X晓按时将红利表寄给上述投资人并及时兑现红利，但在投资人加大投资额后，被告人李X晓却无法按照合同约定兑现红利。为了避免投资人收回本金，被告人李X晓一方面将部分投资人的投资款转作红利交给另外的投资人或将单个投资人后期的投资款作为前期的红利兑现给投资人，另一方面，被告人李X晓隐瞒真相继续将红利表寄给投资人，欺骗投资人继续向其汇入资金。由于资金链断裂，导致以上投资人的984464.19元投资款无法收回。

被告人李X晓于2015年11月19日被深圳市公安局民警抓获归案。公安机关宣布刑事拘留后因被告人李X晓正在哺乳期，没有执行刑事拘留而转为取保候审。

另查明，被告人李X晓无法提供指数投资控股有限公司（ExponentialCapitalHoldingsLimited）的营业执照等相关材料，亦无法提供其投资操盘买卖外汇的账户资料，无法证明其注册公司的真实性与合法性，且被告人在琼海市成立的琼海指数理财咨询服务有限公司也没有接受投资理财的资格。

【法院裁定】

本院认为，上诉人李X晓以非法占有为目的，在履行投资理财协议的过程中骗取他人投资款共计984464.19元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。对上诉人及辩护人提出其应构成侵占罪，而非合同诈骗罪的上诉、辩护意见，经查，上诉人李X晓以非法占有为目的，以每月固定收益率8％的条件吸引被害人向其投资外汇理财，又无法履行合同承诺，以给被害人造成错误认识为前提，致使被害人将钱财自动置于上诉人名下，其行为符合合同诈骗罪特征，一审法院定性准确，上诉人李X晓该上诉、辩护意见不能成立，不予采纳。对上诉人及辩护人提出不是上诉人以固定收益率招揽被害人投资，而是梁某1自行以固定收益率吸引被害人投资的辩解、辩护意见，经查，上诉人李X晓通过电话告知梁某1其在深圳炒外汇赚钱，每月有8％的收益，梁听后表示心动，也投资了15000元，之后其他被害人也将投资款打入了上诉人李X晓的账户，因此，所有的投资款均是由上诉人支配，投资理财合同也均是由上诉人签署，故上诉人这一上诉理由据理不足，不予采纳。对上诉人及辩护人提出上诉人在香港注册的指数投资控股有限公司是真实存在的，并且上诉人在公安机关补充侦查阶段也提供过有关买卖外汇的账户等相关资料，并且上诉人并不是以在琼海市成立的琼海指数理财咨询服务有限公司接受投资理财，一审法院认定事实错误的上诉、辩护意见，经查，上诉人李X晓并无提供外汇理财的账户及密码，也不能证实银行的流水账是用于外汇理财，对上诉人该上诉、辩护意见不予采纳。对上诉人及辩护人提出上诉人并不是以在琼海市成立的琼海指数理财咨询服务有限公司接受投资理财的上诉、辩护意见，经查，上诉人是以指数投资控股有限公司（ExponentialCapitalHoldingsLimited）的名义接受投资理财，且与各被害人签署《投资理财规划书》也是指数投资控股有限公司，因此，原审判决对这一部分事实的认定有误，应予更正。综上，一审法院根据上诉人李X晓的犯罪事实、犯罪情节定罪量刑，定罪准确，量刑适当，上诉人李X晓上诉要求从轻改判不能成立，应予驳回。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：

【判决结果】

驳回上诉，维持原判。

本裁定为终审裁定。

外汇骗局的基本特征和套路

外汇诈骗主要是靠黑平台来进行的，所谓的黑平台就是这个外汇平台并没有和全球外场有相接，交易者的资金都是在这个平台的内部进行操作的，黑平台就是操作平台来达到赚钱的目的的。这是外汇诈骗一贯的手法，对于投资人来说如何区分外汇黑平台就是一项重要的课题。

外汇黑平台的特点主要有几点：交易网站的地址和公司的注册地址不同、入金的账户是私人账户、没有监管机构或者瞎编监管机构等，其中监管机构是外汇黑平台最大的软肋，外汇黑平台都是没有监管或者是一些小国家的监管，这些监管根本没有任何的效益。因此投资人只要看外汇平台的监管就能判断是不是外汇诈骗了。具体的外汇诈骗套路有以下几种：

1、外汇代客理财骗局

外汇代课理财通常都是盈利分成亏了不要钱这种模式，很多投资人认为代客理财不帮自己赚钱他也赚不到钱，所以其会帮助自己赚钱，其实并不是这样。很多外汇代客理财都和外汇平台有合作，投资人亏得钱会进行分成，换句话说外汇代客理财将你的钱亏掉然后会和外汇平台分掉你亏的钱。

2、外汇高回报理财骗局

很多外汇理财都是以高回报来吸引客户的，外汇理财从来都是高收益和高风险共存的，想要高回报肯定要承担相应的风险，不要盲目的信任那些每月盈利百分之多少的高回报，这种情况通常都是骗子。

3、高杠杆骗局

在众多金融监管试图降低交易杠杆的今天，很多外汇黑平台利用高杠杆来欺骗投资人。很多投资人认为杠杆越高，自己能够控制的资金越多，盈利也就会越多。但是却不知道在杠杆增大的同时，自己的风险也在增加，投资人要仔细进行辨别。

4、低风险骗局

很多外汇黑平台利用低风险来吸引投资人，甚至会做出在某某平台交易收益率百分之多少，保证不会亏钱的承诺，很多人就是相信了这些话导致最后上当受骗。

5、高返佣或者高赠金骗局

现在诸多的外汇平台都会为投资人提供一定的返佣或者是赠金，有些骗子就盯上了这点，为投资人提供夸张的返佣甚至是100%的返佣，等到投资人入金之后就会发现，自己不仅返佣得不到连本金也会亏损完。

外汇理财骗局的常见犯罪模式：

1、投资群骗局

诈骗分子通过线上群的形式，以跟着外汇大师做单为由，吸引大量外汇小白进群跟单。群里大量的交易截图和盈利截图，会让你慢慢沦陷，跟着他们开户充钱，但充进去的钱有没有进入真正的外汇市场是个迷，很多骗子是自己搭建的交易平台，造假数据，你根本无法分辨。

刚开始为了获取信任，确实能让你获得盈利，等你投入更多的钱，随时都可能面临人钱两空，到时候后悔都来不及！

分析：首先诈骗分子会给自己包装成“某某分析师”，通过后台操控盈亏，让受害人尝到甜头，再引诱受害人追加大额投资。在交易过程中，不论账户是否盈利，最终的结果都是血本无归！

2、冒充熟人类

案例：受害者A的好友列表里不知从何时起，无缘无故多了一个拥有备注的好友。一开始A误以为这是自己认识的好友，在得知对方是做外汇投资的很是赚钱，之后就主动联系并表示自己也想要参与。

好友随后给A发送了一个下载软件的链接，并表示只要用这个软件进行外汇交易很是赚钱。信以为真的A当即下载了软件，并且加入了所谓的交易群。在群内助理的帮助下，A多次入金交易，不知不觉就投入了20多万，问题是自己却一分钱都没有赚到。等到A反应过来的时候，发现自己的好友已经被删了！

分析：骗子通过一些信息得到受害者的联系方式，在添加完好友后却没有声张，等到受害者忘却的时候再出现，通过富有诱惑的文案内容吸引受害者“主动”询问，最终达到诈骗的目的。

外汇理财骗局的特点

一、以外汇为噱头的高回报率

正如我们之前说的投资者将自己的目光投向了外汇市场，一方面就是因为外汇投资的确可以以小博大，但是存在的误区就是认为外汇投资一定会获得高昂的回报率。所以一些骗子就开始宣传高回报率，并且向投资者承诺绝对的超高利润。

所谓的外汇黑平台就是经纪商自己做庄开盘，你在这个平台所有交易的单子都不会真的到外汇市场上，你所能看到的盈利都是可以被控制的，这就是他们承诺的“超高利润”，却不敢承诺一定要出金到账。等你想要出金的时候，就会发现他们的借口百出，就是不能出金。

有些投资者谨慎的不选择高回报率的，会转而选择了保本的。一般来说保本的外汇平台都是打着外汇旗号的资金盘，资金盘的危害在这里就不赘叙了。

二、非MT4/5软件

可以这么说外汇市场上绝大多数正规的外汇平台都是使用的MT4/5软件，相信大多数的投资者都没有刻意去检查过一个平台是否使用着MT4/5，然而这已经成为检验一个外汇平台的真假的必要措施之一。

因为一些虚假的外汇平台的目的就是骗钱，而MT4/5软件高昂的价格让他们“望而却步”。骗子们为了节省成本，通常会直接使用破译版的MT4和租用廉价的服务器。相反正规的外汇经纪商拥有强大的资金背景，为了平台的商誉更加不会使用破解版的软件。

所以使用盗版的MT4/5软件的外汇平台一定是黑平台！不过拥有MT4/5软件的外汇平台也不是全部是正规的，难保有些骗子平台愿意花这钱购买正版！

三、套牌监管牌照

常言道，想要判断一个外汇平台是否真实有效就要看它所持有的监管牌照。而如今虚假的外汇平台自然同样懂得这个道理，为了让投资者们信服，他们开始在监管牌照上做手脚。

比如说谎称持有美国NFA的监管牌照，其实就是注册了一个会员，与实际持有牌照是不一样的；还有一些监管机构，并不具备监管外汇投资的资质，但是骗子们花点钱申请后用来骗投资者；另外一种就更考验投资者了，骗子们先是在官方的监管机构找到一些不出名的受监管的金融公司，再伪造一个类似名字的公司，稍微不仔细看就被蒙骗过去了！

四、EA骗局

比较常见的EA诈骗手段，就是声称该EA拥有丰厚的利润、风险极低，可以24小时帮你躺着赚美金，并且标出低廉的售价，让人跃跃欲试。然而事实上很多EA通常采取的是马丁式的策略，亏损时立马反手加倍开仓，运气好时能够维持连续获利，运气不好就直接爆仓！

EA作为辅助投资者的工具，更重要的是要跟随交易者的判断，判断，结合采用适当的EA策略才能获取相对稳定的回报，并不是骗局中宣传的百分百盈利。遇到诸如此类宣传的，百分之90以上都是骗局！

五、过高的培训或教育计划

作为投资新手最着急的是什么？自己的外汇交易水平太低！那怎么办呢，一些投资者就盯上了外汇交易的教学培训班。当然了，有些外汇方面的教学培训，的确可以让投资者有一定的投资交易的意识，但是一定要避免那些收取高昂培训费的机构。

第一是没有必要，在网络中搜索和一些知名媒体组织的交流群中，可以免费的学习到相关的外汇知识；第二就是承诺保证学有所成的专家机构大多数都是骗人的，目的就是为了骗取你的培训费。还有的培训班宣扬免费试课，其实也都是套路，等你试课之后就继续推荐昂贵的课程，想要深入学习只能硬着头皮买！

外汇市场的信息不对等，给予了不法分子发挥骗局的空间。所以当我们选择了外汇投资之后，先是要了解外汇市场中存在的骗局，了解它并远离它，再者就是时刻保持一颗警惕之心，在选择外汇交易平台之前，更要学会甄别平台的真假！

外汇骗局 | 如何发现和避免外汇诈骗

| 如何发现和避免外汇诈骗 Trading involves risk 差价合约是复杂的产品，并且由于杠杆作用具有快速亏损的高风险。 expand_more_24px ✕ NewHomepage2022.uk-cy-new-homepage-risk-warning 帮助中心联系我们登录注册登录 arrow_forward_24px 开始交易投资股票和 ETF 模拟交易账户帐户类型入金&出金伊斯兰外汇账户零星投资新的 Asset Management 新的文件和政策交易平台交易平台 MetaTrader 5 MetaTrader 4 MetaTrader 网页版交易应用程序 Admirals 平台新的 open_in_new_24px 交易工具 MetaTrader 至尊版 StereoTrader 新的虚拟专用服务器新的用于MAC的Parallels 新的产品市场外汇大宗商品股指股票 ETFs 加密货币工具 GER 40 DJI30 黄金原油欧元/美元 GBP/USD 最佳条件合约规格保证金要求欢迎赠金新的返现教育外汇与 CFD 网络研讨会文章和教程外汇与 CFD 研讨会交易员术语表常见问题 E-books 分析外汇日历交易新闻每周市场分析播报技术分析伙伴关系介绍业务合作伙伴关于我们为什么选择 Admirals？监管保护您的交易账户联系 Admirals 公司新闻帮助中心登录注册 menu_24px account_circle_24px dashboard_24px Dashboard open_in_new_24px MT5 网页版交易 assessment_24px 高级数据分析 account_circle_24px 个人资料 arrow_drop_down_24px exit_to_app_24px 退出 arrow_back_24px Back 个人信息订阅首选项 Home 教育文章和教程外汇基础知识外汇诈骗 - 如何识别和预防欺诈外汇诈骗 - 如何识别和预防欺诈 Admirals Feb 23, 2024 您是否知道外汇市场是世界上最大的金融市场，每天的交易量超过 5 万亿美元？这不仅允许央行和公司相互交易，或者让度假者可以前往新的目的地旅行，还允许投机者利用每周 5 天、每天 24 小时开放的市场。目录我如何发现外汇骗局？避免外汇诈骗经纪商的 3 条简单规则避免三种主要类型的外汇交易诈骗为什么您应该自我教育以避免外汇欺诈？外汇交易欺诈的 3 种迹象如何避免外汇诈骗？避免外汇诈骗的常见问题如何避免外汇诈骗 - 结论这是进入全球外汇市场最简单的时间。只需点击一个按钮，您就可以进行欧元、英镑、日元、美元甚至俄罗斯卢布的交易！还有数百种货币对可以用来进行外汇交易。许多人想通过交易外汇致富。虽然外汇市场交易的经济利益听起来很诱人，但绝非易事。良好的交易教育、资金充足的交易账户和对风险管理技术的理解是必不可少的。不幸的是，许多不道德的人试图通过外汇诈骗来欺骗个人。只要外汇市场存在，外汇诈骗就会存在。随着计划的发展，总会有某个地方的外汇诈骗经纪商试图窃取您的资金。但是这个问题有办法解决吗？外汇欺诈有多种形式。有些骗局甚至以其创造者的名字命名 - 例如以臭名昭著的查尔斯·庞兹命名的庞氏骗局。外汇交易诈骗者以初学者或未受过教育的交易者为目标。避免成为受害者和被骗的最好方法是在进入市场之前接受良好的外汇交易教育。外汇诈骗通常会提供“梦想成真”的投资机会，作为说服您进行投资的一种方式。当您缺乏交易经验时，欺诈者会试图利用您的乐观、恐惧和缺乏知识。了解市场意味着您现在不太可能成为外汇欺诈的牺牲品。交易外汇和差价合约24/5 全天候访问超过 40 种货币对差价合约开始交易我如何发现外汇骗局？在种类繁多的外汇骗局中，经常出现的问题是“外汇是骗局吗？” 还是传销？答案是否定的。外汇本身并不是骗局。然而，外汇交易领域存在不同类型的外汇诈骗。外汇诈骗者最重要的一点是保证在很少或没有金融风险的情况下获得异常大的利润。⛔首先：没有 100% 的保证。如果有的话，交易者不可能与其他市场参与者分享它。其中一些报价可能看起来非常诱人，尤其是对于新手交易者而言。但不要落入这些陷阱。底线是：如果某件事看起来难以置信地真实，它可能不是。避免外汇诈骗经纪商的 3 条简单规则保持安全，不要追求空洞的承诺尤其要警惕声称找到“秘方”的软件不要安装任何程序，除非您确定它们不会损害您的电脑发现外汇诈骗的一种更简单的方法是诈骗者从不在任何监管机构注册。⛔ 请记住 - 真正的经纪商总是提供其合法性的证明。如果您怀疑外汇经纪商对其监管状态撒谎，您可以联系监管机构，他们可能会提供一份受监管公司名单和一份针对受监管公司的案件清单。嗯。这应该有助于您了解应避免使用哪些外汇经纪商。避免三种主要类型的外汇交易诈骗参与外汇诈骗、金钱诈骗和一般交易诈骗的人总是试图寻找新的方法来利用新手交易者。人们通常会成为三种主要类型的外汇诈骗的牺牲品。下面我们详细讨论了它：1️⃣ 机器人诈骗外汇机器人是一种交易程序，它以技术信号的形式使用算法或计算机代码来打开和关闭交易。并非所有的外汇机器人都是骗局。例如，可以使用流行的 MetaTrader 交易平台套件中的专家顾问 (EA) 创建外汇机器人。在线搜索外汇机器人骗局列表可以帮助您避开一些已知的诈骗者。除此之外，您还可以注意一些其他事项：不切实际的营销信息。如果外汇机器人的作者必须向您“推销”它可以为您做些什么的梦想，他不太可能证明这些结果。毕竟，数字不会说谎，不是吗？回报率非常高。一些外汇机器人系统宣传他们在短短几年内就获得了超过 4,000% 的回报。这听起来可能很棒，但查看统计数据很重要。回报只能针对已关闭的交易。系统中可能存在未平仓交易，如果设置止损，利润金额将被抹去。多种超短线策略。许多外汇机器人使用超短线系统，这意味着它们的交易利润非常低。然后它显示出更高的获胜率，并且可以在有利的市场情况下放大结果。如果市场条件发生变化，并且如果系统进行更多的亏损交易，那么只需要几笔亏损的交易就可以抹去任何累积的利润。使用不受监管的经纪商。一些外汇机器人使用没有人听说过的不受监管的经纪商，显示出非常好的结果。在这种情况下，他们自己的银行间点差结果可能很好，但如果您在他们那里开户，您的点差和佣金会更大，从而吞噬了大部分利润。如果您正在考虑使用外汇机器人，请将其视为一项业务而不是情感决定。首先在线搜索外汇机器人诈骗列表，然后进行自己的尽职调查。2️⃣ 信号卖家骗局外汇信号卖家是指那些发出交易想法的人，这些想法通常包括货币对、方向、入场价格、止损和目标水平。有几件事需要注意，以免您成为这些类型的外汇交易欺诈的牺牲品：订阅费：个人可以在没有任何验证的情况下给出惊人的结果。为了获得交易机会，您往往需要支付高额的订阅费，或者他们的起点很低，并使用信用卡或银行的详细资料进行其他类型的金钱诈骗。如果他们的交易信号这么好，为什么还要卖呢？经纪商捆绑信号：一些信号供应者为您提供交易信号，但前提是您与特定经纪商签约。这意味着他们可以从经纪商那里获得回报，因此他们会激励您发送任何交易，无论他们是输是赢。话虽如此，有些人还是想让您保持盈利，以便他们可以继续从经纪商那里获得回扣。这是他们为服务付出的代价。未经验证的结果：您的外汇信号带来高百分比回报听起来不错，但如果它们无法显示经过验证的跟踪记录，则意味着它们本身并未交易信号 - 这本身显然是一个红色信号。避免任何类型的货币兑换骗局、金钱骗局或交易骗局的关键是，再次像企业一样思考，做您的尽职调查，而不是根据膨胀的承诺和梦想的情感决定行事。3️⃣ 虚假交易投资骗局现在有很多广告宣传虚假的外汇交易投资骗局和虚假的外汇投资基金。聪明的营销信息或销售人员试图向您推销他们未经验证的结果。当然，许多人寄来的钱再也看不到了。公司会说他们从未听说过您，也没有收到您的任何资金。最初是外汇交易投资骗局，但很快就演变成大量金钱骗局。另一个后果是他们为您开设账户，通常是在不受监管的影子经纪商那里。然而，在一两次交易之后，他们就会清空您的账户。虽然他们将其归咎于市场，但实际上所有的钱都流向了他们的经纪公司。此外，由于它不受监管，因此很难收回您的钱。充满信心地交易市场面向所有交易者的独家教育资源了解更多为什么您应该自我教育以避免外汇欺诈？因为外汇交易涉及风险，损失在所难免。散户投机者几乎总是在资金不足的情况下进行交易，并且可能会遇到赌博成瘾和杠杆使用不当的问题。如果任何投机者在没有技巧的情况下进行交易，那本质上就是赌博。平心而论，大量关于资金被经纪商盗取的报道是交易不力的结果，而不是诈骗经纪商。如果不熟练的交易者花时间开发适当的交易方法，他们将成为更好的交易者，并可能完全避免外汇诈骗，因为他们将更好地了解潜在风险以及如何避免这些风险。外汇交易欺诈的 3 种迹象➡️ 没有任何证据的交易系统和教育有很多骗子在那里销售交易系统和教育。当您要求他们提供任何交易历史证明时，他们拒绝回答。还有许多交易者提供自己的系统，但没有 Dashboard 或任何服务。这些类型的骗子有时被称为“蛇油商人”。“蛇油”是指没有有效交易历史证明的虚假交易者和交易系统的术语。➡️ 垃圾邮件询问个人信息诈骗者还可能要求提供个人信息，例如：您的全名您的电话号码您的家庭住址不要将您的个人详细信息提供给您不完全信任的任何人。对不向您提供书面风险披露声明的经纪商持怀疑态度。即使他们这样做了，也要仔细阅读声明。➡️ 没有背景切勿与拒绝向您提供有关其自身信息的任何人合作。无论是经纪商、交易者、教师还是资金经理。总是在网上快速检查一下，看看这个人或公司是否合法。如何避免外汇诈骗？避免外汇诈骗的最佳方法是慢慢来。不要仓促做出决定 - 先权衡利弊。寻找可靠的外汇经纪商并非易事，但从长远来看，投入您的时间会有回报。当您与外汇经纪商或代理机构交谈时，您应该做的第一件事就是在网上搜索他们的公司名称并了解他们。在信誉良好的网站上寻找客户评论。如果没有或它们是假的，那么您应该远离该服务提供商。此外，您可以浏览诈骗评论，看看外汇经纪商是否像它声称的那样值得信赖？另外，请务必查明是否有针对经纪商的未决法律诉讼？例如，您可以执行以下操作：访问外汇论坛，看看是否有关于出金的投诉？如果是这样：联系发布投诉的用户并询问更多信息。也许该用户弄错了或弄糊涂了，但问一下总没有坏处。正确的调查将降低您的风险。快钱？当然不！不要相信任何人告诉您用“每月 20% 的利润”这样的东西赚钱很容易。这完全是胡说八道，因为外汇和 CFD (差价合约) 交易需要大量的筛选时间、教育、耐心和机智才能盈利。这是不容易的。但是，如果您投入时间并学习如何正确交易，您可以获得额外的收入来源。您可以采取其他措施来保护自己将监管机构的条款与经纪商网站上的条款进行比较，以发现经纪商条款的差异。如果您不相信自己的判断，或者没有时间，请向有执照的金融顾问咨询。此外，您可以在向经纪商注册之前索取商业登记证明。开户时一定要阅读所有细则。诈骗者有时会在提取资金时使用激励措施。? 例如：如果您收到赠金并希望提取它们，外汇诈骗者可能会根据其条款和条件拒绝您的权利。不要忘记，当您开始实时交易时 - 最初总是进行少量的短期交易，然后尝试退出。如果一切顺利，然后再存入更多的钱。模拟账户的可用性是好坏经纪商的另一个指标。如果您没有得到这个选项，或被劝阻进行模拟交易，这是一个外汇骗子的强烈迹象。避免外汇诈骗的常见问题请记住，您有权提出问题。几个相关的问题可以确定您是在与值得信赖的经纪商打交道还是骗子。确保您了解自己的权利，研究联系人，并检查公司的注册和业务背景。⛔ 请记住，您从潜在的新经纪商那里收到的所有信息都应该是书面的。切勿依赖通过电话交谈或口头陈述做出的承诺。?问自己这些问题：当您知道经纪商的报价不适合您时，您可以做什么？合同的约束力如何？联系客服人员有多容易？您可以通过电话、Skype 或电子邮件联系经纪商吗？他们列出实际地址吗？他们使用真名吗？他们是注册公司吗？他们可以提供性能历史记录吗？如何避免外汇诈骗 - 结论为确保您不会成为外汇诈骗的受害者，请始终使用信誉良好、在线评论良好且收费和合规政策 100% 透明的受监管经纪商。快速赚钱和轻松赚钱的诱惑永远存在，这就是为什么您必须确保您完全了解如何在货币交易中取得成功，而不是使用让您面临风险的快速计划。使用模拟账户进行交易交易者还可以使用模拟交易账户进行无风险交易。这意味着交易者可以避免冒资金风险，并可以选择何时进入真实市场。例如，Admirals 的模拟交易账户使交易者能够访问最新的实时市场数据、使用虚拟货币进行交易的能力以及专家交易者的最新交易见解。单击下面的横幅以打开您的免费模拟交易账户！无风险模拟账户注册免费在线模拟账户并掌握您的交易策略开设模拟账户您可能感兴趣的其他阅读文章：外汇交易初学者指南管理金融市场风险的十大提示最佳外汇 VPS：MetaTrader VPS 指南关于 AdmiralsAdmirals 是一家屡获殊荣、受全球监管的外汇和差价合约经纪商，通过全球最受欢迎的交易平台 MetaTrader 4 和 MetaTrader 5 提供超过 8,000 种金融工具的交易。立即开始交易！本材料不包含也不应被解释为包含投资意见、投资建议、任何金融工具交易的要约或招揽。请注意，此类交易分析不是任何当前或未来表现的可靠指标，因为情况可能会随着时间而改变。在做出任何投资决定之前，您应该征求独立财务顾问的意见，以确保您了解风险。 Admirals 花费，投资和管理资金的一体化解决方案 Admirals不仅是经纪商，还是一个金融中心，提供广泛的金融产品和服务。我们通过一个投资、花费和管理资金的一体化解决方案，使个人理财成为可能。与 Admirals 会面翻译者： xiaoming.ma 开始交易！注册我们的无风险模拟账户以练习交易。准备好真实交易了吗？开设真实账户并开始使用开立真实账户开立模拟账户热门文章外汇最佳交易货币对三月 07, 2024 请说出一个在工作周内从不关闭、拥有世界上最大的交易量，每天都有来自世界各国的人们参与其中。是的，您猜对了 - 外汇市场 (Forex)，所有交易都在两个不同国家的货币对之间进行。这就是外汇货币交易。外汇交易中最佳交易的货币对是什么？本文将探讨这个问题的答案，以帮助您找到适合您个人交易风格和偏好的最佳货币对。... 如何交易差价合约 (CFD) 三月 01, 2024 差价合约 (CFD) 是一种衍生金融产品，允许交易者对资产价格的变化进行投机。就成本而言，差价合约交易非常方便。然而，差价合约是一种复杂的交易工具，因此在开始交易差价合约之前值得学习如何交易差价合约。不用担心！在本文中，我们将详细解释什么是差价合约、它们如何运作、交易差价合约的好处和风险、如何交易差... 股市崩盘？要记住的关键二月 28, 2024 什么是股市崩盘？股市崩盘是一种或多种资产（例如股票、债券、能源、金属、农产品、货币等）的市场价格突然下跌。通常，这种突然下跌是某些事件引起投资者恐慌的结果。在本文中，我们将告诉您这些事件的一些示例以及在股市崩盘之前应该做什么。很少有长期投资者能够幸免于一场突如其来的股市崩盘。上一次股市崩... 查看全部开始交易投资股票和 ETF 模拟交易账户帐户类型入金&出金伊斯兰外汇账户零星投资 Asset Management 文件和政策交易平台 MetaTrader 5 MetaTrader 4 MetaTrader 网页版交易应用程序 Admirals 平台 MetaTrader 至尊版 StereoTrader 虚拟专用服务器用于MAC的Parallels 产品外汇大宗商品股指股票 ETFs 加密货币合约规格保证金要求欢迎赠金返现教育外汇与 CFD 网络研讨会文章和教程外汇与 CFD 研讨会交易员术语表常见问题 E-books 分析外汇日历交易新闻每周市场分析播报技术分析伙伴关系介绍业务合作伙伴关于我们为什么选择 Admirals？监管保护您的交易账户联系 Admirals 公司新闻帮助中心风险警告：网站上的信息并不针对任何分布或使用违反当地法律或法规的国家或地区。Admirals SC Ltd(注册号8426894-1)拥有以“Admiral Markets”品牌经营的必要许可和批准。“ Admirals SC Ltd或Admiral Markets”在本网站中的引用应构成Admirals SC Ltd的行为。Admirals SC Ltd是塞舌尔金融服务管理局(FSA)授权的塞舌尔证券交易商，许可证号为SD073。本网站中包含的信息仅是一般信息，并未考虑您的目标，财务状况或需求。本网站的内容不得解释为个人建议。在决定投资Admirals提供的任何产品或服务之前，我们建议您寻求独立的建议，并确保您在交易之前完全了解所涉及的风险，并仔细考虑您的目标，财务状况，需求和经验水平。在决定是否购买本网站提及的任何产品或服务之前，请务必阅读并考虑相关的业务条款。 Admirals 不对因使用或依赖此类信息而直接或间接产生的任何损失或损害负责，包括但不限于任何利润损失。外汇交易具有高风险，可能并不适合所有投资者。可用的高杠杆可以放大利润和损失。您的损失可能会超过您的初始入金。交易前，请仔细考虑风险和固有成本，并根据需要寻求独立建议。还存在与在线交易相关的风险，包括但不限于硬件和/或软件故障，以及通信系统和互联网连接的中断。Admirals 利用众多备份系统和程序来最大限度地降低此类风险，并减少任何中断和故障的持续时间和严重程度。Admirals 不对任何损失或损害负责，包括但不限于任何利润损失，这些损失或损害可能因故障、中断或延迟而直接或间接产生。地址：Suite 3, Global Village, Jivan`s Complex, Mont Fleuri, Mahé, Seychelles 有权以 Admirals 的名义作为特许经营商经营。与Paysafe Group相关的所有付款均由Pemax Services Ltd(编号HE 320715)提供便利，该公司注册于塞浦路斯尼科西亚Dramas2楼，是Admirals SC Ltd的付款代理。卡交易由我们的业务合作伙伴 Pemax Services Ltd (注册号 HE 320715) 处理，其注册和营业办公地址位于 Archiepiskopou Makariou III, 88, Floor 1, 1077, 尼科西亚, 塞浦路斯。隐私政策

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一文看全2020-2021年16种外汇骗局，需提防这75个外汇黑平台

2021-01-04 17:33:32　来源: 汇课堂

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内容来源：微信公众号汇课堂送走2020迎来2021，希望大家投资越来越顺，所有人都能远离外汇骗局。所以我们决定汇总一下2020年的典型外汇骗局，一篇文章送走2020外汇骗局，希望大家都能吃一堑长一智，在2021投资路上能识破各种不良交易。先展示一下2020年所有有问题的平台如下：1. 普顿2. 澳美3. HGFX欧诺国际外汇平台4. GNTFX5. FOOPU6. TCC拓普7. GKFX外汇平台app8. ANC澳联国际外汇9. IGOFX10. GTS外汇11. DDY外汇12. TFHX天助启汇13. 卡特国际14. 福盛国际15. 世联国际外汇16. 海峡群岛17. 领峰国际18. 通汇国际19. GRM外汇托管20. 万向平台21. 澳博理财22. UES环球交易所23. 鑫邦国际24. 速威外汇25. 瑞英外汇26. PABALA外汇27. MCFX外汇28. 融商环球29. MEX大通金融30. 晋商汇民31. 斯瑞外汇32. GKFX捷凯33. 诺亚金融34. 海汇国际外汇35. EXCOIN外汇36. BWB天伯爵外汇37. 艾伦特ELLENT外汇38. 钜富外汇39. 福盛国际app40. 海峡群岛app41. 盛汇国际42. 联保汇投43. 鼎丰外汇44. 卫杰资本45. 诺德46. wells frago47. ztbtc app48. 浙江澳汇49. WFC华尔汇50. AIFX外汇51. 互助盘汇众52. TR外汇53. 海汇国际54. IG外汇55. 翰林黄金56. 壹汇环球57. 万友汇58. MILIGO59. 盛宝国际60. GTC泽汇61. SCIED赛德62. Actis Trading63. 汇联金融Everforex64. MiraeAFGroup65. XDL信达利平台66. Fxglory平台67. Extract Group平台68. 日盛平台69. AGX平台70. 巨石国际平台71. Coin Life72. News Trade73. Markets Pilot74. OTPFX75. BNC领航国际外汇肯定有很多平台没统计到，欢迎留言补充！下面是全年的典型骗局案例：①外汇VIP群2月中旬左右，一个河北武安市的年轻女子，因为被一个“国际外汇VIP投资群”洗脑。在农业银行转账汇款5万元，险些成功，最后被银行客户经理识破才使得骗局未果。此投资群聊将近500人，自称是有某商学院讲师讲授外汇投资。群氛围很好，用躺赚、高收益等片面言辞包装外汇投资。并且在群托的不断报名、转账截图中，很难让人不为之动容。②外汇套牌一般判断平台的真实性我们会看监管信息，所以一些骗子平台就会伪造监管信息，就是所谓的套牌。有人曝光HGFX欧诺国际外汇平台爆仓无法出金的问题，前不久，这个平台的背景又被人扒出来了。美国NFA监管牌照是假套牌，在NFA官网根本查不到这个公司。对应的监管号也不对。另一个监管是加拿大MSB的监管，目前这个监管也已经被撤销。③跟单骗局FOOPU平台业务员宣传其平台高收益0风险，并且有老师带着做。一般正规平台是不会有老师带着你做单的。此类的跟单平台还有ISDGLOBAL、ICXCAPITAL、京石国际、TOP策略、Advantage、浦信国际、Grvan·格瑞斯。④众筹外汇交易皮骗局5月18日国外2名被告涉嫌洗钱和外汇交易欺诈1700万纳米比亚元（大概人民币840万+）。他们是从公众筹集资金，进行外汇交易。宣传2个月后借钱者可以得到额外50%的利息。而实际上他们是将这些资金贷款给其他更高利息的机构，其实本质上也是一种庞氏骗局，借新钱还旧钱。这里警示大家，集资进行外汇交易，这种联合最好不要做，因为外汇输赢难定。⑤外汇交易员招聘骗局低门槛高收入，短时间培训成操盘手，财务自由不是梦，多么吸引人的诱惑，让多名大学生跌入骗局。他们会承诺给足够的配资让你去交易，但交易员需要放公司一笔押金，他们仅仅收一笔管理费。殊不知，风险是你自己承担，这种公司确实是打着为你投资的名义赚你的钱，还不如自己投资外汇。⑥外汇app信用分提现骗局很多骗局都是入金容易出金难，有的骗子为了增加出金的困难，搞了一个所谓的“信用分”功能。一位海南市民被陌生网友推荐了一个“网上炒外汇的项目”，并在他的指引下，下载了一个app开始炒外汇，可赚了第一笔钱，app提示信用分不足，不能提现。必须充值才能提现的套路被骗子们包装应用到各种场合，正规平台没有这样的操作。⑦普顿之后的旁氏骗局IGOFX外汇投资骗局，近40万人被骗300多亿。是继普顿之后又一大庞氏骗局。最亲近的人可能就是最容易拉我们下水的人。传销式的拉人头骗局，就是在利用熟人关系，也正是因为关系熟，我们才容易疏忽，失去警惕性。⑧荐股群引导到其他平台从荐股安利群引导到自己平台，从获利丰厚到重仓赔钱，仍然是最常见的套路。等到时机成熟，荐股老师会告诉大家股票行情不行了，推荐去某个平台，能获得不错的收益。这个平台就是他们赚钱的利器。⑨宣称程序员利用平台漏洞带单这样的问题经不住多思考，程序员如果能抓住漏洞，那一定很聪明。趁平台没发现自己大赚一笔，难道还有福同享带大家大赚一笔，当这个有漏洞的平台是傻子吗？程序员带单后，他们还会编造出由于你跟单操作错误，导致爆仓，让你尽快充值的套路。对于从没操作过的小白，很可能在利益的冲击下，根据指引去做。⑩直播营销骗局有所谓的假冒金融公司以投资虚拟货币、外汇、网络理财为名进行诈骗。有些直播平台会想办法吸引用户充值，承诺有高收益，可能是一种非法集资的资金盘。对此大家在看视频或直播时，无论是买理财还是其他投资，一定不要随便乱花钱。辨明直播主体资质，选择正规的金融机构或渠道。⑪外汇代操作骗局这个骗局主要发生在高雄、台南地区，香港证监会监管也是虚假的。他们紧紧抓住了很多人想投资取巧赚钱，但又不会投资的状态，宣称他们代操作，每月可获得3%-7%不等红利，并且还鼓励大家推荐发展下线赚取佣金。关于投资代操作，有种花钱请人办事的感觉。把钱交给别人，遇到跑路的就什么也没了。所以一定要选择有保证的大型正规机构。⑫入职金融交易公司被拖下水特别是一些大学生被金融公司的高薪资吸引，在不知道公司经营有一定漏洞的情况下就入职了，最后有可能被公司牵连。⑬利用非常见聊天软件很多投资骗局，一般会在qq或微信群等寻找目标客户，然后交流培养你的外汇投资兴趣，再转移聊天阵地，一步步挖掘你的“钱力”，不断收割，直到你意识到被骗。见到过不少用第三方软件聊天指导投资的，比如米聊，见到需要谨慎。⑭陌生网友不可轻信很多骗局都在因为太相信陌生网友发生的，“网友带进门，被骗无人问。”陌生人之间一般不会无缘无故地产生那么多联系，行为背后有一定利益。⑮APP炒外汇被骗10余万对外汇所知甚少的陈先生在一陌生网友的推荐下，下载了一个炒外汇的app，用“小钱”试探却获得丰厚盈利后，陈先生便加大了投资。这是羊入虎口，最后的结局可想而知，所有投进去的钱显示全部亏损。外汇投资不能随便用各种“不明来路”的软件，这个属于投资软件骗局，用了不可靠的软件，你的输赢当然由他们来决定。外汇投资常用的软件是MT4/MT5，但有些交易商平台有他们自己开发的软件，软件骗局常常出现假冒软件，大家一定要多提防。⑯外汇投资项目现在有很多的外汇投资项目，给人感觉很高大上的样子，说是很多人一起赚钱，但这其实跟30人炒股群有29人是托是一种概念。被曝光的西瓜掘金外汇项目投资就是一个这样的组织，王先生不清什么时候就被一个网友拉进了他们的项目群，介绍人员会有一套很华丽的说辞，给你画饼，让你跟随他们的分析师不断投入资金。看着群友们都有晒单盈利，王先生不知不觉就投入了10几万，最终赔了8万，并且还有6万一直处于锁仓状态，提现就得入金，就像是吃了哑巴亏，无处伸冤。以上是列举出的2020年所有的典型外汇投资骗局，总结出来其实就是利用国内外信息的不对称性，新手投资者对外汇行业的认知度低，人性的贪婪，以及我们对熟人的信任，打着外汇交易的幌子，让人难以分辨。投资交易永远要记住一点天上没有掉馅饼的好事！

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